Xülasə: Balanslaşdırılmış üstünlük fondları, bazar şəraitinə əsaslanaraq səhm payını tənzimləyən dinamik portfel idarəçiliyi səbəbindən yeni investorlar üçün tövsiyə olunur. Tamamilə risksiz olmasa da, bu fondlar dəyişkənliyi azaltmağı hədəfləyir. İnvestorlar sxemlərin portfellərini aktiv şəkildə yenidən balanslaşdırdığından və minimum beş illik investisiya üfüqünə malik olduğundan əmin olmalıdırlar. Bir çox qarşılıqlı fond məsləhətçisi bir müddətdir ki, yeni və təcrübəsiz investorlara balanslaşdırılmış üstünlük fondlarını tövsiyə edir. Bu məsləhətçilər hesab edirlər ki, bu sxemlər dinamik portfelləri sayəsində mövcud bazar şəraitini idarə etmək üçün ideal vəziyyətdədir. Məsləhətçilər həmçinin investorlara birdəfəlik məbləğlərini yerləşdirmək üçün bu sxemləri tövsiyə edirlər. Balanslaşdırılmış üstünlük fondları səhmlər, borc və arbitraj imkanlarının qarışığına investisiya edir. Bu fondlar əsas bazar nisbətlərindən və ya daxili parametrlərdən asılı olaraq səhm paylarını müəyyən edir. Bazar çox yüksək olduqda və ya qiymətləndirmələr həddindən artıq olduqda səhmlərə daha az investisiya edirlər. Səhmlər cəlbedici qiymətləndirmələrlə mövcud olduqda səhmlərə daha çox investisiya edirlər. Bir sözlə, BAF-lar investorlar üçün səhm payını tənzimləmə işini görürlər. Həmçinin oxuyun | IT bərpası zəif ola bilər, proqnoz ehtiyatlı qalır: Sunil Singhania İnvestisiya etmək üçün ən yaxşı MF İnvestisiya etmək üçün ən yaxşı qarşılıqlı fondları axtarırsınız? Budur tövsiyələrimiz. Ətraflı bax » Əlbəttə, bu fondlar qiymətləndirmələrə əsaslanaraq səhm payını məhdudlaşdırır, lakin bu, onları tamamilə təhlükəsiz etmir. Balanslaşdırılmış üstünlük fondlarının təhlükəsiz investisiya olduğu illüziyasına qapılmayın. Əslində, bir çox qarşılıqlı fond distribyutoru belə iddialar irəli sürür. Lakin, belə söhbətlərdən təsirlənməyin. Səhmlərə investisiya edən hər hansı bir qarşılıqlı fond sxemi təhlükəsiz hesab edilə bilməz. O, həmçinin dəyişkənlik və zərərlərdən tamamilə qaça bilməz. Beləliklə, balanslaşdırılmış üstünlük fondlarına yalnız səhmlərə investisiya riskinə dözə bilirsinizsə investisiya edin. Həmçinin, yalnız ən azı beş illik investisiya üfüqünüz varsa investisiya edin. Bu sxemlərə investisiya edərkən başqa nəyi nəzərə almalısınız? Bəli, sxemin iddia etdiyini həyata keçirdiyinə əmin olmalısınız. Sxemin portfeli vaxtında yenidən balanslaşdırdığından əmin olun. Məsələn, bazar yüksək səviyyədə və ya bahalı qiymətləndirmələrdə olsa belə, səhmlərə çox investisiya edən sxemlər var. Belə sxemlərə düşmədiyinizə əmin olmalısınız. Canlı Tədbirlər Balanslaşdırılmış üstünlük sxemlərinə investisiya etməyi planlaşdırırsınızsa, budur nəzərdən keçirə biləcəyiniz tövsiyə olunan sxemlərimiz. Bu ay siyahıda heç bir dəyişiklik yoxdur. Sxemlərinizin əvvəlki ayda necə performans göstərdiyini öyrənmək üçün aylıq yeniləmələrimizi izləyin. Həmçinin oxuyun | Sunil Singhania tərəfindən dəstəklənən Abakkus Small Cap Fund 3 yeni səhm əlavə edir, HDFC Bank , SBI və 49 digərində payını artırır. 2026-cı ilin iyun ayında investisiya etmək üçün ən yaxşı balanslaşdırılmış üstünlük fondları: Edelweiss Balanced Advantage Fund , ICICI Prudential Balanced Advantage Fund , Aditya Birla Sun Life Balanced Advantage Fund . ETMutualFunds.com hibrid qarşılıqlı fond sxemlərini qısa siyahıya almaq üçün aşağıdakı parametrlərdən istifadə etmişdir. 1. Orta yuvarlanan gəlirlər: Son üç il ərzində gündəlik olaraq yuvarlanmışdır. 2. Son üç ildə ardıcıllıq: Hurst Exponent, H fondun ardıcıllığını hesablamaq üçün istifadə olunur. H eksponenti fondun NAV seriyasının təsadüfiliyinin ölçüsüdür. Yüksək H olan fondlar, aşağı H olan fondlara nisbətən aşağı dəyişkənlik nümayiş etdirməyə meyllidir. i) H = 0.5 olduqda, gəlir seriyası həndəsi Brownian zaman seriyası adlanır. Bu tip zaman seriyalarını proqnozlaşdırmaq çətindir. ii) H 0.5-dən az olduqda, seriya orta səviyyəyə qayıdan adlanır. iii) H 0.5-dən böyük olduqda, seriya davamlı adlanır. H-nin dəyəri nə qədər böyük olarsa, seriyanın tendensiyası bir o qədər güclü olar. 3. Aşağı risk: Bu ölçü üçün qarşılıqlı fond sxemi tərəfindən verilən yalnız mənfi gəlirləri nəzərə almışıq. X = Sıfırdan aşağı gəlirlər Y = X-in bütün kvadratlarının cəmi Z = Y/nisbəti hesablamaq üçün götürülən günlərin sayı Aşağı risk = Z-nin kvadrat kökü 4. Üstün performans i) Səhm hissəsi: Son üç il üçün Jensen's Alpha ilə ölçülür. Jensen's Alpha , Kapital Aktiv Qiymətləndirmə Modeli (CAPM) tərəfindən proqnozlaşdırılan gözlənilən bazar gəlirinə nisbətən qarşılıqlı fond sxemi tərəfindən yaradılan riskə uyğunlaşdırılmış gəliri göstərir. Daha yüksək Alpha, portfel performansının bazar tərəfindən proqnozlaşdırılan gəlirləri üstələdiyini göstərir. MF Sxeminin yaratdığı orta gəlirlər = [Risksiz Faiz dərəcəsi + MF Sxeminin Betası * {(İndeksin orta gəliri - Risksiz Faiz dərəcəsi} ii) Borc hissəsi: Fond Gəliri – Etalon gəliri. Fondun və etalonun gəlirini və sonradan Fondun Aktiv gəlirini hesablamaq üçün gündəlik yuvarlanan gəlirlər istifadə olunur. 5. Aktiv ölçüsü: Hibrid fondlar üçün hədd aktiv ölçüsü 50 crore Rs təşkil edir (İmtina: keçmiş performans gələcək performans üçün zəmanət deyil.) (Bütün Qarşılıqlı Fond Xəbərlərini, Son Xəbərləri, 2024 Büdcə Tədbirlərini və Son Xəbər Yeniləmələrini The Economic Times -da izləyin.) The Economic Times Prime -a abunə olun və ET ePaper -i onlayn oxuyun. ...daha az (Bütün Qarşılıqlı Fond Xəbərlərini, Son Xəbərləri, 2024 Büdcə Tədbirlərini və Son Xəbər Yeniləmələrini The Economic Times -da izləyin.) The Economic Times Prime -a abunə olun və ET ePaper -i onlayn oxuyun. ...daha az Elm, AI və yaxşı əziyyət çəkmə sənəti: Comrades -ə uzun yolum Air India Tatas üçün acı kokteylə çevrilirmi? Hökumətin PNG təkanını dayandıran qeyri-adi bacarıq çatışmazlığı Paisabazaar sizə kredit vermək istəyirdi; indi fondlarınızı istəyir Qərbi Asiya qaynayarkən, Dubay ın itkisi Hindistan üçün bir hədiyyə olacaqmı? Səhm Radarı: MRPL ikiqat dib formalaşdırdıqdan sonra geri sıçrayır; səhm hələ də yüksəkliklərdən 25% aşağıdır – almalısınızmı? 1 2 3