10.000 S$ almaq asandır, lakin onunla nə edəcəyinizə qərar vermək çətin ola bilər. Lüks bir səyahət əksər insanlar üçün əla hiss olardı. Ən son süni intellektlə işləyən kompüterlər kimi ən yeni parlaq qadcetlərə pul xərcləmək də elədir. Lakin məsələ bundadır: gələcək xalis sərvətiniz indiki özünüzün verdiyi investisiya qərarlarında yatır. Sinqapurlu investor üçün bu, yəqin ki, iki investisiya növü arasında seçim etməyə gətirib çıxarır: Nağd Pul Yaradan Sinqapur REIT-ləri (S-REITs) və ABŞ İnkişaf Səhmləri. Nağd Pul Axını Nağd pul “kraldır”, ən azından passiv gəlir investorları üçün. S-REIT-lər, vergi tutulan gəlirin ən azı 90%-ni investorlara ödəmək hüquqi öhdəliyi ilə, gəlir yönümlü investorlara hesablarına müntəzəm nağd pul ödənişləri təmin edir. Bu ödənişlər əsasən Sinqapur dolları ilədir ki, bu da Sinqapurlu investorlar üçün minimal valyuta riskləri deməkdir. Sövdələşməni daha da cəlbedici etmək üçün, onlar pərakəndə investorlar üçün tamamilə vergisizdir. Aktiv Artım Nağd pul kraldırsa, artım, mənim fikrimcə, mübahisəsiz “kraliça”dır; və investorlar ABŞ inkişaf səhmlərindən bunu gözləyə bilərlər. Yüksək inkişaf edən ABŞ şirkətləri ümumiyyətlə cəlbedici dividendlər ödəməsələr də, innovasiyaları stimullaşdırmaq və qlobal miqyasda genişlənmək üçün demək olar ki, bütün qazanclarını öz bizneslərinə yenidən investisiya etməklə misilsiz artım imkanları təklif edirlər. Buna görə də, aşağı dividend ödənişlərinə fokuslanmaq əvəzinə, investorlar uzunmüddətli perspektivdə inflyasiyanı əhəmiyyətsiz edən böyük kapital qazancları potensialına mərc etməlidirlər. Lakin bir çatışmazlıq var. Vəfat etdiyiniz zaman ABŞ əmlak vergisi tətbiq olunur – ABŞ aktivlərində 60.000 ABŞ dollarından yuxarı hər şeyin 40%-i ABŞ hökumətinə gedir. ABŞ səhmlərindən dividendlərə də 30% vergi tətbiq olunur, baxmayaraq ki, yuxarıda qeyd edildiyi kimi, yüksək inkişaf edən ABŞ şirkətləri üçün dividendlər əsas yemək deyil. Yenə də, hər iki növün yaxşı qarışığı olan portfellər pulunuzun sizə indi adekvat şəkildə ödəməsini təmin edə bilər, eyni zamanda əlverişli gələcək gəlirlərdən də faydalanır. Portfel 1: Gəlir Yönümlü (70% S-REITs / 30% ABŞ İnkişafı) İndi böyük bir maaş çeki istəyən səbirsiz investor üçün 7.000 S$ Parkway Life REIT (SGX: C2PU) və CapitaLand Integrated Commercial Trust (SGX: C38U) kimi stabil dividend çempionlarına ayrılacaq. Daha kiçik bir məbləğ, 3.000 S$ , ABŞ S&P 500 indeksinin inkişafını izləyən iShares Core S&P 500 UCITS ETF (LSE: CSPX) kimi İrlandiya mənşəli ETF-lərə yatırıla bilər. İrlandiya mənşəli ETF-ləri saxlamaqla, investorlar vergi tutulmasını 15%-ə endirə və ABŞ əmlak vergisindən qaça bilərlər. Stabil S-REIT-lərdə əsas paya və ABŞ bazarına kiçik məruz qalmaya malik olmaqla, investorlar daha aşağı dəyişkənlikdən faydalanır, eyni zamanda dərhal nağd pul ödənişlərinin faydasını əldə edirlər. Lakin çatışmazlıqlar mövcuddur. İnkişafın nisbətən yavaş olmasından başqa, REIT-lər əhəmiyyətli dərəcədə borclu olduğundan, daha yüksək faiz dərəcələrinin riskləri nəzərə alınmamalıdır. Portfel 2: İnkişaf Yönümlü (70% ABŞ İnkişafı / 30% S-REITs) Gənc investor üçün zaman uzunmüddətli mürəkkəb inkişafın faydalarını əldə etmək üçün ən böyük silahınızdır. ABŞ bazarının dəyişkənliyini qəbul etmək üçün vaxtınız varsa, Keppel DC REIT (SGX: AJBU) kimi REIT aktivlərində cəmi 3.000 S$ -a ehtiyacınız var, qalanı isə NVIDIA (NASDAQ: NVDA) və Alphabet (NASDAQ: GOOGL) kimi yüksək inkişaf edən ABŞ səhmlərində qalır. Keppel DC REIT bir REIT olaraq sabitlik təklif etməklə yanaşı, süni intellektlə əlaqəli məlumat mərkəzləri portfeli ilə süni intellekt infrastrukturunun qurulmasının dünyəvi inkişaf potensialına da məruz qalma imkanı verir. Yüksək dəyişkən ABŞ səhmlərində əsas paya malik olmaqla, xüsusilə bazar çökmələri zamanı dərin “kağız itkiləri” ilə əlaqəli risklər yüksəkdir, lakin eksponensial artım potensialı da yüksəkdir. Portfel 3: Hər İkisini İstəmək Çoxdurmu? (50/50 Bölünmə) Siz iki cüt ayaqqabıya baxırsınız – sürət üçün optimallaşdırılmış yüngül versiya və sabitlik üçün optimallaşdırılmış yaxşı yastıqlı versiya. Hər ikisi müxtəlif vəziyyətlərdə faydalı olduğundan, hər ikisinə bərabər investisiya etmək qərarına gəlirsiniz. Niyə eyni düşüncə prosesini portfelinizə tətbiq etməyəsiniz? S-REIT-lər və ABŞ səhmləri tarixi olaraq əlaqəsiz olduğundan, hər ikisinin bərabər qarışığı ən dayanıqlı strategiya ilə nəticələnə bilər. ABŞ səhmləri bəzən çöküş yaşasa da, yerli REIT-lər – yerli doluluqla təmin edilmiş nağd pul ödənişləri ilə – mövqelərini qoruyacaqları gözlənilir. Gəlirlərinizi sürətləndirmək üçün, vergisiz S-REIT gəlirlərinizi ABŞ səhmlərini çöküş zamanı ucuz satıldıqda almaq üçün istifadə edin. Təsəvvür edin – Sinqapur əmlaklarının artan kirayə dərəcələrindən əldə edilən pulu yüksək inkişaf edən ABŞ şirkətləri tərəfindən təmin edilən gələcək qlobal inkişafda daha böyük paya sahib olmaq üçün istifadə etmək – bu günün gəlirindən istifadə edərək sabahın yüksəlişini maliyyələşdirməyin ən ağıllı yolu. Ağıllı Olun: Nağd Pul Maşınlarınızı Ağıllı Seçin Yanlış seçimlər yoxdur, sadəcə gələcək özünüzün sizə təşəkkür edəcəyi seçimlər var. Hətta hesablarınızı ödəyə bilmirsiniz? REIT-lərə meyl edin. “Maliyyə Müstəqilliyi və Erkən Təqaüdə Çıxmaq” (FIRE) üçün böyük bir xalis sərvət əldə etməyə çalışırsınız? Yüksək inkişaf edən ABŞ səhmlərinə çox investisiya edin. Yaxşı investisiya vərdişləri zamanla formalaşır. Gələcək bonuslarınızı müntəzəm olaraq investisiya etmək intizamını qurun, birdəfəlik gəlirinizi maliyyə məqsədlərinizə doğru işləyən ömürlük mürəkkəb maşına çevirin. Bir çox Sinqapur səhmləri inflyasiyadan geri qalır, bu da pulunuzun zamanla səssizcə gücünü itirməsi deməkdir. Dividend səhmlərinin çox fərqli bir tarixi var. Bəziləri ən çətin bazar şəraitində hər il 6%-dən 13%-ə qədər gəlir gətirməyə davam etdi. Bu PULSUZ hesabatda, bazar çətinlik çəkərkən investorları mükafatlandırmağa davam edən 5 böhran sınağından keçmiş dividend səhmini kəşf edin. Dividend investisiya bələdçinizi indi yükləyin. Ən son investisiya xəbərləri və təhlilləri üçün bizi Facebook , Instagram və Telegramda izləyin! İmtina: Larry L. Keppel DC REIT , Parkway Life REIT , CapitaLand Integrated Commercial Trust , Nvidia və Alphabet səhmlərinə sahibdir. “10.000 S$ Bonus Çağırışı: Gəlirinizi SG REIT-lər və ABŞ İnkişafı Arasında Bölüşdürmək” yazısı ilk dəfə The Smart Investor -da dərc edilmişdir. Tövsiyə olunan hekayələr