iShares U.S. Financials ETF (NYSEMKT:IYF) ilə SPDR S&P Regional Banking ETF (NYSEMKT:KRE) müqayisəsi klassik bir kompromisi vurğulayır: geniş sektor sabitliyi ilə yüksək konsentrasiyalı sənaye dəyişkənliyi. Hər iki fond maliyyə şirkətlərinə məruz qalma imkanı təklif edir, lakin portfeldə fərqli rollara xidmət edirlər. IYF bütün ABŞ maliyyə sektoruna şaxələndirilmiş baxış təqdim etsə də. KRE regional banklara diqqət yetirir ki, bu da onu xüsusi sənaye dəyişikliklərinə və faiz dərəcəsi mühitlərinə daha həssas edir. Anlıq görünüş (xərc və ölçü) Metrik KRE IYF Emitent State Street iShares Xərc nisbəti 0.35% 0.38% 1 illik gəlir (12 iyun 2026-cı il tarixinə) 30.06% 12.21% Dividend gəliri 2.26% 1.55% Beta 1.21 0.86 AUM 3.8 milyard dollar 3.5 milyard dollar Beta S&P 500 -ə nisbətən qiymət dəyişkənliyini ölçür; beta beş illik aylıq gəlirlərdən hesablanır. 1 illik gəlir son 12 ay ərzindəki ümumi gəliri təmsil edir. Dividend gəliri son 12 aylıq paylama gəliridir. KRE bir qədər ucuzdur, IYF -in 0.38%-i ilə müqayisədə 0.35% xərc nisbətinə malikdir. Gəlir axtaran investorlar IYF -in 1.55%-i ilə müqayisədə KRE -nin daha yüksək 2.26% dividend gəlirinə üstünlük verə bilərlər. Performans və risk müqayisəsi Metrik KRE IYF Maksimum eniş (5 il) (52.7%) (25.1%) 5 il ərzində 1,000 dolların artımı (ümumi gəlir) 1,127 dollar 1,625 dollar Daxilində nə var 2000-ci ildə istifadəyə verilən IYF 142 holdinqi izləyir. Onun ən böyük mövqelərinə 11.1% ilə Berkshire Hathaway (NYSE:BRKB), 10.5% ilə JPMorgan Chase (NYSE:JPM) və 4.6% ilə Bank of America (NYSE:BAC) daxildir. IYF -in daha geniş strukturu Amerika iqtisadiyyatının əsasını təşkil edən şaxələndirilmiş maliyyə nəhənglərinə çıxış imkanı verir. 2006-cı ildə istifadəyə verilən KRE 161 şirkəti əhatə edir və S&P Regional Banks Select Industry Index -i izləyir. Əsas holdinqlərə 1.6% ilə Popular (NASDAQ:BPOP), 1.6% ilə East West Bancorp (NASDAQ:EWBC) və 1.6% ilə Zions Bancorp (NASDAQ:ZION) daxildir. IYF -dən fərqli olaraq, KRE portfeldə heç bir regional bankın dominant olmasının qarşısını almaq üçün dəyişdirilmiş bərabər çəkili yanaşmadan istifadə edir. ETF investisiyaları haqqında daha çox məlumat üçün bu linkdəki tam bələdçiyə baxın. Bu, investorlar üçün nə deməkdir? IYF və KRE arasında seçim, daha hədəfli məruz qalma müqabilində nə qədər dəyişkənliyi qəbul etməyə hazır olduğunuzdan və faiz dərəcələrinin investisiya perspektivinizdə nə qədər rol oynadığından asılıdır. KRE -nin portfelinin əsasını təşkil edən regional banklar, IYF -i əsaslandıran böyük, şaxələndirilmiş maliyyə institutlarından daha çox faiz dərəcələrinin dəyişməsinə həssasdırlar. Faiz dərəcələri yüksəldikdə, regional banklar ilkin olaraq daha geniş xalis faiz marjalarından – kreditlərdən qazandıqları ilə depozitlərə ödədikləri arasındakı fərqdən faydalana bilərlər. Lakin davamlı yüksək dərəcələr kredit tələbatını azalda və kredit riskini artıra bilər, xüsusilə də daha az şaxələndirilmiş gəlir axınlarına malik kiçik institutlar üçün. Regional bank sektoru 2023-cü ildə xüsusi bir stress testindən keçdi, bir neçə yüksək profilli bank iflası sektora inamı sarsıtdı və KRE -ni bərpa etməzdən əvvəl kəskin şəkildə aşağı saldı. IYF -in meqabank ağırlıqlı tərkibi – yalnız JPMorgan və Berkshire Hathaway portfelin 20%-dən çoxunu təşkil edir – çətin bazarlarda əhəmiyyətli bir bufer təmin edir. Bu tip institutlar investisiya bankçılığı, sərvət idarəçiliyi və sığorta kimi şaxələndirilmiş gəlir axınlarına malik olurlar ki, bu da sektora xas şokları yumşaltmağa kömək edir. Gəlir yönümlü investorlar üçün KRE -nin daha yüksək dividend gəliri cəlbedici ola bilər, lakin unutmaq olmaz ki, yalnız gəlir tam mənzərəni əks etdirmir. IYF -in daha güclü tarixi ümumi gəlir göstəriciləri, dividend ödənişi daha aşağı olsa belə, ümumilikdə daha böyük dəyər təqdim etdiyini göstərir. Bu iki fond arasında seçim edən investorlar öz geniş portfellərini, zaman üfüqlərini və – bəlkə də ən əsası – faiz dərəcələrinin hara getdiyini nəzərə almalıdırlar. İndi iShares Trust - iShares U.s. Financials ETF səhmlərini almalısınızmı? iShares Trust - iShares U.s. Financials ETF səhmlərini almadan əvvəl bunu nəzərdən keçirin: The Motley Fool Stock Advisor analitik komandası investorların indi alması üçün ən yaxşı 10 səhmi müəyyən etdi… və iShares Trust - iShares U.s. Financials ETF onlardan biri deyildi. Seçilən 10 səhm uzunmüddətli böyümə üçün qurulmuşdur və gələcək illərdə böyük gəlirlər gətirə bilər. Netflix 17 dekabr 2004-cü ildə bu siyahıya daxil olanda düşünün... əgər tövsiyəmiz zamanı 1,000 dollar investisiya etsəydiniz, 417,305 dollarınız olardı!* Və ya Nvidia 15 aprel 2005-ci ildə bu siyahıya daxil olanda... əgər tövsiyəmiz zamanı 1,000 dollar investisiya etsəydiniz, 1,293,148 dollarınız olardı!* Bu performans insanların niyə qulaq asdığını göstərir. S&P 500 -ü demək olar ki, 5 dəfə üstələyən bir rekordla, Stock Advisor fərqli bir üstünlük təklif edir. Stock Advisor ilə mövcud olan ən son top 10 siyahısını qaçırmayın və uzunmüddətli investisiya üçün qurulmuş bir investisiya icmasına qoşulun. 10 səhmə baxın » * Stock Advisor gəlirləri 19 iyun 2026-cı il tarixinədir. JPMorgan Chase Motley Fool Money -nin reklam tərəfdaşıdır. Bank of America Motley Fool Money -nin reklam tərəfdaşıdır. Andy Gould Berkshire Hathaway -də mövqelərə malikdir. The Motley Fool Berkshire Hathaway və JPMorgan Chase -də mövqelərə malikdir və onları tövsiyə edir. The Motley Fool -un açıqlama siyasəti var. IYF vs. KRE: Which Financial Sector ETF Is the Better Buy? əvvəlcə The Motley Fool tərəfindən nəşr edilmişdir.