Benqaluru : İcra Direktorluğunun (ED) Benqaluru Zonal Ofisi , virtual rəqəmsal aktivlərdən (VDA) istifadə edərək icazəsiz sərhədlərarası pul köçürmələri iddiaları ilə əlaqədar şəhərdə altı ünvanda axtarışlar aparıb. Agentliyin bildirdiyinə görə, ilkin araşdırmalar təxminən 2500 kror rupidən çox icazəsiz sərhədlərarası pul köçürmələrini əhatə edən pozuntuları göstərir. Təxminən 6 kror rupi balansında olan bank hesabları da dondurulub, agentlik bəyanatında bildirib. Axtarışlar çərşənbə günü Benqaluru mərkəzli, tənzimləyici icazə olmadan kripto “on-ramp” və “off-ramp” xidmətləri göstərməkdə ittiham olunan qurumlarla əlaqəli yerlərdə həyata keçirilib, ED bildirib. Əhatə olunan qurumlar arasında Transak Technology India (Transak) , Carretx Technologies (Carret) , Mokshagna Technologies (Xpat, əvvəllər Remit2any) , Buyhatke Internet (Onramp.money) və Abhibha Technologies (Onmeta) var. ED -nin məlumatına görə, iş rəsmi bank sistemindən kənarda vəsaitlərin sərhədlərarası hərəkəti üçün kriptovalyuta platformalarından sui-istifadə şübhələrini əhatə edir. İlkin tapıntılar, araşdırma altında olan bir çox qurumla əlaqəli tənzimlənməyən rəqəmsal aktiv kanalları vasitəsilə xarici valyuta qaydalarının pozulmasını göstərir. Agentlik bildirib ki, qurumlar kriptovalyutalardan istifadə edərək ani sərhədlərarası köçürmələri reklam edirdilər, lakin RBI tərəfindən müəyyən edilmiş məqsəd kodları və Xarici Daxilolma Pul Köçürmə Sertifikatları (FIRCs) kimi normalara riayət etmirdilər. On-ramp xidmətləri Hindistan rupisinin Bitcoin və ya USDT kimi stabilkoinlər kimi kripto aktivlərinə çevrilməsini, off-ramp xidmətləri isə kriptonun yenidən rupiyə çevrilməsini və bank hesablarına köçürülməsini nəzərdə tutur. ED bildirib ki, istifadəçilərə rupiləri şirkət hesablarına yatırmağa, onları Virtual Rəqəmsal Aktivlərə (VDA) çevirməyə və sərhədlər arasında yönləndirməyə icazə verilirdi, eyni zamanda xarici vəsaitlər də oxşar kripto əsaslı mexanizmlər vasitəsilə Hindistana gətirilirdi. Bəzi hallarda, xaricdən gələn vəsaitlər iddia edilənə görə VDA -lara çevrilmiş və daxili bank hesablarına köçürülməzdən əvvəl Hindistan mərkəzli platformalar vasitəsilə yönləndirilmişdir, agentlik bildirib. ED əlavə edib ki, bəzi əməliyyatlar Hindistandan idarə olunan xarici qurumlar vasitəsilə həyata keçirilmiş, eyni zamanda tələb olunan bank uyğunluq normaları iddia edilənə görə yan keçilmişdir. Mokshagna Technologies ilə bağlı bir işdə, agentlik iddia edib ki, ABŞ müştərilərindən gələn vəsaitlər VDA -lara çevrilmiş və Hindistan mərkəzli platformalara yönləndirilmiş, sonra OTC əməliyyatları vasitəsilə ləğv edilmiş və Hindistan daxilində paylanmışdır. Transak Technology India ilə bağlı başqa bir işdə, ED bildirib ki, şirkət mənfəəti iddia edilənə görə VDA -lara çevrilmiş və Birləşmiş Ştatlardakı əlaqəli bir quruma köçürülmüşdür. Carretx Technologies mobil tətbiqi vasitəsilə kripto əməliyyatlarını asanlaşdırdığı, istifadəçilərə rupiləri kriptoya çevirməyə və daha sonra vəsaitləri bank hesablarına çıxarmağa imkan verdiyi aşkar edilmişdir, agentlik bildirib. Əlavə araşdırma davam edir, agentlik bildirib.