Yeni Dehli : 'Mule' bank hesabları və 'shell' qurumları ilə əlaqəli çoxmilyonluq mürəkkəb transmilli kiber fırıldaqçılıq şəbəkəsində iştirak etdiyi iddia edilən xarici oyunçuları müəyyən etmək üçün İcra Direktorluğu (ED) , BƏƏ də daxil olmaqla xarici ölkələrə müvafiq məlumat tələb edən sorğu məktubları (LRs) göndərib. Məlumatlı şəxslər ET -yə bildiriblər ki, iş bir neçə yurisdiksiyada fəaliyyət göstərən mütəşəkkil maliyyə və texnoloji infrastruktur vasitəsilə fəaliyyət göstərən genişmiqyaslı transmilli kiber fırıldaqçılıq və çirkli pulların yuyulması sindikatı ilə bağlıdır. Yuxarıda adı çəkilən şəxslər bildiriblər ki, ED -nin araşdırması Hindistan qurbanlarının saxta investisiya sxemləri, yarımştat iş fırıldaqları, tapşırıq əsaslı fırıldaqlar, oyun və mərc platformaları, ani kredit tətbiqləri və digər kiber-fırıldaqlar vasitəsilə aldadıldığını müəyyən edib. Bundan sonra cinayət gəlirləri 'mule' bank hesabları, 'shell' və 'conduit' qurumları, xarici 'fintech' platformaları, Dubay nağd pul çıxarışları, 'hawala' kanalları və kriptovalyuta əməliyyatları vasitəsilə sistematik şəkildə yuyulub, daha sonra xarici benefisiarlar tərəfindən idarə olunan şəxsi və 'unhosted' rəqəmsal cüzdanlara köçürülüb. ED -nin araşdırması nəticəsində 216 'mule' bank hesabı müəyyən edilib, təxminən 303.24 crore rupi məbləğində müəyyən edilmiş cinayət gəlirlərinin yuyulması bərpa edilib, təxminən 571.65 crore rupi məbləğində yeni bank kreditləri aşkarlanıb, 10,000-dən çox PYYPL ilə əlaqəli bank hesabı təhlil edilib, 47 lakh rupi nağd pul müsadirə edilib. Həmçinin, ED ümumi məbləği 8,69,20,157 rupi olan bank balanslarını müsadirə edib, on nəfəri həbs edib və 45 ittiham olunan şəxs/qurum əleyhinə iki ittiham aktı (ittihamnaməyə bərabər) təqdim edib. Son ittiham aktı ED tərəfindən iki ay əvvəl təqdim edilib. Mənbələr bildiriblər ki, araşdırma zamanı əldə edilən ən əhəmiyyətli texnoloji nailiyyətlərdən biri, xarici kiber fırıldaqçılıq sindikatı tərəfindən qeydiyyatdan keçmiş SIM kartların və ya mobil cihazların fiziki sahibliyi olmadan Hindistan 'mule' bank hesablarını uzaqdan idarə etmək üçün qəbul edilmiş mürəkkəb mexanizmin aşkarlanması olub. Adının çəkilməməsi şərti ilə danışan yüksək vəzifəli bir məmur bildirib ki, ED -nin araşdırması 'mule' hesablarının əldə edilməsindən sonra bank məlumatlarının Telegram və digər şifrəli rabitə platformaları vasitəsilə paylaşıldığını, eyni zamanda bank hesabları ilə əlaqəli mobil telefonlarda xüsusi Zoho e-poçt hesabları və SMS yönləndirmə tətbiqlərinin konfiqurasiya edildiyini ortaya qoyub. O, izah edib ki, bu, bank SMS xəbərdarlıqlarının, OTP -lərin və əməliyyat təsdiqləmə mesajlarının xarici operatorlara real vaxt rejimində yönləndirilməsinə imkan verib, onlara əməliyyatları uzaqdan təsdiqləməyə, daxil olan kreditləri izləməyə və hesabları Hindistan xaricindən idarə etməyə imkan yaradıb. Təhqiqat təkcə kiber-fırıldaqçılığın təcrid olunmuş hallarını deyil, cinayət gəlirlərinin sistematik qəbulu, qatmanlanması, gizlədilməsi və sərhədlərarası hərəkəti üçün nəzərdə tutulmuş mürəkkəb və koordinasiyalı maliyyə infrastrukturunun mövcudluğunu da müəyyən edib. Sözügedən iş, Hindistanın Maliyyə Kəşfiyyatı Bölməsinə (FIU-IND) maliyyə cinayətkarlığı ilə mübarizədə beynəlxalq tanınma qazandıran eyni işdir. ED , Hindistan vətəndaşlarına qarşı törədilmiş genişmiqyaslı kiber-fırıldaqçılıqla bağlı CBI tərəfindən qeydə alınmış iki FIR əsasında 2024-cü ilin mart ayında PMLA çərçivəsində ECIR qeydə alaraq transmilli kiber fırıldaqçılıq və kriptovalyuta çirkli pulların yuyulması sindikatı ilə bağlı araşdırmaya başlayıb. Federal agentlik həmçinin BƏƏ -də yerləşən 'fintech' platforması PYYPL ilə bağlı FIU-IND -dən əməliyyat maliyyə kəşfiyyatı məlumatları alıb. Yuxarıda adı çəkilən şəxslər əlavə ediblər ki, FIU , 2023-cü ilin sentyabr-noyabr aylarında Hindistan tərəfindən verilmiş debet kartlarından istifadə edərək PYYPL vasitəsilə təxminən 641 crore rupi məbləğində pulun çıxarıldığını göstərən bir neçə Əməliyyat Təhlili Hesabatını paylaşıb. Araşdırma, güclü beynəlxalq əməkdaşlıq vasitəsilə əhəmiyyətli nailiyyətlər əldə edib ki, bu da BƏƏ -də yerləşən PYYPL platforması vasitəsilə təxminən 641 crore rupi və 17 IndusInd Bank hesabı vasitəsilə təxminən 900.42 crore rupi məbləğində pulun yönləndirildiyini müəyyən edib, nəticədə sindikat tərəfindən idarə olunan qurumlar vasitəsilə təxminən 36.784 milyon USDT -nin çevrilməsinə səbəb olub.