ABŞ-ın aparıcı bank tənzimləyici orqanları bazar ertəsi günü immiqrant müştərilərə bank xidmətləri göstərən maliyyə qurumları üçün yeni təlimatlar açıqlayıb. Bu təlimatlar, bankların immiqrant müştərilərlə əlaqələrini idarə etmələri və onların təqdim edə biləcəyi yüksək riskləri qiymətləndirmələri üçün nəzərdə tutulub. Məqsəd, həm bankların risk idarəetmə çərçivələrini gücləndirmək , həm də immiqrant əhalinin maliyyə xidmətlərinə çıxışını təmin etmək arasında balans yaratmaqdır. Bu addım, bank sektorunda uyğunluq standartlarının artırılmasına və çirkli pulların yuyulması ilə mübarizəyə yönəlmiş geniş səylərin bir hissəsidir. Təlimatda qeyd olunur ki, immiqrant müştərilər bəzən şəxsiyyətin təsdiqi və ya gəlir mənbəyinin sübutu kimi məsələlərdə xüsusi çətinliklərlə üzləşə bilərlər. Bu, banklar üçün müştəri tanıma (KYC) proseslərində əlavə diqqət tələb edir. Tənzimləyicilər bankları bu müştərilərin ehtiyaclarını başa düşməyə və onlara uyğun həllər təklif etməyə çağırır, eyni zamanda tənzimləyici tələblərə tam riayət olunmasını təmin edir. Bu yanaşma, bankların əməliyyat risklərini azaltmasına və reputasiya risklərindən qaçmasına kömək edəcək. Bu yeni təlimat, bankların immiqrant icmalarına xidmət göstərərkən qarşılaşdıqları mürəkkəb tənzimləyici mühiti əks etdirir. O, banklara risk əsaslı yanaşma tətbiq etməyi tövsiyə edir, yəni hər bir müştərinin profilini fərdi şəkildə qiymətləndirmək və risk səviyyəsinə uyğun nəzarət tədbirləri tətbiq etmək. Bu, bankların maliyyə cinayətlərinin qarşısını almaq və eyni zamanda maliyyə inklüzivliyini təşviq etmək öhdəliyini vurğulayır. Nəticədə, bu təlimatlar bankların daxili nəzarət sistemlərini daha da təkmilləşdirməsinə səbəb olacaq.