Invesco KBW Bank ETF (NASDAQ:KBWB) və ProShares Ultra Financials (NYSEMKT:UYG) arasında seçim edən investorlar UYG -nin 2x gündəlik leverage və daha yüksək xərclərini KBWB -nin fokuslanmış, ənənəvi bank portfeli ilə müqayisə etməlidirlər. Hər iki fond maliyyə sektorunu hədəfləsə də, onlar portfeldə fərqli rollar oynamaq üçün nəzərdə tutulub. KBWB ənənəvi bank indeksini izləyir və al-saxla məruz qalmaq üçün qurulub, UYG isə qısamüddətli, taktiki əməliyyatlar üçün leverage edilmiş bir alətdir – o, öz etalonunun gündəlik performansını ikiqat artırmağa çalışmaq üçün törəmə alətlərdən istifadə edir. Anlıq görünüş (xərc və ölçü) Metrik KBWB UYG Emitent Invesco ProShares Xərc nisbəti 0.35% 0.94% 1 illik gəlir (15 iyul 2026-cı il tarixinə) 39.43% 14.08% Dividend gəliri 2.00% 0.88% Beta 1.24 1.58 İdarəetmə altında olan aktivlər (AUM) 6.5 milyard dollar 743.1 milyon dollar Beta qiymət dəyişkənliyini S&P 500 -ə nisbətən ölçür; beta beş illik aylıq gəlirlərdən hesablanır. 1 illik gəlir son 12 ay ərzindəki ümumi gəliri təmsil edir. Dividend gəliri son 12 aylıq paylama gəliridir. UYG daha bahalı fonddur, 0.94% xərc nisbətinə malikdir, KBWB -nin 0.35%-i ilə müqayisədə. Müntəzəm rüblük paylamalara əsasən, UYG -nin dividend gəliri təxminən 0.88% təşkil edir ki, bu da KBWB -nin 1.9%-dən aşağıdır. Bəzi maliyyə saytları UYG üçün daha yüksək son gəlir bildirir. Bu, adətən, onların UYG -nin davamlı “proqnozlaşdırıla bilən” gəlirini əks etdirməyən böyük, qeyri-müntəzəm ilsonu kapital qazancı paylamasını daxil etmələri ilə əlaqədardır. Performans və risk müqayisəsi Metrik KBWB UYG Maksimum eniş (5 il) (49.32%) (47.77%) 5 il ərzində 1000 dolların artımı (ümumi gəlir) 1,772 dollar 1,901 dollar Daxilində nə var? 2007-ci ildə istifadəyə verilən UYG , 76 aktivlə maliyyə sektoruna leverage edilmiş məruz qalma təmin edir. Onun əsas mövqelərinə Berkshire Hathaway (NYSE:BRKB) 7.6%, JPMorgan Chase (NYSE:JPM) 7.2% və ProShares Genius Money Market ETF (NYSEMKT:IQMM) 5.4% daxildir. Fondun əsas riski leverage-dəki gündəlik sıfırlanmadır – bu mexanizm dəyişkən dövrlərdə dəyəri sürətlə aşındıra bilər, hətta əsas indeks sonda bərpa olunsa belə. Mülayim 0.88% müntəzəm dividend gəlirinə əlavə olaraq, UYG 2025-ci ilin dekabrında müntəzəm gəlirindən ayrı olaraq hər səhm üçün 9.83 dollar qısamüddətli kapital qazancı paylaması ödəmişdir – bu, leverage edilmiş fondlar üçün xarakterik olan və başlıq gəlir rəqəmlərini ildən-ilə əhəmiyyətli dərəcədə təhrif edə bilən qeyri-müntəzəm ödəniş növüdür. KBWB , KBW Nasdaq Bank Index -i izləyərək daha ənənəvi maliyyə məruz qalması təklif edir və 26 mövqeyə malikdir – hamısı böyük ABŞ banklarıdır . Əsas aktivlərə Bank of America (NYSE:BAC) 8.2%, JPMorgan Chase 8.2% və Wells Fargo (NYSE:WFC) 7.9% daxildir. KBWB 2011-ci ildə istifadəyə verilmişdir. UYG -dən fərqli olaraq, o, törəmə alətlər olmadan sadə səhm məruz qalmasını saxlayır. ETF investisiyaları haqqında daha çox məlumat üçün bu linkdəki tam bələdçiyə baxın. Bu, investorlar üçün nə deməkdir? Bu iki ETF arasında performans fərqi hər fondun necə qurulmasından irəli gəlir. KBWB sadəcə böyük ABŞ banklarının səbətini saxlayır, buna görə də bank səhmləri son bir ildə olduğu kimi yüksəldikdə, fond bu qazancı təmiz, proqnozlaşdırıla bilən şəkildə əldə edir. UYG daha geniş maliyyə indeksinin gündəlik hərəkətini ikiqat artırmaq üçün hazırlanmışdır və gündəlik sıfırlama mexanizmi əsas başa düşülməli məqamdır – hər hansı bir dəyişkənlik və ya yan-yana hərəkəti əhatə edən tam bir il ərzində, mürəkkəbləşmə fonda qarşı səssizcə işləyə bilər ki, bu da banklar yaxşı performans göstərsə də UYG -nin niyə geri qaldığını izah etməyə kömək edir. Dividend mənzərəsi UYG almadan əvvəl başa düşülməli olan başqa bir incəlik əlavə edir. Demək olar ki, bütün ABŞ ETF -ləri – o cümlədən KBWB – kimi, UYG də qanuni olaraq gəlirinin və reallaşmış qazanclarının əhəmiyyətli hissəsini hər il səhmdarlara ötürməlidir. Fərq ondadır ki, KBWB , sadə bir indeks fondu olaraq, kapital qazancı paylamaları tarixinə malik deyil, UYG -nin isə gündəlik 2x məruz qalmasını saxlamaq üçün svoplar və digər törəmə alətlərdən istifadə etməsi daha tez-tez qazancların reallaşmasına səbəb olur. 2025-ci ilin dekabrında, UYG müntəzəm dividendinə əlavə olaraq hər səhm üçün 9.83 dollar qısamüddətli kapital qazancı ödədikdə məhz bu baş verdi. Bu növ paylamalar aşağı uzunmüddətli kapital qazancı dərəcəsi əvəzinə adi gəlir dərəcələri ilə vergiyə cəlb olunur və – ən əsası – ödənildiyi ildə vergiyə cəlb olunur. Bu, UYG -ni vergiyə cəlb olunan broker hesabında saxlayan hər kəs üçün real bir məqamdır və leverage edilmiş ETF-lərin KBWB kimi sadə fondlardan niyə ümumiyyətlə daha az vergi səmərəli hesab edildiyinin böyük bir səbəbidir. ABŞ banklarının gücünə leverage riski olmadan məruz qalmaq istəyən investorlar üçün, KBWB -nin sadə yanaşması daha məntiqlidir. UYG maliyyə sahəsində qısamüddətli, yüksək inamlı mərc edən treyder üçün məna kəsb edə bilər, lakin bu kimi leverage edilmiş fondlar ən yaxşı şəkildə aydın çıxış planı və vergi vaxtı nəyə səbəb ola biləcəyini yaxşı başa düşməklə istifadə olunur. İndi Invesco Exchange-Traded Fund Trust II - Invesco Kbw Bank ETF səhmlərini almalısınızmı? Invesco Exchange-Traded Fund Trust II - Invesco Kbw Bank ETF səhmlərini almadan əvvəl bunu nəzərdən keçirin: The Motley Fool Stock Advisor analitik komandası investorların indi alması üçün ən yaxşı 10 səhmi müəyyən etdi… və Invesco Exchange-Traded Fund Trust II - Invesco Kbw Bank ETF onlardan biri deyildi. Seçilmiş 10 səhm gələcək illərdə böyük gəlirlər gətirə bilər. Netflix 2004-cü il dekabrın 17-də bu siyahıya daxil olduqda düşünün… əgər tövsiyəmiz zamanı 1000 dollar investisiya etsəydiniz, 400,964 dollarınız olardı!* Və ya Nvidia 2005-ci il aprelin 15-də bu siyahıya daxil olduqda… əgər tövsiyəmiz zamanı 1000 dollar investisiya etsəydiniz, 1,272,955 dollarınız olardı!* İndi qeyd etmək lazımdır ki, Stock Advisor -ın ümumi orta gəliri 930% təşkil edir – bu, S&P 500 üçün 210%-lə müqayisədə bazarı üstələyən bir performansa malikdir. Stock Advisor ilə mövcud olan ən son top 10 siyahısını qaçırmayın və fərdi investorlar üçün fərdi investorlar tərəfindən qurulmuş investisiya icmasına qoşulun. 10 səhmə baxın » * Stock Advisor gəlirləri 17 iyul 2026-cı il tarixinə. Bank of America Motley Fool Money -nin reklam tərəfdaşıdır. JPMorgan Chase Motley Fool Money -nin reklam tərəfdaşıdır. Wells Fargo Motley Fool Money -nin reklam tərəfdaşıdır. Andy Gould Berkshire Hathaway -də mövqelərə malikdir. The Motley Fool Berkshire Hathaway və JPMorgan Chase -də mövqelərə malikdir və onları tövsiyə edir. The Motley Fool -un açıqlama siyasəti var. KBWB vs. UYG: İnvestorlar üçün Hansı Maliyyə ETF-i Daha Yaxşı Alışdır? əvvəlcə The Motley Fool tərəfindən dərc edilmişdir.