ICICI Bank Səhm Qiyməti: ICICI Bank -ın səhm qiyməti bazar ertəsi (iyulun 20-də) 2.50 faizdən çox artdı. NSE -də səhm qiyməti günün ən yüksək səviyyəsi olan 1,480 rupi yə çatdı ki, bu da əvvəlki bağlanış qiyməti olan 1,444.30 rupi dən 2.47 faiz yuxarıdır. ICICI Bank şənbə günü iyun rübü üzrə konsolidasiya edilmiş mənfəətinin 13.88 faiz artaraq 15,440 kror rupi olduğunu bildirdi ki, bu da əvvəlki ilin eyni dövründəki 13,558 kror rupi dən daha sürətli kredit artımı sayəsindədir. İkinci ən böyük özəl sektor kreditoru, aprel-iyun rübü üçün müstəqil xalis mənfəətinin 15.95 faiz artaraq 14,804 kror rupi yə çatdığını, əvvəlki ilin eyni dövründəki 12,768 kror rupi dən 15.95 faiz çox olduğunu bildirdi. Xalis faiz gəliri ( NII ) nəzərdən keçirilən rübdə illik müqayisədə 12.7 faiz artaraq 24,384 kror rupi yə yüksəldi ki, bu da avanslarda təxminən 20 faiz artım və xalis faiz marjasının 4.36 faizə qədər bir qədər genişlənməsi sayəsindədir. ICICI Səhm Qiyməti Bu Gün Səhər Saat 10:06-da səhm NSE -də əvvəlki bağlanış qiymətindən 0.81 faiz yuxarı, 1,456 rupi səviyyəsində ticarət edilirdi. ICICI Bank Səhm Qiyməti Hədəfi Nuvama ICICI Bank Limited üçün 'AL' tövsiyəsini saxlayır | Hədəf qiyməti 1,850 rupi . Q1 PAT təxminləri ~10% üstələdi, RoA sənayedə lider 2.5% səviyyəsindədir. NIM 4.36%-ə (4.34% əsas) genişləndi, sektor üzrə marja təzyiqinə baxmayaraq rəqiblərini geridə qoydu. Kredit artımı illik müqayisədə 20% ilə güclü qaldı, korporativ kreditləşmənin rəhbərliyi ilə, depozitlər isə illik müqayisədə 14% artdı. Aktiv keyfiyyəti GNPA -nın bütün zamanların ən aşağı səviyyəsi olan 1.4% və PCR -nin 75% olması ilə gücləndi; fövqəladə hallar üçün ehtiyatlar toxunulmaz qaldı. Rəhbərlik, güclü kapital və ehtiyat buferləri ilə dəstəklənən ECL keçidindən minimal təsir gözləyir. MOFSL ICICI Bank üçün 'AL' tövsiyəsini saxlayır | Hədəf qiyməti 1750 rupi . Daha bir möhkəm rüb! Biznes artımı möhkəmdir; RoA 2.49% ilə sinifdə ən yaxşı olaraq qalır. ICICIBC -dən gəlirlərin gücü və keyfiyyəti bazarı təəccübləndirməyə davam etdi. Bank əksər rəqib bankların istəklərindən belə kənarda olan miqyasda artım və gəlirlilik təmin etməyə davam etdi. PAT artımı möhkəm kredit artımı, güclü əməliyyat mənfəəti və daha aşağı ehtiyatlar sayəsində oldu. ICICIBC əməliyyat rıçaqının yaxşılaşması fonunda əməliyyat xərclərinin artımının gəlir artımından aşağı qalacağını gözləyir. Korporativ kitab əlverişsiz istiqraz bazarı şərtləri, korporasiyalar üçün daha yüksək likvidlik buferləri və daha yüksək dövriyyə kapitalının istifadəsi ilə böyüdü. ICICBC biznes bankçılıq portfelini diqqətlə izləyir. Fundamental olaraq, sabit aktiv keyfiyyəti və kitabın qranulyarlığı səbəbindən inamlı qalır. NIM -in FY27 -ə qədər əsasən sabit qalacağı gözlənilir. İnanırıq ki, bank FY27-28E dövründə orta hesabla 2.33% RoA təmin etmək üçün yaxşı mövqedədir. Citi ICICI Bank üçün 'AL' tövsiyəsini saxlayır. Hədəf qiyməti əvvəlki 1,720 rupi yə qarşı 1,770 rupi . Q1FY27 aktivlərin gəlirliliyi 2.5% Citi təxminlərini üstələdi. Əsas marjalar 4.28%-də möhkəmləndi və müsbət sürpriz təmin etdi. Kredit artımı illik müqayisədə 19.6%-ə sürətləndi. Kənd qızıl kreditləri və biznes bankçılığı geniş əsaslı artıma səbəb oldu. Əsas haqlar illik müqayisədə 24% artdı. Kredit xərcləri yüksək bərpa səviyyəsində təxminən 32 baza bəndində saxlanıldı. 12.83 milyard rupi potensial kənd təsərrüfatı ehtiyatının geri qaytarılması əlavə rahatlıq təklif edir. Kredit artımı təxminləri FY27 üçün 17-18%-ə qədər artırıldı və FY28 gəlirləri 2-3% artırıldı. Təkmilləşdirilmiş artım görünürlüyü ilə 2027-ci ilin sentyabr ayının əsas kitab dəyərinin 2.7x-i ilə qiymətləndirilir. Emkay ICICI Bank Nəticə Yeniləməsi | 'AL' tövsiyəsini saxlayır | Hədəf qiyməti: 1,785 rupi . 14,800 kror rupi PAT təxminləri ~10% üstələdi, RoA sənayedə lider 2.5% səviyyəsindədir. NII və digər gəlirlər güclü qaldı; ümumi gəlir illik müqayisədə 23.5% artdı. NIM rüblük müqayisədə 4 baza bəndi genişlənərək 4.36%-ə çatdı; əsas NIM 4.28%-də dayanıqlı qaldı. Dəyişməz 1,785 rupi hədəf qiyməti ilə 'AL' tövsiyəsi saxlanılır; FY27-29 gəlir təxminləri 2-3% artırıldı. Avanslar kənd, biznes bankçılığı və korporativ kreditlərdə güclü artım sayəsində illik müqayisədə 19.6% artdı. Pərakəndə kredit artımı illik müqayisədə 12%-ə yüksəldi, kredit kartı qalıqları isə mühafizəkar qaldı. Aktiv keyfiyyəti güclü qaldı; illik kredit xərcləri cəmi 32 baza bəndi idi ki, bu da rəhbərliyin göstərişlərindən xeyli aşağıdır. 13,100 kror rupi fövqəladə ehtiyat güclü bufer təmin edir və ECL keçid təsirini udmalıdır. Sağlam kredit artımı və aşağı kredit xərcləri ilə dəstəklənən FY27-29 dövründə 2.1-2.2% davamlı RoA gözlənilir. Güclü icra, genişlənən marjalar və üstün gəlirlilik nisbətləri 'AL' mövqeyini gücləndirir. Bernstein ICICI Bank üçün 'Bazar Performansından Üstün Performansa' yüksəldir. Hədəf qiyməti əvvəlki 1,550 rupi yə qarşı 1,800 rupi . Bank rəqiblərindən daha yüksək artım trayektoriyasına qayıdır. İpoteka olmayan pərakəndə kreditləşmədə kəskin artım dinamikanı sürətləndirir. Güclü likvidlik mövqeyi artım üstünlüyünü qorumağa kömək edir. Yumşaq aktiv keyfiyyəti və dayanıqlı marjalar pik gəlirliliyi buferləyir. Sektor görünüşü qorxulduğundan əhəmiyyətli dərəcədə yaxşıdır. Dövlət sektoru banklarının rəqabət intensivliyi azalmağa başlayır. Qiymətləndirmələr FY27 və FY28 -də sabit ildən sonra tarixi ortalamalardan əhəmiyyətli dərəcədə aşağı düşdü. Gəlir təxminləri 1-4% artırıldı. Əsas risklər banka xas deyil, makroiqtisadidir. Müstəqil bank üçün kitab dəyərinin 3.1x-i ilə qiymətləndirilir, əvvəlki 2.7x-ə qarşı. (İmtina: Yuxarıdakı məqalə yalnız məlumat məqsədlidir və investisiya məsləhəti kimi qəbul edilməməlidir. ET NOW DIGITAL oxucularına/auditoriyasına pul ilə bağlı hər hansı qərar verməzdən əvvəl maliyyə məsləhətçiləri ilə məsləhətləşməyi tövsiyə edir.)