Vəfat etmiş yaxınının qarşılıqlı fond investisiyalarını tələb etmək prosesi ailələr üçün olduqca çətin ola bilər, çünki investor qeydlərindəki kiçik uyğunsuzluqlar belə əlavə sənədləşmə və gecikmələrə səbəb olur. Namizədlər və qanuni varislər üçün bu prosesi asanlaşdırmaq məqsədilə Hindistanın Qiymətli Kağızlar və Birja Şurası (SEBI) Hindistan Qarşılıqlı Fondlar Assosiasiyasından (AMFI) sənayenin ötürülmə normalarını sadələşdirməyi xahiş edib. Bazar tənzimləyicisi keçən həftə verdiyi press-relizdə bildirib ki, “ SEBI , davamlı investor dostu təşəbbüsü olaraq, AMFI -yə “Vahid sahibinin ölümü zamanı vahidləri/gəlirləri tələb etmə proseduru” standartlarını daha da sadələşdirməyi tövsiyə edib ki, bu da vəfat etmiş investorların qohumlarının qarşılıqlı fondlar üçün ötürülmə prosesi zamanı üzləşdiyi əməliyyat çətinliklərini aradan qaldırsın”. AMFI -nin məlumatına görə, yenidən işlənmiş standart əməliyyat proseduru (SOP) artıq bütün üzv aktivlərin idarə edilməsi şirkətləri (AMCs) ilə paylaşılıb və dərhal qüvvəyə minib. Ünvan uyğunsuzluğu artıq MF ötürülməsini gecikdirməyəcək. Əsas dəyişikliklərdən biri qarşılıqlı fond foliosunda qeyd olunan ünvanla iddiaçı tərəfindən təqdim olunan dəstəkləyici sənədlərdə qeyd olunan ünvan arasındakı uyğunsuzluqlarla bağlıdır. Belə bir uyğunsuzluq ötürülmə sorğularının işlənməsini gecikdirir, tez-tez əlavə yoxlama və sənədləşmə tələb edirdi. Yenidən işlənmiş normalara əsasən, AMCs indi müvafiq sənədlərlə təsdiqlənmiş ən son mövcud ünvan məlumatlarına etibar edə bilər. Bu addımın köhnəlmiş qeydlərin, xüsusilə investorların illər ərzində yaşayış yerlərini dəyişdirdikləri və hər bir qarşılıqlı fond foliosunda ünvanı yeniləmədikləri hallarda yaranan gecikmələri azaltması gözlənilir. Ad, imza məsələləri ümumi çərçivədə həll ediləcək. SEBI həmçinin investorun adı və ya imzasındakı uyğunsuzluqların, yəni MF vahidlərinin iddia prosesində tez-tez gecikmələrə səbəb olan iki ümumi məsələnin həlli prosesini standartlaşdırıb. Yenidən işlənmiş çərçivəyə əsasən, AMCs SEBI -nin 6 fevral 2026-cı il tarixli Master Sirkulyarında Qeydiyyatçı və Transfer Agentləri (RTAs) üçün nəzərdə tutulmuş prosedurlara bənzər prosedurları izləyə bilər. Ad uyğunsuzluğu halında, iddiaçılar şəxsiyyətlərini təsdiqləmək üçün Aadhaar və ya pasport kimi özünü təsdiq edən şəxsiyyət sənədlərini təqdim edə bilərlər. İmza uyğunsuzluqları üçün AMCs uyğunsuzluğun xarakterindən asılı olaraq SEBI tərəfindən RTAs üçün artıq nəzərdə tutulmuş çərçivəni izləyə bilər. İnvestorlar nə etməlidir? SEBI həmçinin AMFI -dən yenidən işlənmiş normaların qarşılıqlı fond sənayesində ardıcıl şəkildə tətbiq olunmasını təmin etmək üçün ötürülmə prosesində iştirak edən bütün qurumlar üçün təlim proqramları keçirməyi xahiş edib. Yeni çərçivə iddiaları sadələşdirmək və gecikmələri azaltmaq üçün nəzərdə tutulsa da, investorlar KYC məlumatlarını, əlaqə məlumatlarını və namizədlik qeydlərini yeniləyərək gələcək çətinliklərdən qaçmağa kömək edə bilərlər. MF vahidlərinin ötürülməsi necə həyata keçirilir? Əgər qarşılıqlı fond vahidlərinin ilk sahibi vəfat edərsə, vahidlər sağ qalan ikinci sahibə ötürülür. Yalnız bir sahib olduğu halda, vahidlər namizədə və ya qanuni varisə ötürülür. Ötürülmə prosesinə başlamaq üçün iddiaçı ötürülmə sorğu formasını məcburi dəstəkləyici sənədlərlə birlikdə müvafiq AMC -yə və ya CAMS və ya KFintech kimi RTA -ya təqdim etməlidir. Proses tələb olunan sənədlərin tam dəstinin təqdim edilməsindən sonra 10 iş günü çəkə bilər, lakin bu, ötürülməni həyata keçirən qurumdan asılıdır.