Biz 7 dollar nağd EPS bildirdik ki, bu da 36% artım deməkdir və şirkətin bütün zamanların gəlir rekordunu müəyyən edir. Beləliklə, yaxşı hiss olunur. Ən böyük iki korporativ ödəniş sövdələşməmiz, Alpha -nın alınması və Avid investisiyası, rübdə 0.39 dollar nağd EPS artımına töhfə verdi. Hədəfimizə tam uyğun idi. İkinci rübün əsas göstəricilərimiz çox möhkəm idi. Ümumi üzvi gəlir artımı 10% təşkil etdi. Buna 16% ilə Korporativ Ödənişlər seqmentimiz və 8% ilə Nəqliyyat Vasitələrinin Ödənişləri seqmentimiz rəhbərlik etdi. Beləliklə, birlikdə götürüldükdə, ən böyük iki seqmentimiz 12% üzvi artım göstərdi. Əməliyyat tendensiyaları da rübdə çox yaxşı idi. Saxlama 93% səviyyəsində sabit qaldı. İllik satışlar və ya yeni sifarişlər əla idi, 30% artdı və eyni mağazaların satışları müsbət sütunda, +1% idi. Beləliklə, bu tendensiyalar çox faydalıdır və ikinci yarıda davamlı performans üçün yaxşı əlamətdir. Ümumilikdə, həqiqətən də əla bir rüb və əla bir ilk yarı. Həm gözləntilərimizə, həm də bəlkə də daha vacibi, əvvəlki ilə qarşı. İndi 2026-cı il üçün proqnozumuza keçək. Biz tam illik gəlir proqnozunu orta nöqtədə 5.31 milyard dollara qaldırırıq. Körpü aşağıdakı kimidir. Birincisi, biz ikinci rübün 45 milyon dollarlıq gəlir artımını nəzərə alacağıq. İkincisi, gözlənilən daha yaxşı makro və biznes əsaslarına əsaslanaraq tam illik gəlir proqnozunu əlavə 15 milyon dollar artıracağıq. Biz gözlənilən EPICS satışımızla bağlı 40 milyon dolları çıxaracağıq və orada sentyabrın 1-də bağlanma gözləyirik. İkinci yarıda 10% üzvi gəlir artımını proqnozlaşdırmağa davam edəcəyik. Korporativ Ödənişlər seqmentimizin orta onluqdan yuxarı üzvi artımı saxlaması gözlənilir. Və Yerləşdirmə seqmentimizin orta tək rəqəmlərə sürətlənməsi gözlənilir. Gəlirlər tərəfində, 2026-cı ilin tam illik nağd EPS -ni orta nöqtədə 27.35 dollara qaldırırıq ki, bu da ilin əvvəlindəki 26 dollarlıq ilkin proqnozumuzdan xeyli yuxarıdır. İlin qalan hissəsi üçün EPS körpüsü belədir. Biz ikinci rübün 45 sentlik nağd EPS artımını nəzərə alacağıq. İlin qalan hissəsi üçün nağd EPS -ni əlavə 20 sent artıracağıq və EPICS satışının EPS təsirini neytral saxlayacağıq. Çünki sövdələşmə gəlirlərini CPay səhmlərini geri almaq üçün istifadə etməyi planlaşdırırıq. Bu daha yüksək 2026-cı il tam illik proqnozu yaxşı şeylər deməkdir. 17% tam illik gəlir artımı, 28% tam illik nağd EPS artımı, 2026-cı il üçün nağd EPS 2025-ci ildən təxminən 6 dollar yuxarı. Dördüncü rübdə nağd EPS çıxış dərəcəsi 29 dollardan yuxarı. Təxminən 3 milyard dollar tam illik nağd EBITDA və 1.8 milyard dollar sərbəst tam illik sərbəst pul axını, bu da təxminən 7% təşkil edir. Bu 2026-cı il performansının əsas sürücüləri bir neçə şeyin kombinasiyasıdır, açıq-aydın, bizim üçün çox əlverişli makro mühit, xüsusilə ilk yarı. İki böyük, artırıcı korporativ ödəniş sövdələşməsi və əsasən güclü əsas əməliyyat performansı. Beləliklə, birlikdə götürüldükdə, proqnoza böyük inamımız var. Yaxşı. Beləliklə, bu gün son olaraq, şirkətin gələcəyi ilə bağlı fikirlərimizi bölüşmək istəyirəm. Bu gün veb saytımıza yenilənmiş investor təqdimatı yerləşdirdik. O, böyümə alqoritmimizlə birlikdə istiqamətimizi müəyyən edir. Və demək istəyirəm ki, biz heç vaxt irəliləyiş yolu haqqında bu qədər aydın hiss etməmişik və ya şirkətin perspektivləri haqqında bu qədər həyəcanlanmamışıq. Beləliklə, biz həqiqətən də əla vəziyyətdəyik. Beləliklə, portfel ilə başlayaq. Biz dəfələrlə demişik ki, planımız daha az, daha böyük bizneslərlə daha sadə bir şirkət yaratmaqdır. Bu günkü Epix elanları kimi daha kiçik biznesləri satmağımızı gözləməlisiniz. Və həqiqətən də üç əsas sahəyə ikiqat diqqət yetirməliyik. Birincisi, kart və AP bizneslərimiz olan xərclərin idarə edilməsi. Biz orada daha çox iş görəcəyik. Biz daha çox təchizat sahəsinə doğru irəliləyəcəyik. Coğrafi olaraq daha genişlənəcəyik. Biz bunu daha böyük bir biznesə çevirəcəyik. Nəqliyyat vasitələrində, ən böyük və ən üstün donanma bizneslərimizə investisiya qoymağa davam edəcəyik və donanmanı xərclərin idarə edilməsi platformamıza daxil edəcəyik ki, xərclərin idarə edilməsi platformamız donanma intensiv şirkətlərin və onların sürücülərinin unikal ehtiyaclarına xidmət edə bilsin. Əslində bir slayd var. Düşünürəm ki, əlavəmizdəki son slayddır ki, orada donanma intensiv bizneslərə və ənənəvi bizneslərə xərclərin idarə edilməsi platformamızı satmaqda irəliləyişimiz göstərilir. Beləliklə, baxın. İkiqat diqqət yetiriləcək son sahə sərhədlərarası olacaq. Açıq-aydın, orada daha çox iş görməyi planlaşdırırıq. Biz yeni real vaxt rejimində özəl blok relslər əlavə etmə prosesindəyik, həmçinin qlobal bankçılıq və depozit təklifimizi qurmaq üçün investisiya qoyuruq. Bu iki şeyin orta bazar şirkətləri üçün oyun dəyişdirici olduğunu düşünürük. Beləliklə, portfelin yenidən mövqeləndirilməsi, bilirsiniz, bu gün 5 milyard dollarlıq bir şirkət üçün bizə 600 milyard dollarlıq gəlir TAM verir. Beləliklə, baxın, bu, şübhəsiz ki, bu şirkəti zamanla ən azı 10 dəfə, yəni 50 milyard dollar artırmaq potensialı verir. Beləliklə, bizim üçün ikinci istiqamət sola getməkdir, bu o deməkdir ki, biz müştərilərimizə dolayı xərclərin qərar qəbulunda kömək etməyi planlaşdırırıq. Bilirsiniz, ödənişləri təsdiqləməzdən əvvəl. Beləliklə, biz satıcıların seçimi, satıcıların qiymətləndirilməsi, satıcılarla olan şərtlər, satıcılarla etməli olduqları yenilənmə qərarları kimi qərarları dəstəkləməyə kömək edəcəyik. Və biz orada faydalı olmaq üçün bir sıra şeylər təqdim edəcəyik. Biz bəzi müqayisəli məlumatlar təqdim edəcəyik, xərclər haqqında məlumatlar verəcəyik. Hətta müştərilərə yenilənmələri daha yaxşı nəticəyə nail olmaq üçün necə danışıqlar aparmaq barədə rəhbərlik edəcəyik. Beləliklə, baxın, biz həqiqətən də daha çox dəyər gətirməyə və müştərilərimizə xərclərin idarə edilməsi tapşırığında daha yaxşı kömək etməyə çalışırıq. Beləliklə, nəhayət, orta müddətli böyümə alqoritmimizə keçək. O, dəyişməz qalır. Xatırladaq ki, biz 10%+ üzvi gəlir artımı, aşağı onluq PBT artımı və 20%-dən yuxarı nağd EPS artımını hədəfləyirik. Model işləyir, birincisi, yenə də, çünki bizim üçün satmaq üçün böyük bir fürsət var. Bizim sübut edilmiş saxlama və satış imkanlarımız var. Və biz əhəmiyyətli miqdarda sərbəst pul axını gəliri əldə edirik. Proqnoz dövründə təxminən 15 milyard dollar mövcud kapitala sahib olmağı gözləyirik. Bu, illik sərbəst pul axınımızın və gəlirlərimiz artdıqca daha yüksək borc götürmə qabiliyyətimizin kombinasiyası vasitəsilədir. Beləliklə, bu kapital EPS sürətlənməsini yaradır. Çünki biz ya CPay -in yarısını geri alacağıq, ya da alternativ olaraq, digər korporativ ödəniş şirkətlərinin gəlirlərini alacağıq. Oradakı nisbi gəlirlərə əsaslanaraq. Beləliklə, bu gün yekun olaraq, biz ikinci rübün performansından açıq-aydın məmnunuq. İkinci yarı üçün qaldırılmış proqnozumuza əminik. Yenə də illik orta iyirmilik nağd EPS artımı gözləyirik. Və biz gələcək, irəlidəki yol və CorePay -in nəyə çevrilə biləcəyi barədə həqiqətən həyəcanlıyıq. Beləliklə, bununla, zəngi rüb haqqında əlavə məlumat vermək üçün Peter -ə qaytarıram. Peter ? Peter Walker : Təşəkkürlər, Ronald , və hər kəsə günortanız xeyir. Biz daha bir əla rüb keçirdik. İllik 21% gəlir artımı və 36% düzəliş edilmiş EPS artımı ilə, gözləntiləri üstələyən dördüncü ardıcıl rübümüzü qeyd etdik. İlk yarıdakı performansımız müstəsna idi. Və komandanın nailiyyətləri ilə fəxr edirik. Əlverişli makro şəraitdən faydalansaq da, performansımızın əsası ardıcıl iki rəqəmli üzvi artım olaraq qalır. Bu ardıcıllıq bizim mürəkkəb modelimizin mühərrikidir və biz artıq 5 ardıcıl rüb ərzində iki rəqəmli üzvi gəlir artımı və son 6 ilin 5-də 10% üzvi artım əldə etmişik. Bir ildən bir qədər çoxdur ki, CFO vəzifəsindəyəm, sizə deyə bilərəm ki, bu nəticələr sadəcə baş vermir. Onlar daimi diqqətin, aktiv idarəetmənin və hər gün təşkilat daxilində gəlirləri artırmaq üçün qəbul edilən minlərlə qərarın nəticəsidir. Əməliyyat modelimizin uzunmüddətli performansımız üçün nə qədər vacib olduğunu qiymətləndirməzdim. İndi seqment performansına və rübdə üzvi gəlir artımımızın əsas sürücülərinə keçək. Korporativ Ödənişlər rüb üçün 16% üzvi artım göstərdi, buna illik aşağı faiz dərəcələri səbəbindən üzən gəlir sıxılmasından 180 baza bəndi sürüşmə daxildir. Üzvi gəlir artımı gözləntilərimizə uyğun idi. Həm sərhədlərarası, həm də ödənişlərdə güclü performans. Ümumi korporativ ödənişlər müştəri fəaliyyətinin güclü əsasları ilə idarə olunmağa davam etdi, üzvi xərclər 43% artaraq 95 milyard dollara çatdı. Sərhədlərarası ikinci rübdə güclü satış və gəlir performansını davam etdirdi. Alpha -nın inteqrasiyası müstəsna dərəcədə irəliləməyə davam edir. Alpha -nın korporativ həcminin 80%-dən çoxu artıq qlobal texnologiya platformamıza köçürülüb. Ödənişlər biznesi satış və həcm artımı ilə yaxşı performans göstərməyə davam etdi. Biz həmçinin maliyyə hesabatlarımızda səhm investisiyası kimi əks olunan azlıq investisiyamız olan Avid -in güclü performansından məmnunuq. Avid yeni sahibkarlıq altında yaxşı işləməyə davam edir, satışlar 30%-dən çox artır, həcm və gəlirdə davamlı güc və EBITDA illik rekord səviyyəyə iki dəfədən çox artır. Nəqliyyat vasitələrinin ödənişlərinin üzvi artımı 8% idi, bu da yüksək tək rəqəmli gözləntilərimizə tam uyğun idi. Braziliya və Avropa kifayət qədər güclü olaraq qalır. ABŞ -da artım Korporativ Ödənişlər daxilində daha yüksək gəlirli imkanlara satış investisiyalarının yenidən bölüşdürülməsi strategiyamıza uyğun olaraq qalır. Yerləşdirmə gözləntilərimizə uyğun idi, 2026-cı ilin birinci rübü ilə müqayisədə 2% ardıcıl üzvi gəlir artımı göstərdi. Biz artıq keçən il çətin müqayisələr yaradan daha epizodik hadisələri geridə qoymuşuq və ilin ikinci yarısında üzvi artımın performans göstərməsini gözləməyə davam edirik. Xülasə, biz ikinci rübdə 30% satış artımı və 93% saxlama dərəcələri ilə 10% üzvi artım əldə etdik. Hamısı kifayət qədər möhkəm idi. İkinci rüb gəlirimizin 84%-i birləşmiş 12% üzvi artım dərəcəsi göstərdi. Birinci rübə uyğun olaraq. Birlikdə götürüldükdə, bu nəticələr böyümə modelimizin davamlılığına inamımızı gücləndirir və tam illik proqnozu artırma qərarımızı dəstəkləyir. İndi gəlir hesabatının aşağı hissəsinə baxaq. Əməliyyat xərcləri FX , səhm kompensasiyası, amortizasiya və hesablaşma xərcinin təsiri istisna olmaqla 9% artdı. 100 milyon dollarlıq hesablaşma xərci FTC məsələsi ilə bağlıdır və son komissiya təsdiqinə tabedir. 9% artım əsasən satış investisiyaları və bir qədər yüksək kredit itkiləri ilə əlaqədar idi. 57.3% düzəliş edilmiş EBITDA marjası əvvəlki ilə nisbətən təxminən 100 baza bəndi artdı, əsasən əməliyyat rıçaqı və makro faydanın axını səbəbindən. Rübdə düzəliş edilmiş effektiv vergi dərəcəmiz 25.3% idi. Vergi dərəcəsindəki illik azalma gəlirlərimizin yaxşılaşmış qarışığı ilə əlaqədar idi. Balans hesabatına keçərək, rübü çox güclü maliyyə vəziyyətində başa vurduq. Borc nisbətimiz 2.55x səviyyəsində başa çatdı, dövri kredit xəttimiz altında təxminən 1.6 milyard dollar mövcud imkanımız var idi. Rübdə 321 milyon dollar dəyərində səhm geri aldıq, təxminən 1 milyon səhmi ləğv etdik. Rübün sonunda cari səhm geri alma səlahiyyətimiz altında hələ də təxminən 1.4 milyard dollar qalmışdı. Biz həmçinin dövri kredit xəttimizin və A müddətli kreditimizin yenidən maliyyələşdirilməsini tamamladıq. Dövri kredit xəttimizin həcmini təxminən 1 milyard dollar artıraraq 3.7 milyard dollara çatdırdıq, eyni zamanda B müddətli kreditimizi 1 milyard dollar azaltdıq. Son 9 ay ərzində biz bütün borc yığımımızı uğurla yenidən maliyyələşdirdik. Vədləri uzatdıq, borc götürmə xərclərini azaltdıq və balans hesabatımızı daha da gücləndirdik. Daha vacibi, kapital bölgüsü perspektivindən, maliyyə çevikliyimizi artırdıq. Və həm əhəmiyyətli səhm geri almalarının, həm də intizamlı artırıcı M&A -nın balanslaşdırılmış strategiyamızı davam etdirmək üçün yaxşı mövqedəyik. Nəhayət, faiz dərəcəsi profilimizə toxunmaq istərdim. Alpha -nın alınmasından sonra məhdudlaşdırılmış nağd pul balansımız əhəmiyyətli dərəcədə artdı. Əsasən qlobal bank hesabı biznesinin böyüməsini əks etdirir. Nağd pulumuz indi üzən dərəcəli borcumuza qarşı əhəmiyyətli bir təbii hedcinq yaradır. Təxminən 85% məruz qalmamız təbii olaraq.