AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) hazırda 13.5% nəhəng dividend gəliri təklif edir. Passiv gəliri nə qədər sevsəm də, ipoteka yönümlü daşınmaz əmlak investisiya tröstünün (REIT) səhmlərini almaqdan imtina etdim. Bunun əvəzinə, bu yaxınlarda fərqli bir yüksək gəlirli dividend səhmini, digər ipoteka REIT-i olan Ladder Capital -ı (NYSE: LADR) aldım. Yalan deməyəcəyəm, AGNC Investment -in dividendi çox cəlbedicidir, çünki o, böyük gəlir və aylıq ödəniş cədvəli təklif edir. İpoteka REIT-i həmçinin cari dərəcəsi ilə 75 ardıcıl aylıq dividend ödənişi kimi möhkəm bir ardıcıllıq nümayiş etdirib. Lakin, Ladder Capital -ın mənə görə daha yaxşı gəlir investisiyası edən bir neçə xüsusiyyəti var. 2009-cu ildə Nvidia -nı qaçırdınız? Bu Nadir Siqnal Yenidən Yanır. 2009-cu ildə Nvidia adlı az tanınan bir çip istehsalçısı üçün “Double Down” siqnalı yanıb. İllər sonra ilk dəfə olaraq, eyni “Total Conviction” siqnalı Nvidia -nın 1/100-i ölçüsündə olan bir şirkət üçün yanır. Davam et » Məni AGNC Investment almaqdan çəkindirən nədir? AGNC Investment -in tək bir fokusu var. O, yalnız Agency MBS -ə, yəni Fannie Mae kimi hökumət agentlikləri tərəfindən kredit riskinə qarşı zəmanət verilmiş yaşayış ipotekalarının birləşmələrinə sərmayə qoyur. Bunlar aşağı riskli, sabit gəlirli investisiyalardır. AGNC gəlirlərini leverage ilə artırır, bu da risk profilini yüksəldir. REIT ikinci rübü 7.4 dəfə leverage nisbəti ilə başa vurub. Bu, onun 7.0-7.5x hədəf diapazonunun yuxarı həddindədir. Bu leverage hər iki istiqamətdə işləyir. O, dəstəkləyici bazar mühitlərində gəlirləri artırır və şərtlər pisləşdikdə onları azaldır. Gəlirləri xərcləri ilə uyğun gəlmədikdə, bu, AGNC -nin dividendini risk altına qoyur. Bu günlərdə bu narahatlıq olmasa da, REIT ödənişini bir neçə dəfə, ən son 2020-ci ildə azaldıb. Daha təhlükəsiz mREIT Ladder Capital , çox fərqli investisiya fokusu və biznes modelinə malik bir ipoteka REIT-idir. O, kommersiya daşınmaz əmlakını maliyyələşdirir. REIT əsasən kommersiya daşınmaz əmlakı üzrə yüksək təminatlı birinci ipoteka kreditləri verir (portfelinin təxminən 49% -i). Bundan əlavə, Ladder yüksək təminatlı birinci ipoteka kreditləri (CMBS və kommersiya daşınmaz əmlakı ilə təmin edilmiş kredit öhdəlikləri, və ya CRE CLO-lar) ilə təmin edilmiş AAA istiqrazlarına sərmayə qoyur ki, bu da portfelinin təxminən 33% -ni təşkil edir. Nəhayət, REIT-in sahib olduğu daşınmaz əmlak portfeli var ki, bu da əsasən uzunmüddətli xalis icarə müqavilələri ilə təmin edilmiş əmlaklardır (portfelinin 18% -i). Bu daha şaxələndirilmiş portfel onun risk profilini azaltmağa kömək edir. O, həmçinin Ladder -ə ən yaxşı riskə uyğunlaşdırılmış gəlir imkanlarını gördüyü yerə kapital yatırmaq üçün çeviklik verir. Bundan əlavə, onun səhm investisiyaları davamlı, artan uzunmüddətli pul axını və dəyər artımından yaranan yüksəliş potensialı təmin edir. Ladder həmçinin daha aşağı leverage nisbətinə malikdir ( 2.3x , onun 2.0x-3.0x hədəf diapazonunun aşağı həddinə doğru). Onun leverage nisbəti sektor üçün aşağıdır və şirkətin investisiya dərəcəli balans hesabatını dəstəkləyir ( Ladder investisiya dərəcəli reytinqə malik kommersiya daşınmaz əmlakının maliyyələşdirilməsinə yönəlmiş yeganə REIT-dir). Bu, riski azaldır və daha böyük maliyyə çevikliyi təmin edir. Nəhayət, AGNC dividendini qorumağa çalışdığı halda, Ladder Capital gəlirlərini artırmağı hədəfləyir. Bu, dividend artımını və səhm qiymətinin yüksəlməsini dəstəkləməli, onu daha yüksək ümumi gəlirlər əldə etmək üçün mövqeləndirməlidir. Daha yaxşı risk-mükafat potensialı AGNC -nin böyük aylıq dividendi məni həqiqətən cəlb edir. Lakin, mən statik gəlir axınından daha çox şey istəyirəm; mən hələ də bəzi artım (həm gəlir, həm də səhm qiymətinin yüksəlməsi) istəyəcək qədər gəncəm, bunu Ladder Capital təklif edir. O, gəliri ( Ladder 9.5% -dən çox gəlir verir) və yüksəliş potensialını təmin edir, eyni zamanda AGNC -dən daha aşağı risk profilinə malikdir. Buna görə də mən AGNC tərəfindən təklif olunan daha yüksək gəlirli, daha yüksək riskli gəlir axını ilə getmək əvəzinə, portfelimə Ladder -i əlavə etdim. İndi Ladder Capital səhmlərini almalısınızmı? Ladder Capital səhmlərini almadan əvvəl bunu nəzərdən keçirin: The Motley Fool Stock Advisor analitik komandası investorların indi alması üçün ən yaxşı 10 səhmi müəyyən etdi… və Ladder Capital onlardan biri deyildi. Seçilmiş 10 səhm uzunmüddətli böyümə üçün qurulmuşdur və gələcək illərdə nəhəng gəlirlər əldə edə bilər. Netflix -in 2004-cü il dekabrın 17-də bu siyahıya daxil olduğunu düşünün… əgər tövsiyəmiz zamanı 1,000 dollar investisiya etsəydiniz, 403,337 dollarınız olardı!* Və ya Nvidia -nın 2005-ci il aprelin 15-də bu siyahıya daxil olduğunu düşünün… əgər tövsiyəmiz zamanı 1,000 dollar investisiya etsəydiniz, 1,334,946 dollarınız olardı!* Bu performans insanların niyə qulaq asdığını göstərir. S&P 500 -ü 4 dəfə üstələyən bir rekordla, Stock Advisor fərqli bir üstünlük təklif edir. Stock Advisor ilə mövcud olan ən son top 10 siyahısını qaçırmayın və uzunmüddətli investisiya üçün qurulmuş bir investisiya icmasına qoşulun. 10 səhmə baxın » * Stock Advisor gəlirləri 2026-cı il avqustun 13-nə olan məlumata əsasən. Matt DiLallo -nun Ladder Capital -da mövqeləri var. The Motley Fool -un adı çəkilən səhmlərin heç birində mövqeyi yoxdur. The Motley Fool -un açıqlama siyasəti var. AGNC Investment 13.5% Gəlir Təklif etsə də, Mən Bunun əvəzinə Bu Yüksək Gəlirli Dividend Səhmini Aldım əvvəlcə The Motley Fool tərəfindən dərc edilmişdir.