Federal hakim cümə günü keçmiş Tricolor Holdings -in baş icraçı direktoru Daniel Chu -nun, hazırda iflasa uğramış subprime avtomobil kreditçisinin süqutuna səbəb olan sistemli fırıldaqçılıqda ittiham edən cinayət işindəki əsas ittihamın rədd edilməsi tələbini rədd etdi. Manhetten dəki ABŞ rayon hakimi Kevin Castel prokurorların Chu -nu davamlı maliyyə cinayətləri müəssisəsi təşkil etməkdə ittiham etmək üçün kifayət qədər dəlil təqdim etdiyini bildirdi. Məhkum olunmuş müttəhimlər ən azı 10 il həbs cəzası və bəlkə də ömürlük həbs cəzası, üstəgəl maksimum 10 milyon dollar cərimə ilə üzləşirlər. Chu -nun vəkilləri şərh tələblərinə dərhal cavab vermədilər. Chu bank fırıldaqçılığı, qiymətli kağızlar fırıldaqçılığı, elektron fırıldaqçılıq və sui-qəsd daxil olmaqla, səkkiz maddəlik ittihamnaməsindəki bütün ittihamları rədd edib. Onun vəkillərindən biri əvvəllər Chu -nun günahsız olduğunu bildirmişdi. Məhkəmə 25 yanvar 2027-ci il tarixinə təyin edilib. Keçən sentyabr ayında Tricolor və avtomobil hissələri tədarükçüsü First Brands -ın iflasları, investorların ictimai bazarlara çıxan müəssisələrə nisbətən daha az tənzimləyici nəzarət alan müəssisələrə kapital təmin etdiyi özəl kredit riskini vurğuladı. Tricolor əsasən Amerika Birləşmiş Ştatları nın cənub-qərbindəki aşağı gəlirli İspan icmalarında avtomobil kreditləri təmin edirdi. Prokurorlar bildiriblər ki, Chu Tricolor -un banklarını və investorlarını aldatmaq üçün mürəkkəb bir sxemə rəhbərlik edib, o cümlədən gecikmələri gizlətmək üçün avtomobil krediti məlumatlarını saxtalaşdırıb və təxminən 800 milyon dollar girovu “ikiqat girov” edib. Onlar həmçinin bildiriblər ki, Chu Tricolor -un 7-ci Fəsil iflas ləğvi üçün müraciət etməsindən cəmi iki həftə əvvəl Kaliforniya ştatının Beverli Hills şəhərində əmlak alaraq özünü zənginləşdirib. Chu ittihamnamənin iddia etdiyi müəssisəni, onu necə idarə etdiyini, kimlərin iştirak etdiyini və necə qazanc əldə etdiyini müəyyən edə bilmədiyini bildirib. Lakin hakim bildirib ki, ittihamnamə 10 pozuntu , qurbanlar, kredit müqavilələri və tarixlər seriyasını müəyyən etməklə və iddia edilən fırıldaqçılıqları ətraflı təsvir etməklə tətbiq olunan hüquqi standartı “həddindən artıq” ödəyir. İyun ayında keçmiş Tricolor -un baş əməliyyat direktoru David Goodgame fırıldaqçılıq və sui-qəsd ittihamlarını qəbul edib və prokurorlarla əməkdaşlıq etməyə razılaşıb. Chu -ya qarşı ittihamlar keçən dekabr ayında elan edilməzdən əvvəl digər iki Tricolor icraçısı günahlarını etiraf etmişdi.