Hindistanın Qiymətli Kağızlar və Birja Şurası (SEBI) Hindistandan kənarda yaşayan fərdi şəxslər (PROI) üçün KYC prosesini asanlaşdırmağı təklif edib. Bu, potensial olaraq uyğun Qeyri-rezident Hindistanlılara (NRİ) , Hindistanın Xarici Vətəndaşlarına (OCİ) və xarici vətəndaşlara xaricdə qalaraq Hindistanın qiymətli kağızlar bazarı üçün rəqəmsal qeydiyyatı tamamlamağa imkan verəcək. Təklif, mövcud prosesdəki əsas maneəni aradan qaldırmağa çalışır, çünki hazırda rəqəmsal qeydiyyat müştərinin Hindistanda fiziki olaraq iştirak etməsini tələb edir. SEBI , Maliyyə Fəaliyyəti İşçi Qrupu (FATF) -ə uyğun ölkələrdəki uyğun fərdi PROI-lərə KYC qeydlərini və əlaqəli sənədləri rəqəmsal olaraq xaricdən təqdim etməyə icazə verməyi təklif edib. Bu addım, xarici investorların yalnız KYC -ni tamamlamaq üçün Hindistana səyahət etmədən Hindistanın qiymətli kağızlar bazarına daxil olmasını asanlaşdıra bilər. NRİ-lər , OCİ-lər və xarici vətəndaşlar üçün nə dəyişir? Təklif olunan çərçivəyə əsasən, FATF -ə uyğun yurisdiksiyalarda yerləşən uyğun fərdi PROI-lərə Hindistanda fiziki olaraq iştirak etmədən rəqəmsal KYC -ni tamamlamağa icazə veriləcək. Təklif, müəyyən edilmiş uyğunluq şərtlərini ödəyən NRİ-ləri , OCİ-ləri və xarici vətəndaşları əhatə edir. Lakin, xarici portfel investorları kimi qeydiyyatdan keçmək istəyən şəxslər ayrı FPI çərçivəsi ilə tənzimlənməyə davam edəcəklər. Bu yumşalma əlavə təhlükəsizlik tədbirləri ilə müşayiət olunacaq. Bunlara canlılıq yoxlaması, səlahiyyətli nümayəndənin iştirakı ilə KYC yoxlaması və investorun enlik və uzunluq dərəcəsinin canlı qeydi daxildir. Qeydiyyat zamanı qeydə alınan yer investorun ünvan sübutunda qeyd olunan ölkəyə uyğun olmalıdır. Vasitəçilərdən həmçinin saxta IP ünvanlarından gələn əlaqələrin qarşısını almaq tələb olunacaq. Buna görə də, təklif KYC yoxlamalarını aradan qaldırmır. Əksinə, o, şəxsiyyət, yer və fırıldaqçılığın qarşısının alınması tədbirləri əlavə edərək, onların xaricdən rəqəmsal olaraq tamamlanmasına imkan verir. SEBI , bu dəyişikliyin xüsusilə artıq bank hesabı olan və qeydiyyat zamanı Hindistanda fiziki olaraq iştirak etmədən Hindistanın qiymətli kağızlar bazarına daxil olmaq istəyən PROI müştərilərinə fayda verə biləcəyini bildirdi. KYC qeydləri xarici investorlar üçün daşınan ola bilər. SEBI həmçinin fərdi PROI-lərin KYC qeydlərini vasitəçilər arasında daşınan etməyi təklif edib. KYC Qeydiyyat Agentlikləri (KRA) , belə qeydləri rəsmi və ya mənbə məlumat bazası ilə yoxlanıldıqda fərdi atributları “təsdiqlənmiş” kimi qeyd edərək daşınan kimi qəbul edə biləcəklər. Bu, xarici investorların başqa bir SEBI -də qeydiyyatdan keçmiş vasitəçiyə müraciət edərkən eyni KYC prosesini dəfələrlə tamamlamaq ehtiyacını azalda bilər. Tənzimləyici həmçinin PROI-yə təqdim etdiyi rəsmi etibarlı sənəd rəsmi və ya mənbə məlumat bazası vasitəsilə yoxlanıla bilərsə, cari ünvanı haqqında öz bəyanatını verməyə icazə verməyi təklif edib. Bir vasitəçi həmçinin KYC sistemi vasitəsilə əldə edilmiş qeydlərə əsaslanaraq, başqa bir SEBI -də qeydiyyatdan keçmiş vasitəçi və ya başqa bir maliyyə sektoru tənzimləyicisi tərəfindən tənzimlənən bir qurum tərəfindən artıq tamamlanmış KYC -yə etibar edə bilər. SEBI , təkliflərin fiziki iştirak, orijinal sənəd yoxlaması, imzalar və KYC daşınması ilə bağlı tələblərin yumşaldılması üçün maraqlı tərəflərin müraciətlərindən sonra irəli sürüldüyünü bildirdi. Tənzimləyici bildirdi ki, PROI-lər Hindistana artan investisiya mənbəyini təmsil edir və daha rahat qeydiyyat Hindistan diasporu üçün vətənə sərmayə qoymağı asanlaşdırarkən, xarici əmanətlərin Hindistanın kapital bazarlarına yönəldilməsinə kömək edə bilər. Dəyişikliklər hazırda təkliflərdir və qüvvəyə minməzdən əvvəl SEBI tərəfindən yekunlaşdırılmalıdır.