Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) və Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF (NYSEMKT: VTI) daha geniş ABŞ fond bazarı na çıxış əldə etmək üçün ən sadə və sərfəli yollardan ikisidir. Vanguard S&P 500 ETF S&P 500 -ün (SNPINDEX: ^GSPC) performansını əks etdirir, Vanguard Total Stock Market ETF isə 3,531 holdinqlə bütün ABŞ fond bazarı nı əhatə edir. S&P 500 -ün ABŞ fond bazarı nın təxminən 80%-ni təşkil etdiyini nəzərə alsaq, investorlar bu iki ETF -i demək olar ki, bir-birini əvəz edə bilən hesab edə bilərlər. Lakin Vanguard S&P 500 ETF -in 2022-ci ildən 2025-ci ilə qədər Total Stock Market ETF -i üstələdiyini və bu modelin niyə pozulduğunu görməmək mümkün deyil. 2009-cu ildə Nvidia -nı qaçırdınız? Bu Nadir Siqnal Yenidən Yanır. 2009-cu ildə az tanınan çip istehsalçısı Nvidia üçün “Double Down” siqnalı yanıb. İllər sonra ilk dəfə olaraq, eyni “Total Conviction” siqnalı Nvidia -nın 1/100-i ölçüsündə olan bir şirkət üçün yanır. Davam et » ETF -lərə gəldikdə, xərc əsasdır. Vanguard S&P 500 ETF bu ilin əvvəlində 1 trilyon dollardan çox xalis aktivə çatan ilk ETF oldu. Vanguard Total Stock Market ETF də böyükdür, 31 iyul tarixinə 666.9 milyard dollar xalis aktivə malikdir. Hər iki ETF ölçüləri böyüdükcə illik haqlarını azaldıblar. Onlar indi cəmi 0.03% xərc nisbəti tətbiq edirlər – yəni hər 10,000 dollar investisiya üçün cəmi 3 dollar. Kontekst üçün, SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) kimi digər populyar ETF -lərin xərc nisbəti 0.0945%, Invesco QQQ ETF (NASDAQ: QQQ) 0.18% tələb edir və Cathie Wood tərəfindən idarə olunan aktiv ETF -lər, məsələn, ARK Innovation ETF , 0.75% xərc nisbətinə malikdir. Kiçik fərqlər çox görünməyə bilər, lakin zamanla yığıla bilər. Xüsusilə onilliklər boyu töhfə vermək və saxlamaq üçün geniş bazar ETF -i axtaran insanlar üçün. Buna görə də passiv S&P 500 fondu və ümumi ABŞ fond bazarı fondu arasında investisiya fərqlərini anlamaq vacibdir. Meqa-kapital dominantlığı Vanguard S&P 500 ETF əsasən Total Stock Market ETF -in bir qədər daha konsertləşdirilmiş versiyasıdır. Daha az holdinqlə, S&P 500 komponentlərinə Total Stock Market ETF -dən daha yüksək çəki verir. Fərq əksər holdinqlər üçün cüzidir. Lakin meqa-kapital ərazisində konsentrasiya daha nəzərə çarpandır. Məsələn, S&P 500 ETF -də Nvidia -nın çəkisi 7.5% olduğu halda, Total Stock Market ETF -də 6.3%-dir. Nvidia , Apple , Alphabet , Microsoft , Amazon , Broadcom , Meta Platforms , Tesla , Micron Technology və Eli Lilly S&P 500 ETF -in 37.9%-ni təşkil edir, Total Stock Market ETF -də isə bu rəqəm 33.3%-dir. Meqa-kapital və böyük kapitallı səhmlər hər iki ETF -in performansını idarə edir. Lakin Vanguard S&P 500 ETF -in Nvidia kimi yüksək oktanlı böyümə səhmlərindəki əlavə çəkiləri son illərdə özünü doğrultdu, çünki bu səhmlər Total Stock Market ETF -in təxminən 20%-ni təşkil edən orta və kiçik kapitallı səhmləri üstələdi. Kiçik və orta kapitallı səhmlərdə bərpa Bu il fərqlidir. Ümumi Gəlir 2021 2022 2023 2024 2025 2026 YTD Vanguard S&P 500 ETF 25.7% (18.2%) 26.3% 25% 17.8% 13.9% Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF 28.8% (19.5%) 26.1% 23.8% 17.1% 14.6% Məlumat mənbəyi: Vanguard . Qeyd: 2026-cı il rəqəmi 13 avqust bazar bağlanışı tarixinə aiddir. Total Stock Market ETF S&P 500 ETF -i üstələyir, çünki kiçik və orta kapitallı səhmlərə məruz qalır. Son yüksəlişlərindən sonra belə, orta və kiçik kapitallar hələ də böyük kapitallardan daha ucuzdur – Vanguard Morningstar Small-Cap ETF (NYSEMKT: VB) 22.3 qiymət-qazanc (P/E) nisbətinə malik olduğu halda, Vanguard Morningstar Mid-Cap ETF (NYSEMKT: VO) üçün 24.1 və Vanguard S&P 500 ETF üçün 27.5-dir. Bəzi investorlar, daha kiçik şirkətlərdən daha yüksək keyfiyyətli böyümə perspektivləri təklif etdiklərinə inanırlarsa, böyük kapitallı şirkətlər üçün premium ödəməyə hazır ola bilərlər. S&P 500 -ün dəyərləndirilməsi tarixi səviyyələrlə müqayisədə yüksək olsa da, bugünkü bazar liderlərinin bir çoxu yüksək mənfəət marjalarına, əla balans hesabatlarına və qüsursuz qiymət gücünə malikdir. Beləliklə, bu şirkətlərin daha geniş bazar qazanclarını idarə etməyə davam edə biləcəyinə inanan investorlar hələ də Total Stock Market ETF -dən daha çox S&P 500 ETF -ə üstünlük verə bilərlər. Dəyər yönümlü bir az daha çox axtaranlar isə Total Stock Market ETF -ə meyl edə bilərlər. Qeyd etmək lazım olan başqa bir fərq, Total Stock Market ETF -in S&P 500 ETF -dən daha çevik olmasıdır. Vanguard S&P 500 ETF S&P 500 indeksinə əsaslanır, buna görə də onun komponentləri yalnız indeksin tərkibi dəyişdikdə dəyişəcəkdir. Məsələn, Space Exploration Technologies 12 iyunda ilkin kütləvi təklifini (IPO) keçirdi və ən tez 2027-ci ilin iyun ayına qədər S&P 500 -ə əlavə edilməyəcək. Lakin 30 iyun tarixinə Total Stock Market ETF artıq 18.74 milyon SpaceX səhmini almışdı və yəqin ki, iyul ayında bu mövqeyini əhəmiyyətli dərəcədə artırdı. Dekabrın ortalarına qədər SpaceX -in bütün səhmləri açılacaq və bazar kapitallaşmasına görə çəkiləndikdən sonra Total Stock Market ETF -də ilk 10 holdinqə daxil ola bilər. Halbuki Vanguard S&P 500 -ün heç bir məruz qalması olmayacaq. Oxşar bir model Anthropic və OpenAI kimi digər blokbaster meqa-kapital IPO -ları üçün də izləniləcək. İndi almaq üçün daha yaxşı aşağı xərcli ETF Vanguard S&P 500 ETF və Total Stock Market ETF hər ikisi aşağı xərcli, geniş əsaslı bazar məruz qalması üçün əsas investisiya vasitələri olmaq üçün lazım olanlara malikdir. Lakin mən düşünürəm ki, Total Stock Market ETF daha yaxşı alışdır, çünki Vanguard S&P 500 ETF -dən daha çevik olduğu üçün bütün bazarı daha yaxşı əhatə edir. Əgər siz artıq bəzi ən yaxşı S&P 500 səhmlərinə sahibsinizsə və mövcud holdinqlərinizin təkrarlanmasını məhdudlaşdırmaq istəyirsinizsə, Total Stock Market ETF daha yaxşı alış ola bilər. İndi Vanguard S&P 500 ETF səhmlərini almalısınızmı? Vanguard S&P 500 ETF səhmlərini almadan əvvəl bunu nəzərdən keçirin: The Motley Fool Stock Advisor analitik komandası investorların indi alması üçün ən yaxşı 10 səhmi müəyyən etdi… və Vanguard S&P 500 ETF onlardan biri deyildi. Seçilmiş 10 səhm gələcək illərdə böyük gəlirlər gətirə bilər. Netflix -in 17 dekabr 2004-cü ildə bu siyahıya daxil olduğunu düşünün... əgər tövsiyəmiz zamanı 1,000 dollar investisiya etsəydiniz, 421,511 dollarınız olardı!* Və ya Nvidia -nın 15 aprel 2005-ci ildə bu siyahıya daxil olduğunu düşünün... əgər tövsiyəmiz zamanı 1,000 dollar investisiya etsəydiniz, 1,381,960 dollarınız olardı!* İndi qeyd etmək lazımdır ki, Stock Advisor -ın ümumi orta gəliri 981% təşkil edir – S&P 500 üçün 216%-lə müqayisədə bazarı üstələyən bir performans. Stock Advisor ilə mövcud olan ən son ilk 10 siyahısını qaçırmayın və fərdi investorlar üçün fərdi investorlar tərəfindən qurulmuş investisiya icmasına qoşulun. 10 səhmə baxın » * Stock Advisor gəlirləri 16 avqust 2026-cı il tarixinə aiddir. Daniel Foelber -in Broadcom və Nvidia -da mövqeləri var və aşağıdakı opsionlara malikdir: 2026-cı il avqust $240 Nvidia çağırışları. The Motley Fool -un Alphabet , Amazon , Apple , Broadcom , Eli Lilly , Meta Platforms , Micron Technology , Microsoft , Nvidia , Tesla , Vanguard Morningstar Mid-Cap ETF və Vanguard S&P 500 ETF -də mövqeləri var və onları tövsiyə edir. The Motley Fool -un açıqlama siyasəti var. Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 4 il ardıcıl olaraq Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF (VTI)-ni üstələdi. Budur niyə bu dəyişmək üzrədir. əvvəlcə The Motley Fool tərəfindən nəşr edilmişdir.