Dividend investisiyası qeyri-cazibədar bir reputasiyaya malikdir. Lakin bu strategiya uzunmüddətli sərvət yaratmaq üçün sabit bir yoldur. İnvestorlar ya fərdi dividend səhmlərini müəyyən edə bilər, ya da diversifikasiya təklif edən birja ticarət fondlarına sahib ola bilərlər. ABŞ-da iki məşhur dividend ETF-i. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) və Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) -dir. Son on ildə bu iki fond investorlar üçün sakitcə çox fərqli nəticələr vermişdir. Və onlardan biri nəzərəçarpacaq dərəcədə irəliləmişdir. "İnvestorlara gəlir axını təmin etməklə yanaşı, dividend ödəyən səhmlər bazar dəyişkənliyini azaltmağa kömək edə bilər və ümumi gəlirin vacib bir hissəsidir," Invesco -nun dividend investisiyası ilə bağlı strategiya anlayışları izah etdi. Bu fikir SCHD və VYM üçün rəqəmlərin göstərdiyi şeydir. Niyə dividend investisiyası ən yaxşı strategiyadır? Dividend ETF-ləri passiv gəlir axını yaratmaqla yanaşı sabitlik istəyən investorlar üçün idealdır. Ən yaxşı ETF-lər bir neçə sektorda dividend səhmlərinə sahib olduğundan, portfelinizin ümumi risk profili əhəmiyyətli dərəcədə azalır. SCHD və VYM dividend ETF sahəsində ən böyük adlardan ikisidir. SCHD Dow Jones U.S. Dividend 100 Index -i izləyir. O, ən azı 10 il ardıcıl dividend ödənişləri olan şirkətləri yoxlayır, sonra şirkətləri pul axını-borc nisbəti, kapitalın gəlirliliyi, dividend gəlirliliyi və beş illik dividend artımına görə sıralayır. Əlaqəli: Erkən SCHD ETF investorları indi xərc üzrə 12.5% dividend gəlirliliyi qazanırlar. Yalnız ən yüksək keyfiyyətli adlar maksimum təxminən 4.6% portfel çəkisi ilə indeksə əlavə olunur. VYM daha geniş bir yanaşma tətbiq edir. O, yüzlərlə şirkəti proqnozlaşdırılan dividend gəlirliliyinə görə sıralayan FTSE High Dividend Yield Index -i izləyir. Sıralama tamamlandıqdan sonra səhmlərin aşağı yarısı ETF-dən çıxarılır. Holdinqlər dividend keyfiyyəti əvəzinə bazar kapitallaşmasına görə çəkilir və daşınmaz əmlak investisiya trastları istisna edilir. Nəticə, maliyyə, enerji və sənaye kimi sektorlarda böyük, sabit müəssisələrə yönəlmiş daha geniş, daha mühafizəkar bir səbətdir. SCHD -nin ümumi gəlirləri on il ərzində VYM -i üstələyir. YCharts -dan alınan məlumatlara görə: SCHD son on ildə dividend reinvestisiyaları tənzimləndikdən sonra 243.6% ümumi gəlir əldə etmişdir. Müqayisə üçün, VYM 2016-cı ilin sentyabrından bəri 206% gəlir gətirmişdir. Hətta səhm qiymətinin artımında da SCHD 145.8% gəlir gətirmişdir ki, bu da VYM -in 127.5%-dən yüksəkdir. Hər iki fond, xüsusilə 2020 və 2021-ci illərdə yaxın izləmişdir. Lakin cədvəl məlumatlarına görə, SCHD təxminən 2022-ci ildən etibarən daha ardıcıl şəkildə irəliləməyə başlamışdır və bu fərq o vaxtdan bəri davam edir. Schwab -ın öz fond materialları, 2026-cı il 30 iyun tarixinə görə, SCHD -nin xalis aktiv dəyəri əsasında 12.37% 10 illik illik gəlir, 13.32% üç illik standart sapma və 0.65 Sharpe nisbəti göstərdiyini bildirir. Son performans da güclü olmuşdur. Vanguard -ın fond icmalı səhifəsinə görə, VYM 2026-cı il sentyabrın 11-i tarixinə bazar qiymətinə əsasən ilin əvvəlindən 14.90% gəlir göstərmişdir. Schwab -a görə, SCHD 2026-cı il 30 iyun tarixinə qədər ilin əvvəlindən 17.46% NAV gəliri göstərmişdir. SCHD və VYM investorlarının izləməli olduğu dividend nisbətləri. İki fond arasında seçim etməzdən əvvəl, performans fərqini izah edən rəqəmləri müqayisə etmək faydalıdır. SCHD xərc nisbəti: 0.06%, Morningstar kateqoriya ortalaması olan 0.27%-dən xeyli aşağıdır. VYM xərc nisbəti: 0.04%, ETF Database kateqoriya ortalaması olan 0.55% və FactSet seqment ortalaması olan 0.37%-ə qarşıdır. SCHD paylama gəlirliliyi: 3.24%. SCHD kapitalın gəlirliliyi: 27.76%. SCHD qiymət-qazanc nisbəti: 19.57. SCHD dividend tarixi yoxlaması: ən azı 10 il ardıcıl dividend ödənişləri tələb edir. VYM holdinqlərin sayı: Təxminən 607 səhm, SCHD -nin 102 səhmindən daha çox diversifikasiya olunmuşdur. Hər iki fond kateqoriya ortalamaları ilə müqayisədə çox aşağı ödənişlər tətbiq edir. Aşağı ödənişlər zamanla əhəmiyyət kəsb edir, çünki daha yüksək xərc nisbəti zamanla ümumi gəlirləri asanlıqla azalda bilər. Schwab U.S. Dividend Equity vs. Vanguard High Dividend Yield : fərqləri necədir? Performans fərqi hər fondun səhmləri necə seçməsinə əsaslanır. SCHD -nin keyfiyyət yoxlaması böyük dividend ödəyən, lakin davamlı olmayan şirkətləri ayırır. Bu, fondu istehlak malları və səhiyyə kimi sektorlara, portfelin müvafiq olaraq 20.4% və 20.7%-nə yönəltmiş, texnologiya təsirini isə yüngül saxlamışdır. Daha çox Dividend Səhmləri: IBM dividend ödəyirmi? Tarixi, gəlirliliyi və ödəmə nisbəti izah edildi. Walmart dividend ödəyirmi? Onun gəlirliliyi və ödəmələri izah edildi. Sandisk dividend ödəyirmi? Səhmlərini böləcəkmi? VYM -in daha sadə gəlirlilik sıralaması daha geniş bir şəbəkə atır. Onun ilk 15 holdinqinə Broadcom , JPMorgan Chase , ExxonMobil və Johnson & Johnson daxildir ki, bu da bankçılıq, enerji, səhiyyə və sənaye sahələrində təsiri yayır. Heç bir yanaşma səhv deyil. VYM daha geniş diversifikasiya və bir qədər aşağı xərc nisbəti təklif edir ki, bu da sadəlik istəyən uzunmüddətli, al-saxla investorlar üçün cəlbedici ola bilər. SCHD -nin daha sərt keyfiyyət meyarı, məlumatlarda göstərilən müddət ərzində sadəcə daha güclü ümumi gəlirlər əldə etmişdir ki, bu fərqi yalnız gəlirlilik arxasınca qaçan əksər investorlar heç vaxt yoxlamağı düşünməzdilər. Dividend yönümlü portfel quran oxucular üçün dərs, bir fondun universal olaraq daha yaxşı olması deyil. Dərs odur ki, gəlirlilik və ümumi gəlir eyni şey deyil və daha yüksək etiket gəlirliliyinə malik fond həmişə hesabı ən çox artıran fond olmur. Əlaqəli: Schwab SCHD 679 milyon dollar cəlb edir, çünki dividend ETF 2.39% artır. Bu hekayə ilk olaraq 2026-cı il sentyabrın 12-də TheStreet tərəfindən nəşr edilmişdir və ilk dəfə İnvestisiya bölməsində yer almışdır. Buraya klikləyərək TheStreet -i Tercih Edilən Mənbə kimi əlavə edin.