ROCKPORT, MA / ACCESS Newswire / 15 sentyabr 2026-cı il / Federal borcun 2026-cı ildə 40 trilyon dolları ötməsi ilə əlaqədar olaraq, maliyyə təhsilçisi, sərvət strateqi və təqaüd gəlirləri planlayıcısı Gary Cowles bir sıra pulsuz ictimai brifinqlərə başlayır. Bunlar, varlı təqaüdçülərə aktivlərini təqaüdün davamlılığını təhdid edən “altı maliyyə fırtınası” adlandırdığı şeylərdən qorumağa kömək etmək üçün nəzərdə tutulub (Mənbə: U.S. Government Accountability Office (GAO) , Hesabat GAO-25-107138 , 7 noyabr 2024-cü il). “Sizin Şərtlərinizlə Təqaüdə Çıxmağın Açar Sözləri” adlı təhsil sessiyaları Danvers, MA -da keçiriləcək və fərdi diqqəti təmin etmək üçün yerlər məhdud olacaqdır. Brifinqlər, Böyük Gözəl Qanun un əsas müddəalarının dəyişikliklər gətirdiyi və federal fiskal təzyiqlərin artdığı kritik bir vaxta təsadüf edir. The Cowles Group -un təsisçisi Cowles bildirib: “Federal xərclərin gəlirləri xeyli üstələməsi və yüksək gəlir əldə edənlərin əhəmiyyətli federal fərdi gəlir vergiləri ödəməsi ilə, uğurlu təqaüdçülər maliyyə təhdidlərinin mükəmməl fırtınası ilə üzləşirlər”. “Bu brifinqlər “altı maliyyə fırtınası”nın yaratdığı riskləri və onlara qarşı strategiyaları araşdıracaq.” Niyə Bu Brifinqlər İndi Vacibdir? Bir neçə birləşən amil 2026-cı ili sərvətin qorunması üçün əsas il edir: Federal faiz ödənişləri 2025-ci ildə 1 trilyon dolları ötdü, bu da gələcək vergi siyasətinə təsir edə bilər. Səhiyyə xərcləri inflyasiyanı üstələməyə davam edir, təqaüdçülərin təqaüd dövründə 185 000 dollar xərcləməsi gözlənilir. Bazar dəyişkənliyi strateji aktivlərin yenidən yerləşdirilməsi üçün potensial imkanlar yaradır. Ölkənin ən yüksək dövlət vergi dərəcələri və yaşayış xərcləri ilə üzləşən Massaçusets sakinləri üçün strateji sərvətin qorunması vacib hala gəlib. Təqaüd Müstəqilliyini Təhdid Edən Altı Maliyyə Fırtınası Cowles varlı təqaüdçülərin üzləşdiyi altı kritik problemi müəyyən edir: Tarixi federal həddindən artıq xərcləmə, təhlükəli kəsirlər və rekord borc, uğurlu şəxslər üzərində artan vergilər, davamlı inflyasiya, sürətlə artan səhiyyə xərcləri, fond bazarı dəyişkənliyi. Cowles qeyd edib: “Son sorğulara* görə, milyonçuların 82%-i təqaüddə pulunun bitməsindən qorxur və yalnız 13%-i özünü maliyyə cəhətdən təhlükəsiz hiss edir”. “Bu, sərvətin toplanması ilə effektiv sərvətin qorunması arasındakı kritik boşluğu vurğulayır.” İştirakçılar Nə Kəşf Edəcəklər? Brifinqlər aşağıdakı əsas strategiyaları əhatə edir: Bazar və uzunömürlülük risklərindən qorunan proqnozlaşdırıla bilən və davamlı təqaüd gəliri əldə etmə yolları. Təqaüd hesablarında “gizli ölüm vergisi” və onu potensial olaraq azaltmaq və ya qarşısını almaq üçün strategiyalar. Yüksək qiymətləndirilmiş səhmlər və daşınmaz əmlak üzrə kapital qazancı vergisindən potensial olaraq necə yayınmaq və ya azaltmaq. Əmlak vergilərini IRS əvəzinə xeyriyyəçiliyə yönəltmək strategiyaları – davamlı miras yaratmaq. Cowles izah edib: “Əksər uğurlu insanlar sərvət toplamaqda üstündürlər, lakin onu bölüşdürmək, qorumaq və ötürmək barədə qeyri-kafi rəhbərlik alırlar.” “Ənənəvi təqaüd planlaması ilə strateji sərvət planlaması arasındakı fərq, milyonlarla dolların lazımsız yerə IRS -ə getməsi əvəzinə ailənizdə qalması demək ola bilər.” Şəxsi İtkidən Kökələn Təhsil Missiyası Cowles -un sərvət planlaması təhsilinə sadiqliyi şəxsi təcrübədən qaynaqlanır. Kollecdə oxuyarkən yaxın dostunun nənə və babası gözlənilmədən vəfat etdi və onların əmlakı lazımsız vergilərə görə təxminən 2 milyon dollar ödədi. O, öz maliyyə məsləhətçiliyi təcrübəsini qurduqda, bu davamlı yaddaş onu digər ailələrin oxşar lazımsız itkilərlə üzləşməməsi üçün hərtərəfli sərvət planlamasına diqqət yetirməyə sövq etdi. “Mən bir çox həftəsonlarını onların yay kottecində keçirdim, onlar mənə də öz nəvələri kimi yanaşırdılar. Onlar zəhmətkeş, uğurlu bir ailə idilər və onların bir məsləhətçisi var idi,” Cowles xatırladı. “Lakin onlar heç vaxt hərtərəfli planlaşdırma rəhbərliyi almamışdılar. Mən onlara kömək etmək üçün ixtisaslaşmadan əvvəl baş verən bu qarşısı alına bilən nəticə – ailələri gec olmadan həm ömür boyu, həm də miras seçimləri barədə maarifləndirmək missiyamın hərəkətverici qüvvəsidir.” Təcrübə Cowles -a iki kritik dərs öyrətdi: planlaşdırmamaq uğursuzluğu planlaşdırmaqdır və vaxt vacibdir. “Vergi qanununda 2,4 milyondan çox söz və daimi dəyişikliklər olduğu üçün uğurlu təqaüdçülər effektiv rəhbərliyə ehtiyac duyurlar,” o vurğuladı. “O, həm minaları, həm də qızıl mədənlərini ehtiva edir. Məqsədim ailələrə birincidən qaçmağa və ikincidən faydalanmağa kömək etməkdir.” *Hədəf Auditoriya və Qeydiyyat Brifinqlər vergi öhdəliyini azaltmaqla gəlirlərini artırmaq istəyən uğurlu biznes sahibləri, rəhbərlər və peşəkarlar üçün nəzərdə tutulub və potensial olaraq aşağıdakılarla maraqlanırlar: Vergi təxirə salınmış təqaüd hesablarını vergisiz gəlir axınlarına çevirmək üçün Roth Conversion -dan istifadə etmək. Təqaüd hesablarında gizli ölüm vergilərini potensial olaraq aradan qaldırmaq. Yüksək qiymətləndirilmiş aktivlər üzrə kapital qazancı vergilərini potensial olaraq azaltmaq. İnflyasiyanı üstələyən proqnozlaşdırıla bilən təqaüd gəliri yaratmağa çalışmaq. Ailə sərvətini məhkəmə çəkişmələrindən, boşanmadan və yanlış qərarlardan qorumaq. Cowles deyib: “Biz sərvət qurmaqda uğurlu olmuş, lakin onu effektiv şəkildə qorumaq və ötürmək üçün xüsusi rəhbərliyə ehtiyac duyduqlarını dərk edən şəxsləri maarifləndirməyə diqqət yetiririk.” Qeyd: Ənənəvi IRA hesabı sahibləri Roth IRA çevrilməsi etməzdən əvvəl nəzərə alınmalı məqamlar var. Bunlara əsasən çevrilmə ilində çevrilmiş məbləğ üzrə gəlir vergisi nəticələri, Roth IRA -dan çıxarış məhdudiyyətləri və Roth IRA -ya gələcək töhfələr üçün gəlir məhdudiyyətləri daxildir. Bundan əlavə, çevirdiyiniz ildə tələb olunan minimum paylama ( RMD ) götürməyiniz tələb olunursa, bunu Roth IRA -ya çevirməzdən əvvəl etməlisiniz. Məhdud Yerlər – Əvvəlcədən Qeydiyyat Tələb Olunur Artan maraq və məzmunun fərdi xarakteri səbəbindən, hər brifinq üçün yerlər iştirakçıların fərdi diqqət almasını və xüsusi sualların cavablandırılmasını təmin etmək üçün ciddi şəkildə məhdudlaşdırılıb. Yerlər ilk gələnə ilk xidmət prinsipi ilə təklif olunur və bu brifinqlər adətən tez dolur. Yerinizi bron etmək üçün The Cowles Group ilə əlaqə saxlayın: Telefon: (978) 999-5461 Vebsayt: www.the-cowles-group.com E-poçt: [email protected] Gary M. haqqında. Cowles, ChFC, CLU Gary aparıcı Maliyyə Təhsilçisi, Spiker və Sərvət Strateqidir. The Cowles Group -un təsisçisi olaraq, Gary otuz ildən artıqdır ki, uğurlu rəhbərlərə, peşəkarlara, biznes sahiblərinə və böyük həyat keçidləri (yəni boşanma və ya sevdiyi birinin itkisi) ilə üzləşən şəxslərə sərvətlərini inamla və aydınlıqla qorumağa və ötürməyə kömək edir. Gary -nin yanaşması ənənəvi maliyyə planlamasından kənara çıxır. O və komandası hər bir maliyyə qərarını hər bir müştərinin həqiqətən istədiyi təqaüd və mirasla uyğunlaşdırmaq üçün nəzərdə tutulmuş hərtərəfli, fərdi bir proses təqdim edir – onlara razılaşmaları deyil. Gary New Hampshire Universiteti ndən Riyaziyyat üzrə bakalavr dərəcəsi almış və Pensilvaniya Universiteti nin beynəlxalq səviyyədə hörmətli Wharton Biznes Məktəbi ndə kökləri olan akkreditə olunmuş bir qurum olan The American College of Financial Services -dən vergi, təqaüd, maliyyə və sərvətin qorunması planlaması üzrə qabaqcıl təcrübəni təmsil edən həm Chartered Financial Consultant (ChFC) , həm də Chartered Life Underwriter (CLU) adlarını qazanmışdır. Gary çimərliyi, qayıq sürməyi, qaçışı və ailəsi və dostları ilə vaxt keçirməyi sevir. The Cowles Group 124 Main Street, Unit 2 Rockport, MA 01966 Telefon: (978) 999-5461 Vebsayt: www.the-cowles-group.com E-poçt: [email protected] Bu material yalnız ümumi məlumat və təhsil məqsədləri üçündür və hər hansı bir şəxs üçün xüsusi məsləhət və ya tövsiyələr vermək niyyətində deyil. İnvestisiya əsas məbləğin itirilməsi də daxil olmaqla riskləri ehtiva edir. Müzakirə olunan baxışların və ya strategiyaların bütün investorlar üçün uyğun olduğuna və ya müsbət nəticələr verəcəyinə dair heç bir zəmanət yoxdur. The Cowles Group və LPL Financial hüquqi məsləhət və ya vergi xidmətləri göstərmir. Xahiş edirik, xüsusi vəziyyətinizlə bağlı hüquqşünasınızla və ya vergi məsləhətçinizlə məsləhətləşin. Qiymətli kağızlar və məsləhət xidmətləri qeydiyyatdan keçmiş investisiya məsləhətçisi, FINRA/SIPC üzvü LPL Financial vasitəsilə təklif olunur. * https://www.usatoday.com/story/money/2019/07/17/what-wealthy-its-not-necessarily-becoming-millionaire/1744408001/ MƏNBƏ: The Cowles Group