Avstraliyanın maliyyə kəşfiyyatı agentliyi xəbərdarlıq edib ki, xarici banklar tərəfindən monitorinq və hesabat vermədəki boşluqlar cinayətkarlar üçün ölkənin maliyyə sistemini istismar etmək imkanları yaradır. Bu narahatlıqlar sektorun müxtəlif hissələrində şübhəli əməliyyatların bildirişi və pul daşıyıcısı risklərini araşdıran iki ayrı nəzarət kampaniyasından sonra ortaya çıxıb. Hökumətin çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə ( AML ) və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı tənzimləyicisi olan Avstraliya Əməliyyat Hesabatları və Təhlili Mərkəzi (AUSTRAC) cümə günü, aprelin 10-da , araşdırmaların nəzarətdə zəifliklər, şübhəli məsələlərin az bildirişi və transmilli maliyyə cinayətlərinə məruz qalma hallarını aşkar etdiyini bildirib. Aşağı şübhəli hesabat narahatlıq doğurur. İlk kampaniyada tənzimləyici Avstraliyada fəaliyyət göstərən xarici bank filiallarını araşdırıb və bir çoxunun öz əməliyyatlarının aşağı çirkli pulların yuyulması riski daşıdığına inandığını aşkar edib. Lakin rəsmilər bu fərziyyənin kor nöqtələr yarada biləcəyini bildiriblər. AUSTRAC-ın baş direktoru Brendan Tomas bildirib ki, bəzi müəssisələr aşağı riskli görünə bilər, lakin siyasi cəhətdən məruz qalmış şəxslər ( PEPs ), trastlar, fondlar və yüksək sərvətli şəxslər kimi daha yüksək riskli müştərilərə məruz qala bilərlər. “Aşağı hesabat aşağı risk demək deyil – bu, cinayətkarların istismar edə biləcəyi kor nöqtələr deməkdir.” O əlavə edib ki, qlobal pul axınları beynəlxalq cinayət şəbəkələrinə məruz qalmağı artırır. “Əgər siz pulu qlobal miqyasda hərəkət etdirirsinizsə, qlobal cinayət riskinə məruz qalırsınız,” o deyib. Kampaniya həmçinin bir neçə bankda çirkli pulların yuyulmasına qarşı sistemlərin qeyri-adi və ya şübhəli əməliyyatları aşkar etmək üçün kifayət qədər güclü olmadığını aşkar edib. AUSTRAC-a görə, Avstraliyadakı 50 xarici bank filialı keçən il ölkəyə və ölkədən təxminən 2,5 trilyon dollar pul köçürüb. Bu qədər böyük həcmlərə baxmayaraq, yalnız az sayda bank şübhəli fəaliyyətlər barədə məlumat verib. “Trilyonlarla dolları hərəkət etdirmək, lakin şübhəli halları demək olar ki, bildirməmək bizim üçün narahatlıq doğurur,” Tomas deyib. Agentlik həm şübhəli məsələlər barədə məlumat verən bankların sayının, həm də hesabatların həcminin artacağını gözləyir, xüsusilə də martın 31-də yeni çirkli pulların yuyulmasına qarşı tələblər qüvvəyə mindikdən sonra. Xarici törəmə müəssisələrdə pul daşıyıcısı riskləri. İkinci kampaniya pərakəndə xidmətlər təklif edən xarici bank törəmə müəssisələrinə yönəlib. Tənzimləyici “pul daşıyıcısı” fəaliyyətinə yüksək məruz qalma halını müəyyən edib. Federal Təhqiqatlar Bürosunun (FBI) məlumatına görə, pul daşıyıcısı başqasının adından qanunsuz yolla əldə edilmiş pulu köçürən və ya hərəkət etdirən şəxsdir. Fırıldaqçılıq, dələduzluq, narkotik qaçaqmalçılığı və digər cinayətlər tez-tez bu hesablarla əlaqələndirilir. AUSTRAC bildirib ki, risklər həm müştəri qeydiyyatı zamanı, həm də hesablar aktivləşdikdən sonra ortaya çıxır. Tomas qeyd edib ki, saxta onlayn qumar sxemləri də daxil olmaqla, qurbanların pul yatırdığı, lakin heç vaxt uduş almadığı halları əhatə edən daşıyıcı hesablar vasitəsilə transmilli köçürmələr əsas narahatlıq olaraq qalır. “Bu bankların hər birinin təkmilləşdirməyə yeri var, hətta artıq güclü nəzarətə malik olanların da,” o deyib. AUSTRAC-ın daha güclü nəzarətə çağırışı. AUSTRAC bankları çirkli pulların yuyulmasına qarşı sistemləri gücləndirməyə, şübhəli əməliyyatların monitorinqini yaxşılaşdırmağa və müştəri yoxlamalarını artırmağa çağırıb. Tənzimləyici bildirib ki, daha yaxşı aşkarlama və hesabat cinayətkarların Avstraliyanın bank sistemini istismar etməsinin qarşısını almaq üçün kritik əhəmiyyət kəsb edir. “Sizin hərəkətləriniz Avstraliyanı maliyyə cinayətlərindən qorumaq və müştərilərinizi təhlükəsiz saxlamaq üçün kritik əhəmiyyət kəsb edir,” Tomas deyib.