Yeni təhlillər göstərir ki, 2025-ci ildə UMA Vergi Örtüyü hesablarının demək olar ki, 99%-i aktiv, hərtərəfli vergi idarəçiliyindən faydalanıb. BERWYN, Pa., 16 sentyabr 2026-cı il /PRNewswire/ -- Aparıcı Adaptive WealthTech şirkəti olan Envestnet , platformasında ilboyu hərtərəfli vergi idarəçiliyini təkmilləşdirməyə davam edir. Bu, məsləhətçilərə vahid idarə olunan hesab ( UMA ) Vergi Örtüyü proqramı vasitəsilə müştərilər üçün vergidən sonra nəticələri yaxşılaşdıraraq, vergi şüurlu investisiya idarəçiliyini geniş miqyasda təmin etməyə imkan verir. Envestnet -in vahid idarə olunan hesab ( UMA ) Vergi Örtüyü proqramı UMA daxilində mövcud olan demək olar ki, istənilən səhm ayrıca idarə olunan hesab ( SMA ) və ya Fond Strateq Portfeli ( FSP ) bölməsi üzrə aktiv, hərtərəfli vergi idarəçiliyini təmin edir. Proqram vergi-lot səviyyəsində ticarəti, kapital qazanclarının büdcələnməsini və təxirə salınmasını, həmçinin davamlı vergi itkilərinin yığılmasını birləşdirərək müştərinin tam vergi tutulan portfeli üzrə vergiləri ilboyu idarə edir. Envestnet -in UMA Vergi Örtüyü model portfelləri üçün Fond Strateq Vergi İdarəçiliyi ( FTSM ) xidməti ilə tamamlanır və şirkətin məsləhətçilərə il ərzində – yalnız ilsonu planlaşdırma dövrlərində deyil – vergiləri idarə etməyə kömək etmək öhdəliyini əks etdirir. 2025-ci ilin tam vergi ili ərzində UMA Vergi Örtüyü xidmətindən istifadə edən hesabların daxili təhlili göstərdi ki, iştirak edən hesablar Vergi Örtüyü tətbiq etməsəydilər əldə edəcəkləri gəlirdən orta hesabla +1,96% daha yüksək vergidən sonra gəlir əldə ediblər, hesabların təxminən 99% -i proqramdan faydalanıb. Envestnet -in İnvestisiya İdarəçiliyi Qrupunun rəhbəri Erik Preus , CFA , qeyd etdi: “Vergi idarəçiliyi nə qədər qazandığınızla bağlı deyil. Bu, nə qədər saxladığınızla bağlıdır.” “İki onillikdən artıqdır ki, biz məsləhətçilərə vergi səmərəli investisiyaların mürəkkəbliklərində yol tapmağa kömək edirik. UMA Vergi Örtüyü xidmətimiz aktiv, hərtərəfli yanaşma tətbiq edir – müştərinin tam vergi tutulan portfeli* üzrə vergiləri vergi-lot səviyyəsində idarə edir – beləliklə, məsləhətçilər uzunmüddətli sərvəti qorumağa kömək edərkən mürəkkəb, hərtərəfli vergi idarəçiliyini təmin edə bilərlər.” UMA Vergi Örtüyü xidməti Envestnet platformasında sürət qazanmağa davam edir: 2026-cı il martın 31-nə olan məlumata görə, Envestnet hazırda UMA Vergi Örtüyü və Fond Strateq Vergi İdarəçiliyi proqramları üzrə təxminən 26 milyard dollar dəyərində aktivlərdə vergi idarəçiliyini avtomatlaşdırır. Müştərilərin UMA Vergi Örtüyündən istifadəsi üç illik mürəkkəb illik artım tempini təxminən 29% -ə çatdırıb. Orta UMA Vergi Örtüyü hesabının ölçüsü təxminən 2 milyon dollar təşkil edir, proqram adətən fərdi qiymətli kağızlarla, o cümlədən konsentrasiyalı səhm mövqeləri ilə maliyyələşdirilən yüksək sərvətli müştərilər üçün nəzərdə tutulub. 2025-ci il hesab təhlilinə əsasən, orta UMA Vergi Örtüyü hesabı illik xidmət xərcləri olaraq təxminən 1 700 dollar i ödəyib, xidmət ləğv edilsəydi, orta hesabla 25 000 dollar danii çox vergi öhdəliyindən qaçınıb. Ənənəvi vergi itkilərinin yığılması proqramlarından fərqli olaraq, UMA Vergi Örtüyü müştərinin tam vergi tutulan portfeli üzrə vergiləri aktiv və hərtərəfli idarə etmək üçün nəzərdə tutulub. Proqram hər hesabı vergi-lot səviyyəsində ticarət edir, qısamüddətli qazancları uzunmüddətli müalicəyə uyğun gələnə qədər təxirə salır və reallaşmış qazancların vaxtını və növünü nəzarət etmək üçün müştəriyə xas kapital qazancları büdcələrini tətbiq edir. 2025-ci ildə hesabların 99% -dən çoxu qısamüddətli qazanclar büdcəsi daxilində qalıb və 96% -dən çoxu fərdi uzunmüddətli qazanclar büdcəsi daxilində qalıb. Aktiv idarə olunan bölmələrə ən çox vəsait ayıran hesablar UMA Vergi Örtüyü xidmətindən istifadə edərkən ən böyük faydanı görüblər – səhm SMA və ya FSP bölmələrinə 80% -dən çox vəsait ayıran hesablar orta hesabla 2,34% vergidən sonra fayda əldə ediblər ki, bu da aktiv idarə olunan strategiyalara daha az vəsait ayıran hesabların əldə etdiyi faydadan iki dəfədən çoxdur. Envestnet -in Overlay Xidmətləri üzrə Baş Direktoru Michael Pescatore , CIMA® , RMA , qeyd etdi: “ UMA Vergi Örtüyü nəticələrimiz məsləhətçilərə aktiv, hərtərəfli vergi idarəçiliyinin müştərilər üçün nə təmin edə biləcəyini göstərir. 2025-ci ildə UMA Vergi Örtüyü hesablarımızın demək olar ki, hamısı proqramdan faydalanıb və məsləhətçilər müştərilərin qazandıqlarının daha çoxunu saxlamaqlarına kömək etmək üçün vergi itkilərinin yığılmasını risk optimallaşdırması ilə birləşdirmək üçün bizə getdikcə daha çox etibar edirlər.” Envestnet -in UMA Vergi Örtüyü xidməti haqqında demo sifariş etmək və ya daha çox məlumat əldə etmək üçün maliyyə mütəxəssisləri müvafiq Envestnet əlaqə menecerləri ilə əlaqə saxlaya və ya https://www.envestnet.com/tax-overlay ünvanına daxil ola bilərlər. Envestnet haqqında: Envestnet , məsləhətçilərə hərtərəfli texnologiyası, anlayışları və sənaye lideri dəstəyi ilə anın tələblərinə cavab verməyə kömək edən aparıcı Adaptive WealthTech şirkətidir. Bu, məsləhətçilərə müştərinin maliyyə həyatının hər addımında ağıllı qərarlar qəbul etməyə imkan verir. 25 illik təcrübə və təxminən 8,0 trilyon dollar platforma aktivləri ilə dəstəklənən Envestnet , bir çox aparıcı banklar, sərvət idarəçiləri, brokerlər və RIA -lar arasında bütün maliyyə məsləhətçilərinin üçdə birindən çoxu tərəfindən etibarlı hesab olunur. Envestnet -in maliyyə məsləhətinin gələcəyini necə formalaşdırdığına dair daha ətraflı məlumat üçün www.envestnet.com ünvanına daxil olun. Ən son yeniliklər və anlayışlar üçün LinkedIn və X ( Envestnet_ ) vasitəsilə bizimlə əlaqədə qalın. Envestnet , holdinq şirkəti Envestnet, Inc. -in əməliyyat törəmə şirkətləri ailəsinə aiddir. *Vergi örtüyü xidmətləri uyğun vergi tutulan aktivlərlə məhdudlaşır və müəyyən qiymətli kağızlar, aktiv sinifləri və ya hesab növləri üçün mövcud olmaya bilər. Nə Envestnet , nə də Envestnet | PMC™ , nə də onların nümayəndələri vergi, mühasibat və ya hüquqi məsləhət vermir. Burada yer alan hər hansı vergi bəyanatları ABŞ federal, ştat və ya yerli vergi cəzalarından yayınmaq məqsədilə istifadə edilmək üçün nəzərdə tutulmayıb və istifadə edilə bilməz. Vergi ödəyiciləri həmişə öz xüsusi şəraitlərinə əsaslanaraq müstəqil vergi məsləhətçisindən məsləhət almalıdırlar. Müştəri vergi örtüyü xidmətlərindən istifadənin öz şəraitləri, risk tolerantlığı və investisiya məqsədləri üçün uyğun olub-olmadığını diqqətlə müəyyən etməlidir. Vergi idarəçiliyi xidmətləri məhdud əhatə dairəsinə malikdir və hesabda vergiləri daimi olaraq aradan qaldırmaq üçün nəzərdə tutulmayıb. Vergi örtüyü xidmətlərini təmin edərkən, Envestnet Müştərinin hesabının Müştərinin seçdiyi investisiya strategiyasından kənara çıxmasına icazə verəcək. Müştərinin hesabı vergi örtüyü xidmətlərini seçməsi səbəbindən seçilmiş investisiya strategiyasından əhəmiyyətli performans fərqləri yaşaya bilər. Envestnet hesabın performansının seçilmiş investisiya strategiyasının və ya strategiyanın etalonunun hər hansı bir diapazonunda olacağına zəmanət vermir. Əgər Müştəri sonradan vergi örtüyü xidmətlərini deaktiv edərsə, bu, əhəmiyyətli kapital qazanclarının tanınmasına səbəb ola bilər. Faktiki müştəri nəticələri investisiya məqsədləri, maliyyə şəraiti, investisiyaların vaxtı, bazar şərtləri, haqlar, hesab məhdudiyyətləri və digər amillərdən asılı olaraq dəyişəcək. Keçmiş performans gələcək nəticələrə zəmanət vermir. i Təxmini illik xərc UMA Vergi Örtüyü xidməti üçün 0,10% xərcə əsaslanır. Fərdi hesab xərcləri dəyişə bilər. ii Orta Vergi Hesabı ( 37% qısamüddətli dərəcə və 20% uzunmüddətli dərəcəyə əsasən) ən yaxın 1 000 dollar a yuvarlaqlaşdırılıb və müvafiq xidmətdəki bütün hesablara əsaslanır, həmçinin vergi idarəçiliyi xidmətinin ləğvi və hədəf modelə yenidən balanslaşdırma (bütün model olmayan aktivlərin satılması və bütün artıq çəkili model aktivlərinin model çəkisinə qədər azaldılması) ilə dərhal reallaşacaq təxmini kapital qazanclarına əsaslanır. Başlanğıc tarixindən asılı olmayaraq bütün hesablar bu dəyərlərə daxildir. MƏNBƏ Envestnet