CAGR , XIRR və IRR qarşılıqlı fond gəlirlərini ölçmək üçün geniş istifadə olunur, lakin hər birinin fərqli məqsədi var. CAGR birdəfəlik investisiyalar üçün uyğun olduğu halda, XIRR SIP kimi qeyri-müntəzəm pul axınlarından gəlirləri hesablamağa kömək edir. IRR zamanla çoxsaylı pul axınlarını əhatə edən investisiyalardan gəlirləri qiymətləndirmək üçün istifadə edilə bilər. Qarşılıqlı fond sxemi seçməzdən əvvəl investorlar tez-tez onun keçmiş performansına baxırlar. Bəs niyə qarşılıqlı fond gəlirlərinin CAGR , IRR və XIRR kimi müxtəlif terminlərlə ifadə olunduğunu heç düşünmüsünüzmü? ET Mutual Funds bu geniş istifadə olunan gəlir ölçülərini sadə şəkildə izah edir və ilk dəfə investisiya edənlərə hər birinin nə vaxt və necə hesablanmalı olduğunu göstərir. Mürəkkəb İllik Artım Sürəti ( CAGR ) CAGR investisiyanın müəyyən bir dövr ərzində illik artım sürətini hesablayır. Bu ölçü qarşılıqlı fond sxemi tərəfindən əldə edilən gəlirləri ölçmək/hesablamaq üçün istifadə olunan ən ümumi vasitədir. O, gəlirlərin hər il mürəkkəbləşdiyini fərz edərək, fondun müəyyən bir dövr ərzində verdiyi orta illik gəliri göstərir. Məsələn, əgər siz beş il müddətinə qarşılıqlı fond sxeminə investisiya etsəniz, CAGR sxemin son beş ildə hər il verdiyi orta gəlir dərəcəsini əks etdirəcəkdir. CAGR -in köməyi ilə qarşılıqlı fond investisiyalarının mürəkkəb illik artımını və ya azalmasını müəyyən etmək mümkün olacaqdır. İnvestisiya etmək üçün ən yaxşı MF İnvestisiya etmək üçün ən yaxşı qarşılıqlı fondları axtarırsınız? Budur tövsiyələrimiz. Ətraflı baxın » Həmçinin oxuyun | Müdafiə fondları 2026-cı ildə 19% gəlir gətirir, HDFC Defence Fund liderlik edir. İnvestorlar rallini qovmalı, yoxsa ehtiyatlı olmalıdırlar? Bu metrik xüsusilə uzunmüddətli investisiyalar üçün faydalıdır. O, əsasən birdəfəlik investisiyaları qiymətləndirmək üçün istifadə olunur. CAGR -i hesablamaq üçün düstur belədir: =(son dəyər/başlanğıc dəyər) ^ (1/illərin sayı) -1. Canlı Tədbirlər Son dəyər investisiya dövründən sonra sahib olacağınız pulun miqdarıdır, Başlanğıc dəyər investisiya etdiyiniz pulun miqdarıdır. İllərin sayı keçən illərin ümumi sayıdır. Fərz edək ki, bir investor qarşılıqlı fond sxeminə 1,20 lakh Rs investisiya edib. İnvestisiya beş ildən sonra 1,80 lakh Rs -ə qədər artır. CAGR = {(180 000 / 120 000) ^ (1 / 5)} -1 = 8,45% olacaq. CAGR 8,45% olacaq, bu o deməkdir ki, 1,20 lakh Rs məbləğində birdəfəlik investisiya beş il müddətində hər il 8,45% sürətlə artaraq sonda 1,80 lakh Rs -ə çatmalıdır. Genişləndirilmiş Daxili Gəlir Sürəti ( XIRR ) Bu ölçü qeyri-müntəzəm intervallarla pul axınları olan investisiyalar üçün illik gəlirləri hesablayır. Bu, hər bir hissəyə və ya geri çəkilməyə tətbiq edildikdə investisiyanın cari dəyərini verən tək gəlir dərəcəsidir. Əgər siz SIP rejimi vasitəsilə investisiya edirsinizsə, XIRR -i hesablamaq ən yaxşı yol olacaqdır. Bu metod müxtəlif alış qiymətləri və hissə-hissə ödəmə dövrləri ilə faydalıdır. Bu metod pul axınlarının (girişlər/çıxışlar) vaxtını nəzərə alır. Budur SIP portfeliniz/investisiyalarınız üçün XIRR -i necə hesablamaq olar. Addım 1: Birinci sütuna investisiya tarixinizi əlavə edin. Addım 2: Növbəti sütuna bütün investisiya əməliyyatlarınızı daxil edin. Bu addımda bütün investisiya əməliyyatlarınızı əlavə edin. Hər bir əməliyyat mənfi işarə (-) ilə göstəriləcəkdir; yəni investisiyalar və alışlar kimi bütün çıxışlar mənfi olaraq qeyd ediləcəkdir. Çıxarışlar və geri çəkilmələr kimi bütün girişlər müsbət olaraq qeyd ediləcəkdir. Həmçinin oxuyun | Capitalmind Flexi Cap Fund avqust ayında Divi’s Laboratories , Bajaj Auto və 3 digər səhmi əlavə etdi. Addım 3: Bu addımda investisiyanızın cari dəyərini və geri çəkilmə tarixini qeyd edin. Addım 4: Bu addımda Excel -də XIRR funksiyasından istifadə edin. XIRR = (investisiya məbləği, tarix) Daxili Gəlir Sürəti Bu metrik investisiya gəlirliliyini qiymətləndirmək üçün istifadə olunur. Bu metod pulun zamanla dəyişən dəyərini nəzərə alır və xüsusi endirim dərəcəsi kimi çıxış edir. Bu metodda pul axınları investisiyanın indiki dəyərini bilmək üçün pul axınlarının baş verdiyi vaxta əsasən müəyyən bir dərəcə ilə endirilir. Bir investor IRR -dən SIP , SWP , çoxsaylı pul axınları ilə birdəfəlik investisiyalarının gəlirlərini hesablamaq üçün istifadə edə bilər. Fərz edək ki, siz ilkin olaraq 1 000 Rs investisiya edirsiniz və sonra hər il müxtəlif məbləğlərdə investisiyalar edirsiniz. Addım 1: Bir sütuna tarixləri, növbəti sütuna isə investisiya məbləğini daxil edin. Pul axınınızın ən azı bir mənfi və bir müsbət dəyərə malik olduğundan əmin olmalısınız. Həmçinin oxuyun | Uşağınızın təhsili üçün 18 ildə 1 crore Rs istəyirsiniz? Ayda 20 000 Rs -lik SIP -in necə kömək edə biləcəyinə baxın. Addım 2: Qeyri-müntəzəm intervallarla baş verən bir sıra pul axınları üçün daxili gəlir dərəcəsini hesablamaq üçün IRR düsturundan istifadə edin (İmtina: Ekspertlər tərəfindən verilən tövsiyələr, təkliflər, fikirlər və rəylər onların özlərinə aiddir. Bunlar The Economic Times -ın fikirlərini əks etdirmir) Hər hansı bir qarşılıqlı fond sualınız varsa, Facebook / Twitter -də ET Mutual Funds -a mesaj göndərin. Biz onları ekspertlər panelimiz tərəfindən cavablandıracağıq. Yaşınız, risk profiliniz və Twitter hesabınızla birlikdə suallarınızı ETMFqueries@timesinternet.in ünvanına göndərin. (Bütün Qarşılıqlı Fond Xəbərlərini, Son Xəbərləri, Büdcə 2024 Tədbirlərini və Ən Son Xəbər Yeniləmələrini The Economic Times -da izləyin.) The Economic Times Prime -a abunə olun və ET ePaper -i onlayn oxuyun. ...daha az (Bütün Qarşılıqlı Fond Xəbərlərini, Son Xəbərləri, Büdcə 2024 Tədbirlərini və Ən Son Xəbər Yeniləmələrini The Economic Times -da izləyin.) The Economic Times Prime -a abunə olun və ET ePaper -i onlayn oxuyun. ...daha az Heç kimin pulu deyil? Hindistan ailələrinin sahib olduqlarını unutduqları sərvət. ABŞ Fed və AI daha bahalı bir dünya yaratdı? Və Hindistan üçün növbə uzandı? Fərqli bir geri alış növü. Bu cür geri alışların başlanğıcımıdır? 2027-ci ilin yanvarında Hindistanın onlayn platformaları öz Tukaram -larını əldə edəcəklərmi? Dörd qayda HDFC Bank -ı mürəkkəbləşdirici etdi. Dördü də dayandı. Yeni CEO onları yenidən yaza bilərmi? Regional zərgərlər növbəti Tanishq olmaq üçün Dalal St -də qızıl hərisliyi 1 2 3