Qarşılıqlı fondlara sərmayə qoyuluşu Hindistanda getdikcə populyarlaşan bir maliyyə strategiyasıdır, xüsusilə uzunmüddətli maliyyə hədəflərinə çatmaq istəyənlər üçün. Bir çox investor 20 il ərzində 10 kror rupiya kimi əhəmiyyətli bir məbləğə çatmağı hədəfləyir və bu məqsədə çatmaq üçün aylıq 30,000 rupiya dəyərində Sistematik İnvestisiya Planı (SIP) -nın kifayət olub-olmadığı sualı ortaya çıxır. MIRA Money-nin həmtəsisçisi Anand K. Rathi, bu məqsədə çatmaq üçün şaxələndirilmiş portfelin rolunu və potensial gəlirləri qiymətləndirir. Anand K. Rathi-nin fikrincə, orta kapitallı , kiçik kapitallı və böyük kapitallı fondlardan ibarət şaxələndirilmiş portfel bu cür iddialı bir hədəfə çatmaq üçün əsas ola bilər. Hər bir fond kateqoriyası fərqli risk və gəlir profilləri təklif edir. Məsələn, böyük kapitallı fondlar adətən daha sabit və proqnozlaşdırıla bilən gəlirlər təklif edərkən, orta kapitallı və kiçik kapitallı fondlar daha yüksək böyümə potensialına malik ola bilər, lakin eyni zamanda daha yüksək risk daşıyır. Bu fondların düzgün nisbətdə birləşdirilməsi, riskləri idarə edərkən gəlirləri optimallaşdırmağa kömək edə bilər. 20 illik müddət ərzində 10 kror rupiya hədəfinə çatmaq üçün aylıq 30,000 rupiya SIP-nin effektivliyi əsasən illik mürəkkəb gəlir dərəcəsindən asılıdır. Tarixi məlumatlara əsasən, qarşılıqlı fondlar uzun müddət ərzində orta hesabla 12-15% illik gəlir təmin edə bilər. Lakin, bu gəlirlər bazar şərtlərindən və seçilmiş fondların performansından asılı olaraq dəyişə bilər. Anand K. Rathi-nin təhlili, investorların bu hədəfə çatmaq üçün real gözləntilərə sahib olmalarının və bazar dəyişkənliyinə hazır olmalarının vacibliyini vurğulayır. Nəticə olaraq, Anand K. Rathi-nin izahatları göstərir ki, aylıq 30,000 rupiya SIP ilə 20 ildə 10 kror rupiya hədəfinə çatmaq, düzgün portfel şaxələndirməsi və real gəlir gözləntiləri ilə mümkün ola bilər. Lakin, bu, bazar risklərini nəzərə alaraq davamlı monitorinq və lazım gəldikdə portfelin yenidən balanslaşdırılmasını tələb edir. Uzunmüddətli investisiya strategiyası və maliyyə məsləhətçisi ilə işləmək, bu cür maliyyə məqsədlərinə çatmaq üçün əhəmiyyətli ola bilər.