Kiçik kapitallı qarşılıqlı fondlar son illərdə əhəmiyyətli gəlirlilik nümayiş etdirərək investorların diqqətini cəlb edib. Məsələn, əgər bir investor 10 il ərzində hər ay 10 000 rupi məbləğində sistematik investisiya planı (SIP) vasitəsilə bu fondlara sərmayə qoysaydı, bu gün onun investisiyası təxminən 40 lakh rupiyə çatmış olardı. Bu, kiçik kapitallı fondların uzunmüddətli dövrdə potensialını göstərən əhəmiyyətli bir artım tempidir. Lakin, investisiya qərarları qəbul edərkən yalnız keçmiş gəlirliliyə deyil, həm də fondun digər əsas göstəricilərinə diqqət yetirmək vacibdir. Son 10 ildə 20% illik mürəkkəb artım tempi ( CAGR ) ilə gəlir gətirən iki aparıcı kiçik kapitallı fond mövcuddur. Bu fondlar bazarda yüksək performans göstərmiş və investorlar üçün cəlbedici imkanlar yaratmışdır. Bununla belə, fondun ümumi sağlamlığını və risk profilini qiymətləndirmək üçün xərc əmsalı (expense ratio), aktivlərin idarə edilməsi altında olan məbləğ (AUM – Assets Under Management), son aktiv dəyəri (NAV – Net Asset Value), standart kənarlaşma və beta kimi detalları nəzərdən keçirmək lazımdır. Bu göstəricilər fondun idarəetmə xərcləri, ölçüsü, dəyişkənliyi və bazar riskinə həssaslığı haqqında dəyərli məlumatlar verir. Xərc əmsalı fondun illik idarəetmə xərclərini göstərir və investorun ümumi gəlirliliyinə birbaşa təsir edir. Daha aşağı xərc əmsalı adətən investor üçün daha sərfəlidir. Standart kənarlaşma fondun gəlirliliyinin orta göstəricidən nə qədər fərqləndiyini ölçür və fondun dəyişkənliyini, yəni risk səviyyəsini göstərir. Yüksək standart kənarlaşma daha yüksək risk deməkdir. Beta isə fondun bazarın ümumi hərəkətlərinə nə qədər həssas olduğunu ölçür; 1-dən yuxarı beta bazarla müqayisədə daha yüksək dəyişkənlik, 1-dən aşağı beta isə daha aşağı dəyişkənlik deməkdir. Bu detalların hərtərəfli təhlili investorlara yalnız yüksək gəlirlilik potensialı olan deyil, həm də risk tolerantlığına uyğun olan kiçik kapitallı qarşılıqlı fondları seçməyə kömək edəcəkdir. İnvestisiya qərarları verməzdən əvvəl həmişə fondun prospektini diqqətlə oxumaq və maliyyə məsləhətçisi ilə məsləhətləşmək tövsiyə olunur.