Şəxsi maliyyə sahəsində bir çox insan müəyyən terminləri, jarqonları və hesablamaları anlamaqda çətinlik çəkir. Bu çətinliklərdən biri də standart kənarlaşma anlayışıdır. Standart kənarlaşma, bir məlumat dəstindəki dəyərlərin orta dəyərdən nə qədər yayıldığını göstərən statistik bir ölçüdür. Maliyyə dünyasında bu göstərici, xüsusilə investisiya riski nin qiymətləndirilməsində mühüm rol oynayır. Standart kənarlaşma, bir investisiyanın gəlirliliyinin zamanla nə qədər dəyişkən olduğunu müəyyən etməyə kömək edir. Yüksək standart kənarlaşma, investisiyanın gəlirliliyinin orta göstəricidən daha çox dalğalandığını, yəni daha yüksək volatillik və risk daşıdığını göstərir. Əksinə, aşağı standart kənarlaşma daha sabit gəlirlilik və daha az risk deməkdir. Bu səbəbdən, investorlar portfellərini qurarkən və ya müəyyən bir aktiv ə investisiya qərarı verərkən standart kənarlaşmanı nəzərə alırlar. Standart kənarlaşmanın ölçülməsi bir neçə addımı əhatə edir. İlk olaraq, məlumat dəstinin orta dəyəri (riyazi orta) hesablanır. Daha sonra, hər bir məlumat nöqtəsinin orta dəyərdən fərqi tapılır və bu fərqlərin kvadratları alınır. Bu kvadratların cəmi məlumat nöqtələrinin sayına bölünərək dispersiya əldə edilir. Nəhayət, dispersiyanın kvadrat kökü standart kənarlaşmanı verir. Bu hesablamalar investorlara potensial investisiya portfeli nin risk səviyyəsini daha dəqiq anlamağa imkan verir. Beləliklə, standart kənarlaşma maliyyə bazarlarında qərar qəbul etmə prosesi ndə əvəzsiz bir alətdir. O, investorlara müxtəlif investisiya variantlarının risk-gəlir profili ni müqayisə etməyə və öz risk tolerantlığı na uyğun seçimlər etməyə kömək edir. Bu göstərici, həm fərdi investorlar, həm də institusional investorlar üçün portfel idarəçiliyi ndə əsas amillərdən biridir.