Bir gündə 10 000 ABŞ dollarından çox nağd pul əmanəti qoyulduqda, bu, avtomatik olaraq federal hökumətə bildirilir. Bu proses bankın daxili siyasəti və ya şübhə əsasında deyil, Bank Sirri Aktı (Bank Secrecy Act) tərəfindən tələb olunan qanuni bir öhdəlikdir. Bu qayda, maliyyə institutları tərəfindən həyata keçirilən və pul yuyulması ilə terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin qarşısını almaq məqsədi daşıyan mühüm bir tənzimləmədir. Beləliklə, hər hansı bir fərdi şəxs və ya müəssisə tərəfindən böyük məbləğdə fiziki valyuta yatırıldıqda, bank müvafiq hesabatları təqdim etmək məcburiyyətindədir. Bu cür əməliyyatlar zamanı banklar Valyuta Əməliyyat Hesabatı (Currency Transaction Report – CTR) adlanan sənədi, xüsusilə də FinCEN Form 104 -ü doldururlar. Bu forma, Daxili Gəlirlər Xidməti (IRS) tərəfindən tələb olunan IRS Form 8300 ilə birlikdə təqdim edilir. Bu hesabatlar, hökumətə böyük nağd pul hərəkətləri haqqında məlumat verir və potensial qeyri-qanuni fəaliyyətlərin izlənilməsinə kömək edir. Bu mexanizm, maliyyə şəffaflığını artırmaq və qanunsuz əməliyyatların qarşısını almaq üçün vacibdir. Qeyd etmək lazımdır ki, bu hesabatların təqdim edilməsi əmanətçinin hər hansı bir qanunsuz fəaliyyətdə iştirak etdiyi anlamına gəlmir. Bu, sadəcə olaraq, müəyyən edilmiş nağd pul hesabatı həddi (cash reporting threshold) keçildikdə tətbiq olunan standart bir prosedurdur. Banklar bu məlumatları avtomatik olaraq göndərir və bu, onların tənzimləyici öhdəliklərinin bir hissəsidir. Bu sistem, maliyyə sisteminin bütövlüyünü qorumaq və cinayət fəaliyyətlərinin maliyyələşdirilməsinin qarşısını almaq üçün nəzərdə tutulmuşdur.