Hindistanda xalis dəyəri 1 000 kron və ya daha çox olan 1 687 şəxsin mövcudluğu, ölkədə sərvət yığımı tendensiyasının gücləndiyini göstərir. Bu şəxslərin əksəriyyətinin sərvətini öz zəhməti ilə qazanması, sahibkarlıq ruhunun və iqtisadi inkişafın əhəmiyyətini vurğulayır. Lakin, sərvət yaradıldıqdan sonra əsas məqsəd onun qorunması, artırılması və gələcək nəsillərə ötürülməsi olur. Bu mərhələdə strateji planlaşdırma və düşünülmüş yanaşma vacibdir. Yüksək xalis dəyərli şəxslər (HNIs) üçün ailə sərvətinin qorunması və idarə edilməsi mürəkkəb bir prosesdir. Bu prosesdə əsas prinsiplərdən biri diversifikasiyadır . Sərvətin müxtəlif aktiv siniflərinə, coğrafi bölgələrə və sənaye sahələrinə yayılması, investisiya risklərini azaltmağa kömək edir. Məsələn, daşınmaz əmlak, səhmlər, istiqrazlar və alternativ investisiyalar arasında balanslı bir portfel yaratmaq, bazar dəyişkənliyinin mənfi təsirlərini minimuma endirə bilər. Digər vacib prinsip likvidliyin təmin edilməsidir. Gözlənilməz xərclər və ya investisiya imkanları yarandıqda, kifayət qədər likvid aktivlərə sahib olmaq maliyyə sabitliyini qorumaq üçün əhəmiyyətlidir. Bu, nağd pul, qısa müddətli istiqrazlar və ya asanlıqla pula çevrilə bilən digər aktivlərin portfeldə saxlanılmasını nəzərdə tutur. Nəhayət, varisliyin planlaşdırılması ailə sərvətinin davamlılığı üçün kritik əhəmiyyət kəsb edir. Bu, vəsiyyətnamələrin, etibarnamələrin və digər hüquqi sənədlərin hazırlanmasını, həmçinin ailə üzvlərinin maliyyə təhsili və sərvət idarəçiliyi ilə bağlı məlumatlandırılmasını əhatə edir. Düzgün varislik planı, sərvətin nəsillər boyu qorunmasını və artırılmasını təmin edir, eyni zamanda potensial mübahisələrin qarşısını alır.