[P1] NOBL öz reputasiyasını möhkəm dividend rekordlarına malik şirkətlər üzərində qurmuşdu, lakin daha sərbəst seçim qaydaları olan rəqib bir ETF investorların ölçə biləcəyi hər bir zaman kəsiyində onu geridə qoyub. Səbəb… The ETF Examiner desk-ə daxil olan bir struktur qüsurudur. Redaktor: Ryne Mauck . Portfolio qurmaq və ondan yaşamaq iki tamamilə fərqli bacarıqdır və demək olar ki, heç kim ikincini öyrətmir. Bu problem “The Definitive Guide to Retirement Income” kitabının kömək etdiyi məsələdir və bu gün pulsuzdur. Ətraflı burada oxuyun. (Sponsor) Bu yazı sponsorlarımızdan və filiallarımızdan linklər ehtiva edə bilər və Flywheel Publishing onlar vasitəsilə görülən hərəkətlərə görə kompensasiya ala bilər. [P2] ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF ( CBOE:NOBL ) dividend investisiyasında ən tanınmış fonddur. O, ödənişlərini artırmaqda çox uzun rekordlara malik S&P 500 şirkətlərini saxlayır və investorlar bu rekord üçün NOBL -u alırlar: tənəzzüllər və faiz şokları zamanı dividendləri artırmağa davam edən müəssisələr. Daha sərbəst seçim qaydaları olan rəqib fond, iShares Core Dividend Growth ETF ( NYSEARCA:DGRO ), onu xeyli qabaqlayıb. [P3] On il ərzində DGRO -da 100 000 dollar dividendlər daxil olmaqla 351 740 dollara yüksəldi, bu da 251,74% qazanc deməkdir. NOBL -da eyni mövqe 254 580 dollara yüksəldi, bu da 154,58% qazanc deməkdir. Bu, 97,16 faiz bəndi fərq yaradır. Hər iki rəqəm 2016-cı il oktyabrın 7-si başlanğıc tarixini istifadə edir, buna görə də müqayisə oxşardır və hər ikisi dividendləri əhatə edir. [P4] On illik nəticə daha qısa dövrlərdə də özünü doğruldur. İlin əvvəlindən DGRO 11,9% artıb, NOBL isə 7,05% artıb. DGRO mövcud hər pəncərədə liderlik edir, buna görə də bir güclü il fərqi izah etmir. NOBL sahibləri üçün bu, çatışmazlığın tam on il ərzində davamlı olaraq yığıldığı deməkdir. [P5] NOBL -un quruluşu geriləmənin çoxunu izah edir. Onun 2026-cı il mayın 31-nə olan SEC holdinqləri sənədi oxşar çəkilərə malik mövqelər üzrə yayılmış 11,06 milyard dollar xalis aktiv göstərir. Ən böyük bildirilən mövqe olan Nucor ( NYSE:NUE | NUE Price Prediction ) xalis aktivlərin 1,76%-ni təşkil edirdi. Ən kiçik bildirilən səhm mövqelərindən biri olan Pentair ( NYSE:PNR ) 1,15%-ni təşkil edirdi. Bu çəkilər həmin sənədləşmə tarixini əks etdirir və cari portfolio fərqli ola bilər. [P6] Ən böyük və ən kiçik mövqelər bir-birinə çox yaxın olduğu üçün heç bir şirkət NOBL -u idarə etmir. Bu, riski yayır, lakin eyni zamanda yüksəlişi də məhdudlaşdırır. Sabit siyahı üzrə bərabər paylanmış bir fond, bazar kapitallaşmasına əsaslanan fondun edə biləcəyi kimi, bir böyük qalibin portfelin böyük bir hissəsinə çevrilməsinə imkan verə bilməz. NOBL şirkətləri ümumi gəlirə görə deyil, dividendləri nə qədər uzun və ardıcıl artırdıqlarına görə seçir. [P7] Bir çox uğurlu investor sonda eyni anı yaşayır. Yığım başa çatır, portfolio qurulur və sual səssizcə “bunu nə qədər böyüdə bilərəm?”-dən “nə qədər çıxara bilərəm?”-ə dəyişir. Bu ikinci sualı səhv cavablandırsanız, on illərlə davam edən yaxşı investisiya bir neçə ildə dağıla bilər. “The Definitive Guide to Retirement Income” məhz bu suala cavab verməyə kömək edir. O, təqaüdünüzün həqiqətən nə qədər başa gələ biləcəyini, hansı gəlir mənbələrindən istifadə etməyə dəyər olduğunu və pulun nə qədər davam edəcəyini müəyyən edən çıxarış riyaziyyatını əhatə edir. Bu gün Fisher Investments -dən pulsuzdur. Ətraflı burada oxuyun › [P8] 97,16 ballıq on illik fərq hələ də qalır və iki fond fərqli suallara cavab verir. NOBL dividendləri ən uzun müddət artıran şirkətləri seçir, DGRO isə dividend artımını seçmək üçün daha geniş qaydalardan istifadə edir. Dəyişiklik etməyi düşünən hər kəs üçün hesab növü vacibdir. IRA və ya 401(k) daxilində NOBL -u satmaq vergi yaratmır, buna görə də vergi mənzərəsi orada fərqlənir. Vergi tutulan hesabda satmaq illərlə davam edən qiymət artımı üzrə kapital qazanclarını kilidləyir. Bu vəziyyətdə olan bəzi investorlar mövcud NOBL səhmlərini satmaq əvəzinə yeni pulu və ya gələcək paylamaları DGRO -ya yönəltməyi düşünə bilərlər. [P9] On illik rəqəmlərlə maraqlanan hər kəs bilməlidir ki, ən son dövr əks istiqamətdə gedib. Keçən ay DGRO 2,72% azaldı, NOBL isə 4,45% azaldı. 2026-cı il oktyabrın 6-da bağlanışda DGRO 76,60 dollardan, NOBL isə 54,85 dollardan ticarət edirdi. Bir ay on illik bir nümunə haqqında az şey deyir, baxmayaraq ki, NOBL -un daha kəskin düşüşü onun uzunmüddətli aşağı performansına uyğundur. [P10] Artan dividend gəliri və səhm artımı axtaran investorlar DGRO -nun mövcud hər qiymət pəncərəsində qalib gəldiyini görəcəklər və on illik fərq gözardı edilməyəcək qədər böyükdür. NOBL hələ də Aristokratların uzunmüddətli ödəniş artımı rekordlarına ən çox əhəmiyyət verən investorlara uyğundur. Digər investorlar dividend artımı seçimi kimi DGRO -nu daha ətraflı araşdırmaq və hər hansı bir dəyişikliyin öz vergi vəziyyətlərinə necə təsir edəcəyini nəzərdən keçirmək istəyə bilərlər. [P11] (Sponsor) Əksər insanlar bütün iş həyatlarını bir şeyə fokuslanaraq keçirirlər: pul yığmaq. Sonra təqaüdə çıxırlar və əslində ehtiyac duyduqları bacarığın tam əksi olduğunu kəşf edirlər. Bu yığını illər boyu, yaxşı və pis bazarlarda, heç vaxt tükənmədən sabit gəlirə çevirmək. Bu, şəxsi maliyyədə ən az müzakirə olunan və ən əhəmiyyətli keçid ola bilər və bir çox başqa diqqətli investor heç bir real plan olmadan buna daxil olur. “The Definitive Guide to Retirement Income” məhz bu suala cavab verməyə kömək edir. Bu, Fisher Investments -dən təqaüdünüzün həqiqətən nə qədər başa gələcəyini, pul axınının haradan gəlməli olduğunu və hər il nə qədər təhlükəsiz şəkildə çıxara biləcəyinizi əhatə edən pulsuz bir bələdçidir. Ətraflı burada öyrənin. Ətraflı burada öyrənin › [P12] Hər hansı bir sual və ya düzəliş üçün editorial@247wallst.com ilə əlaqə saxlayın. Ryne Mauck birja ticarət fondları, təqaüd planlaması və portfel strategiyası haqqında yazan bir investisiya yazıçısıdır. 24/7 Wall St. və Seeking Alpha daxil olmaqla digər investisiya platformalarındakı işi vasitəsilə, investorlara investisiyaya uzunmüddətli yanaşmanı qoruyaraq daha məlumatlı qərarlar qəbul etməyə kömək edən aydın, araşdırmaya əsaslanan fikirlər təqdim etməyi hədəfləyir. Ryne Maliyyə üzrə bakalavr və Siyasi Elmlər üzrə magistr dərəcələrinə malikdir. O, əvvəllər qeydiyyatdan keçmiş Bələdiyyə Müşaviri Nümayəndəsi olub və Series 50, Series 63 və Series 65 imtahanlarını keçib. Onun məqalələri maliyyə məsləhəti kimi nəzərdə tutulmayıb və ya belə şərh edilməməlidir.