[P1] SCHD dividend investisiyası müzakirələrində üstünlük təşkil etsə də, bir BlackRock fondu ölçülən hər uzun müddət ərzində investor pulunu daha sürətli artırıb. Keçidlə bağlı vergi və vaxt məsələləri gəlir fərqinin göstərdiyindən daha mürəkkəbdir. [P2] Bu yazı sponsorlarımızdan və filiallarımızdan linklər ehtiva edə bilər və Flywheel Publishing onlar vasitəsilə həyata keçirilən əməliyyatlar üçün kompensasiya ala bilər. [P3] Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEARCA:SCHD) , dividend ödəyən ABŞ səhmlərini sadə bir fondda istəyən gəlir investorları üçün standart bir aktivdir. İnsanlar SCHD -yə yaxşı səbəblərə görə sahibdirlər: o, rüblük ödənişlər edir və pulu təsis edilmiş dividend ödəyiciləri arasında yayır. Lakin beş il ərzində daha az müzakirə olunan BlackRock fondu, iShares Core Dividend Growth ETF (NYSEARCA:DGRO) , eyni pulla daha çox qazanc əldə edib. DGRO , 8 oktyabr 2021-ci ildə açılan 100 000 dollarlıq mövqeyi 9 oktyabr 2026-cı il Cümə günü bağlanışa qədər 168 700 dollara çevirərək 68,7% gəlir gətirib. SCHD eyni 100 000 dolları 155 870 dollara, yəni 55,87% artırıb. Hər iki müddət eyni tarixdə başladığı üçün 12,83 faiz bəndi fərqi həqiqi, müqayisəli bir göstəricidir. [P4] Hər iki rəqəm bütün paylamaların birbaşa fonda geri yatırıldığını nəzərdə tutur. Əgər siz dividendləri nağd pul kimi götürüb xərcləmisinizsə, nəticələriniz bunlardan fərqli olacaqdı. Bu burada vacibdir, çünki bir çox SCHD sahibləri onu gəlir toplamaq və istifadə etmək üçün saxlayırlar. Əgər bu sizə aiddirsə, beş illik rəqəmləri hər bir fondun ümumi gəlir potensialının ölçüsü kimi oxuyun, lakin onları öz hesab balansınızı proqnozlaşdırmaq üçün istifadə etməyin, çünki faktiki nağd paylamalarınız yenidən yatırılmış artımı azaldır. [P5] Uzunmüddətli rekord DGRO -nun xeyrinədir. Son rekord isə böyük fərqlə SCHD -nin xeyrinədir. 9 oktyabr 2026-cı il tarixində başa çatan ildə SCHD 26,64% gəlir gətirərkən, DGRO üçün bu rəqəm 15,77% olub. Bu, Schwab fondunu 10,87 bənd irəli salır. [P6] Eyni Cümə günü bağlanışa qədər ilin əvvəlindən SCHD 23,41% artarkən, DGRO üçün bu rəqəm 12,9% olub ki, bu da 10,51 bənd fərq deməkdir. Bir il əvvəl SCHD alanlar, eyni vaxtda DGRO alanlardan daha yaxşı nəticə göstəriblər. Bu üstün performans əhəmiyyətlidir, lakin mövcud məlumatlarda bunun davam edib-etməyəcəyini və ya azalacağını göstərən heç nə yoxdur. DGRO üçün bu arqument son 12 ay əvəzinə beş və on illik nəticələrə əsaslanır və siz onu bu əsasda qiymətləndirməlisiniz. [P7] On il ərzində DGRO -nun liderliyi artır. DGRO on il ərzində 258,3% gəlir gətirərkən, SCHD üçün bu rəqəm 233,8% olub. Fərq 24,5 faiz bəndi təşkil edir. [P8] Bu nümunə hər iki uzun müddət ərzində davam edir, DGRO beş və on il ərzində öndədir. SCHD -nin son liderliyi daha yeni bir inkişafdır. On illərlə gələcəyi olan bir investor üçün eyni istiqaməti göstərən iki uzunmüddətli müddət bir güclü ildən daha çox əhəmiyyət kəsb edir. Buna baxmayaraq, keçmiş nəticələr heç nəyə zəmanət vermir. [P9] Hər iki fond son ayda düşüb: SCHD 2,3% itirərkən, DGRO yalnız 0,47% itirib. Bir aylıq hərəkət bu iki fondun nə qədər sürətlə ayrıla biləcəyini göstərir. [P10] Hər ikisi dividendlər ətrafında qurulmuş ABŞ səhm fondlarıdır, lakin onlar aktivlərini fərqli şəkildə seçirlər. Bu fərqlər hər iki istiqamətdəki boşluqlara töhfə verə bilər. DGRO -ya beş və on il ərzində kömək edən eyni seçim qərarları son bir ildə onu geri salmış kimi görünür. Keçid sahib olduğunuzu dəyişir, beləliklə, bir güclü və zəif tərəflər dəstini başqası ilə dəyişdirirsiniz. [P11] Vergilər də hesablamanı dəyişir. Vergi tutulan broker hesabında SCHD -ni satmaq kapital qazancına səbəb ola bilər və uzun müddətli bir sahib böyük bir mənfəət üzərində otura bilər. İndi ödədiyiniz hər hansı bir vergi DGRO -da böyümək üçün qalan məbləği azaldır. IRA və ya 401(k) daxilində keçid dərhal vergilərdə heç nəyə başa gəlmir. [P12] Vergi tutulan hesabda bəzi investorlar yeni töhfələri və yenidən yatırılmış dividendləri fərqli bir fonda göndərə bilər, mövcud səhmləri isə saxlamağa davam edə bilərlər. Bu, qazanc əldə etmədən zamanla qarışığı dəyişir. Məlumat üçün, SCHD keçən Cümə günü 33,02 dollardan, DGRO isə 77,32 dollardan bağlanıb. Səhm qiyməti özlüyündə dəyər haqqında heç nə demir. [P13] DGRO -nun daha uzunmüddətli rekordu, gəliri xərcləməyə ehtiyacı olmayan, on və ya daha çox il gələcəyi olan investorlar üçün ən aktualdır, çünki o, beş il ərzində 12,83 bənd, on il ərzində isə 24,5 bənd öndə olub. SCHD -nin son liderliyi bir və ya iki il ərzində nəticələri qiymətləndirən investorlar üçün ən aktualdır və keçid əhəmiyyətli kapital qazancı vergisi ödəməli olacaq hər kəs üçün real xərclər daşıyır. Yeni töhfələr göndərmək bəzi investorların qarışığı tədricən dəyişdirmə yollarından biridir. Əgər SCHD -nin son üstün performansı beş illik fərqi bağlamaq üçün kifayət qədər uzun sürərsə, DGRO üçün arqument zəifləyir. [P14] Hər hansı sual və ya düzəliş üçün [email protected] ilə əlaqə saxlayın. [P15] Ryne Mauck birja ticarət fondları, pensiya planlaması və portfel strategiyası haqqında yazan bir investisiya yazıçısıdır. 24/7 Wall St. və Seeking Alpha daxil olmaqla digər investisiya platformalarındakı işi vasitəsilə, investorlara uzunmüddətli investisiya yanaşmasını qoruyaraq daha məlumatlı qərarlar verməyə kömək edən aydın, araşdırmaya əsaslanan fikirlər təqdim etməyi hədəfləyir. [P16] Ryne Maliyyə üzrə bakalavr və Siyasi Elmlər üzrə magistr dərəcələrinə malikdir. O, əvvəllər qeydiyyatdan keçmiş Bələdiyyə Müşaviri Nümayəndəsi olub və Series 50, Series 63 və Series 65 imtahanlarını keçib. Onun məqalələri maliyyə məsləhəti kimi nəzərdə tutulmayıb və belə şərh edilməməlidir.