[P1] Schwab , əksər investorların məşhur dividend bacısı lehinə gözardı etdiyi daha sakit bir böyümə ETF -i idarə edir və hər fondun eyni aylıq depozitlərlə 14 il ərzində əldə etdiyi nəticələr arasındakı fərq sizi təəccübləndirəcəkdir. [P2] Bu yazı sponsorlarımızdan və filiallarımızdan linklər ehtiva edə bilər və Flywheel Publishing onlar vasitəsilə həyata keçirilən əməliyyatlar üçün kompensasiya ala bilər. [P3] 2011-ci ilin noyabr ayından bəri hər ayın əvvəlində Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (NYSEARCA: SCHG ) fonduna 500 dollar yatırsaydınız, 90 000 dollarlıq depozitlər indi 389 859 dollar dəyərində olardı. SCHG dividend bacısından qat-qat az diqqət çəkir, lakin SCHG xeyli irəlidə bitirdi. [P4] Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEARCA: SCHD ) eyni depozitləri 248 042 dollara, Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO ) isə 306 773 dollara çevirdi. SCHG , SCHD -dən 141 817 dollar, VOO -dan isə 83 086 dollar irəlidə bitirdi. [P5] SCHG , Dow Jones U.S. Large-Cap Growth Total Stock Market Index -i illik 0,04% xərclə izləyir, SCHD üçün isə bu rəqəm 0,06%-dir. Onun gəlirləri əsasən sürətlə böyüyən şirkətlərin səhm qiymətlərinin artmasından əldə edilir. [P6] Lakin SCHD 2026-cı ildə yenidən liderlik edir və SCHG demək olar ki, heç bir dividend ödəmir. Onun uyğunluğu dərin enişləri necə idarə etməyinizdən və gəlir üçün səhmləri satıb-satmayacağınızdan asılıdır. [P7] 2011-ci ilin oktyabrından 2026-cı ilin sentyabrına qədər SCHG illik 17% gəlir gətirdi, VOO üçün bu rəqəm 15%, SCHD üçün isə 13% idi. Aylıq depozitlər bu fərqləri böyük dollar fərqlərinə çevirir. [P8] Son onillik daha qeyri-bərabər idi, SCHG illik 19%, VOO 15% və SCHD 12% gəlir əldə etdi. Böyük texnologiya şirkətləri bu fərqi yaratdı. [P9] SCHG 2012-ci ildən 2025-ci ilə qədər olan 14 tam təqvim ilindən 11-də qalib gəldi. SCHD -nin 2016 və 2021-ci illərdəki qələbələri bu liderliyi çətinliklə azaltdı. [P10] SCHD -nin 2022-ci ildəki üçüncü qələbəsi ən vacibdir. Bu, böyümə səhmləri düşəndə SCHG -nin nəyə başa gəldiyini göstərdi. [P11] SCHD 2022-ci ildə 3% itirərkən, SCHG 32% azaldı. SCHG hesabı 2021-ci ilin dekabr ayının sonu ilə 2022-ci ilin sentyabr ayının sonu arasında 55 194 dollar azaldı, hətta depozitlər daxil olmasına baxmayaraq. [P12] Bu itki balansın zirvəsinə yaxın baş verdi, bu zaman eniş ən çox dollara başa gəlir. Depozitlər hələ də səhmləri aşağı qiymətlərlə alırdı. [P13] SCHD 2022-ci ilin sonunda 11 503 dollar irəlidə idi. SCHG daha sonra 2023-cü ildə 50% və 2024-cü ildə 35% gəlir gətirdi və onun liderliyi 103 581 dollara çatdı. [P14] 2022-ci ilin sonunda SCHD -nin 143 800 dollarını SCHG -yə köçürmək və hər ay 500 dollar əlavə etmək 420 674 dollar gəlir gətirərdi. Bu, ayı bazarı dibinə yaxın böyümə səhmlərini almaq demək idi ki, bunu demək olar ki, heç kim etmir. [P15] Üç texnologiya nəhəngi bu 189 səhmli fondun 33%-ni təşkil edir, ən böyüyü təkbaşına 13%-dir. Onların qazancları 2022-ci ildən sonra bərpanın böyük hissəsini təmin etdi. [P16] Eyni çəki bu ili də izah etməyə kömək edir, SCHD ilin əvvəlindən 24% artarkən, SCHG 13%, VOO isə 15% artdı. Bir geridə qalan il növbəti onillik haqqında az şey deyir. [P17] Bu, SCHG -nin bir neçə şirkətdən asılılığını göstərir. Böyük texnologiya sahəsindəki bir geriləmə SCHG -yə SCHD -dən qat-qat daha çox zərbə vurardı. [P18] SCHD öz çəkisini enerji, istehlak malları, səhiyyə və dividend ödəyən çip istehsalçıları arasında yayır. SCHG isə böyümə üçün bu qorunmadan imtina edir. [P19] SCHG 0,4% gəlir gətirir, buna görə də hesab illik təxminən 1 481 dollar dividend ödəyir. 3,2% gəlir gətirən SCHD hesabı isə təxminən 7 868 dollar ödəyir. [P20] Bunu uyğunlaşdırmaq illik SCHG hesabının 1,6%-ni satmaq deməkdir ki, bu da dividendlərlə birlikdə ümumi ödənişi 2%-ə yaxınlaşdırır. Bu, 4%-lik çıxarış dərəcəsindən xeyli aşağıdır. [P21] Daha böyük balansdan satış etmək daha kiçik hesabın dividendini qarşılaya bilər. Lakin bu, illik qərar tələb edir və balansın sabit qalmasından asılıdır. [P22] Erkən təqaüd gəlirlərinin zəif nöqtəsi budur. SCHG -nin 2022-ci ildəki itkisi kimi bir eniş, səhmlərin aşağı qiymətlərlə satılmasına məcbur edir və sonrakı gəlir ehtiyacları üçün bazanı azaldır. [P23] SCHG , pulun lazım olmasından on il və ya daha çox müddət keçən, 2022-ci il kimi enişlər zamanı depozit qoymağa davam edə bilən investorlar üçün ən uyğundur. Onun aşağı haqqı və mürəkkəb gəlir rekordu onu güclü bir əsas böyümə mövqeyi edir. [P24] SCHD , səhmləri satmadan nağd pul istəyən təqaüdçülər üçün daha uyğundur. Onun dividendləri avtomatik olaraq daxil olur və 2022-ci ildə qat-qat daha yaxşı performans göstərdi. [P25] Əgər heç bir meyli olmayan bir fond istəyirsinizsə, VOO 0,03% haqq alır və daha az konsentrasiyaya malikdir. O, burada SCHG -dən geri qalsa da, SCHD -ni üstələdi. [P26] SCHG bəzi illərdə, məsələn 2026-cı ildə geri qalacaq. 180-dən çox depozit üzrə, bu illər yaratdıqları böyümədən qat-qat az xərc tələb edir. [P27] Hər hansı sual və ya düzəliş üçün [email protected] ilə əlaqə saxlayın. [P28] Omor Ibne Ehsan 24/7 Wall St. saytında yazıçıdır. O, güclü əsaslara, dəyərə və uzunmüddətli potensiala malik böyümə, dövri və dividend səhmlərinə diqqət yetirən öz-özünə öyrənmiş bir investordur. O, həmçinin penny səhmləri kimi yüksək riskli, yüksək gəlirli investisiyalara maraq göstərir.