[P1] Bank of America tənzimləyicilərin ölkənin ikinci ən böyük bankının illərdir 5 milyard dollardan çox şübhəli əməliyyatları bildirmədiyini və çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə problemlərini həll etmədiyini bildirməsindən sonra çərşənbə axşamı 1,2 milyard dollardan çox federal cəriməyə məruz qalıb. [P2] Xəzinədarlıq Nazirliyi nin press-relizində bildirilib ki, bildirilmiş fəaliyyətin 1 milyard dollardan çoxu milli təhlükəsizlik və digər yüksək prioritet risklərlə, o cümlədən Çin çirkli pulların yuyulması şəbəkələri və cənub-qərb sərhədi ilə bağlı fəaliyyətlə əlaqəli olub. [P3] Bu addım həm də bankın çərşənbə səhəri rüblük gəlirlərini açıqlamasından bir gündən az müddət əvvəl atılıb. [P4] Çirkli pulların yuyulmasına qarşı qaydaları tətbiq edən Xəzinədarlıq Nazirliyi nin Maliyyə Cinayətlərinin İcrası Şəbəkəsi (FinCEN) bildirib ki, 1,2 milyard dollarlıq cərimə Xəzinədarlıq Nazirliyi tarixində üçüncü ən böyük cərimədir. Xəzinədarlıq Nazirliyi sanksiya pozuntuları ilə bağlı ayrıca 11,6 milyon dollarlıq razılaşma elan edib. [P5] Xəzinədarlıq Nazirliyi nin məlumatına görə, razılaşmanın bir hissəsi olaraq, Bank of America uyğun çirkli pulların yuyulmasına qarşı proqramı saxlaya bilmədiyi, xarici müxbir hesablar üzrə tələb olunan lazımi araşdırmaları aparmadığı və şübhəli fəaliyyət hesabatlarını təqdim etmədiyi üçün Bank Sirri Aktı nı qəsdən pozduğunu etiraf edib. [P6] Xəzinədarlıq Naziri Scott Bessent press-relizdə deyib: “Bugünkü hərəkətlər ən böyük maliyyə qurumlarının belə qanundan üstün olmadığını açıq şəkildə göstərir.” [P7] Bank of America CNBC -yə verdiyi açıqlamada bankın uyğunluğa milyardlarla dollar sərmayə qoyduğunu və bərpa işlərində “xeyli irəlilədiyini” bildirib. Bank cərimələrin üçüncü rübün nəticələrində 1,2 milyard dollarlıq vergidən azadolmayan xərcə səbəb olacağını və xalis gəliri səhm başına təxminən 17 sent azaldacağını bildirib. O, bərpa xərclərinin artıq cari xərc bazasında əks olunduğunu qeyd edib. Sözçüsü Christa Robinson deyib: “Maliyyə cinayətlərinə uyğunluq ciddi məsələdir və biz bunu düzgün etmək üçün məsuliyyət daşıyırıq.” [P8] Xəbərdən sonra bankın səhmləri əməliyyatdan sonrakı ticarətdə təxminən 2% ucuzlaşıb. [P9] Yeni cərimələr 2010-cu ildə vəzifəyə gələn və səlahiyyətinin ilk illərini əsasən baş icraçı direktor olmazdan əvvəl qəbul edilmiş qərarlarla bağlı on milyardlarla dollarlıq ipoteka ilə əlaqəli hüquqi və tənzimləyici məsələləri həll etməklə keçirən uzun müddətli baş icraçı direktor Brian Moynihan ın fəaliyyətinə yenidən diqqət yetirəcək. Son on ilin böyük hissəsində Moynihan , Bank of America nın 2008-ci il maliyyə böhranından sonra yaranan riskli əməliyyatlardan və hüquqi problemlərdən uzaqlaşmağa çalışdığı “məsuliyyətli böyümə” adlandırdığı şeyi vurğulayıb. [P10] Moynihan bankın gəlir hesabatından sonra çərşənbə günü ET vaxtı ilə saat 10:20-də CNBC -nin “Squawk on the Street” proqramında çıxış etməyi planlaşdırır. [P11] Xəzinədarlıq Nazirliyi bankın uyğunluq resurslarına təsiri minimuma endirərkən “gəlirlərinə üstünlük verdiyini” bildirib. Agentlik bildirib ki, bank hüquq-mühafizə orqanlarının sorğularına və digər maliyyə qurumlarından gələn müraciətlərə o qədər güvənib ki, tənzimləyicilər onun şübhəli fəaliyyəti aşkar etmək məsuliyyətinin bir hissəsini effektiv şəkildə kənara verdiyini bildiriblər. [P12] Xəzinədarlıq Nazirliyi nin Maliyyə Cinayətlərinin İcrası Şəbəkəsi ndən gələn cərimə, departament daxilində müstəqil bir büro olan Valyuta Nəzarəti İdarəsi (OCC) ilə koordinasiyalı şəkildə həyata keçirilib və bu idarə Bank of America ya qarşı 750 milyon dollarlıq mülki pul cəriməsi elan edib. [P13] Bu məbləğ, 1,21 milyard dollarlıq ümumi məbləğin bir hissəsi kimi qəbul edilir və OCC -nin indiyə qədər tətbiq etdiyi ən böyük cərimədir, idarə bildirib. [P14] İdarə bankı Bank Sirri Aktı və çirkli pulların yuyulmasına qarşı qaydaların ciddi şəkildə pozulmasında və 2024-cü ildə imzaladığı dayandırma və imtina əmrinə uyğun olaraq çatışmazlıqlarını aradan qaldırmamaqda ittiham edib. [P15] Valyuta Nəzarətçisi Jonathan Gould OCC press-relizində deyib: “Milli nizamnaməli, qlobal sistemli əhəmiyyətli bank kimi Amerika xalqı qarşısında öhdəliyinə baxmayaraq, bankın BSA/AML uyğunluq proqramı daxili nəzarətlərdə geniş yayılmış pozuntuları əks etdirməyə davam edir ki, bu da ABŞ -ın milli və iqtisadi təhlükəsizliyini təhdid edir.” [P16] Gould deyib: “Bankın BSA çatışmazlıqlarına zəif reaksiyası qəbuledilməzdir. İkinci ən böyük bankın kobud və davamlı BSA pozuntuları OCC -nin banka qarşı indiyə qədər tətbiq etdiyi ən böyük [mülki pul cəriməsini] tətbiq etməsinə əsas verir. OCC bütün banklardan effektiv BSA/AML uyğunluq proqramına sahib olmasını gözləyir. Buna sahib olmayanlar OCC -dən sürətli və əhəmiyyətli tədbirlər gözləyə bilərlər.” [P17] 2024-cü il əmrində Bank of America nın şübhəli fəaliyyəti aşkar etmək və bildirmək sistemlərində “pozuntu”, o cümlədən araşdırmaları tətikləmək üçün müvafiq həddləri təyin etmək üçün “sistemli uğursuzluq” müəyyən edilmişdi. Həmçinin bankın əvvəlki müştəri lazımi araşdırma problemini düzəltməkdə “məqbul əhəmiyyətli irəliləyiş” əldə edə bilmədiyi bildirilmişdi. [P18] Xəzinədarlıq Nazirliyi bildirib ki, uğursuzluqlara narkotik ticarətindən əldə edilən gəlirlər, fırıldaqçılıq və ticarət əsaslı çirkli pulların yuyulması ilə bağlı mümkün qırmızı bayraqlar daxil idi ki, bunlar vaxtında həll edilməyib. [P19] Bank of America həmçinin aşkar edilməmiş şübhəli əməliyyatlar üçün üçüncü tərəf yoxlaması aparmalı və əməliyyat monitorinqi və müştəri lazımi araşdırma proqramlarının müstəqil yoxlamalarından keçməlidir, Xəzinədarlıq Nazirliyi bildirib. [P20] – CNBC -dən Hugh Son bu hesabatın hazırlanmasına töhfə verib.