[P1] FoxBusiness.com saytında nələrə diqqət yetirildiyinə baxın. [P2] ABŞ Xəzinədarlığı , Bank of America -ya qarşı uzun müddətdir davam edən çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə qaydalarına əməl etməməsi və ABŞ sanksiyalarını pozması səbəbindən təxminən 1,21 milyard dollar məbləğində cərimələr tətbiq edildiyini elan etdi. [P3] Tənzimləyicilər bankın əhəmiyyətli uyğunsuzluqları bilməsinə baxmayaraq, trilyonlarla dollarlıq potensial şübhəli əməliyyatları lazımi şəkildə araşdırmadığını müəyyən etdilər. [P4] Bu tədbir Office of the Comptroller of the Currency (OCC) tarixində ən böyük, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) tarixində isə üçüncü ən böyük cəriməni əhatə edir. FinCEN ölkənin ikinci ən böyük bankına qarşı 1,2 milyard dollar cərimə tətbiq etdi ki, buna OCC tərəfindən tətbiq edilən 750 milyon dollarlıq mülki cərimə də daxildir. Office of Foreign Assets Control (OFAC) ilə ayrıca 11,6 milyon dollarlıq razılaşma ümumi cərimələrin təxminən 1,21 milyard dollara çatmasına səbəb olur. [P5] 2017-ci il sentyabrın 8-də Kaliforniya ştatının Konkord şəhərinin mərkəzindəki Bank of America binasında loqolu fasad. (Smith Collection/Gado/Getty Images / Getty Images) [P6] Xəzinədarlıq Departamentinin məlumatına görə, Bank of America vaxtında 5 milyard dollardan çox şübhəli əməliyyat barədə məlumat verməyib. Buraya Çin çirkli pulların yuyulması şəbəkələri, fırıldaqçılıq və cənub-qərb sərhədi ilə əlaqəli potensial ticarət əsaslı çirkli pulların yuyulması kimi milli təhlükəsizlik riskləri ilə bağlı 1 milyard dollardan çox fəaliyyət daxildir. [P7] FinCEN ilə razılaşmasının bir hissəsi olaraq, bank Bank Sirri Aktını qəsdən pozduğunu etiraf edib. Bu pozuntular adekvat çirkli pulların yuyulmasına qarşı proqramın saxlanmaması, müəyyən xarici bank hesabları üzrə tələb olunan lazımi araşdırmaların aparılmaması və şübhəli fəaliyyət hesabatlarının təqdim edilməməsi ilə bağlıdır. [P8] OCC müəyyən edib ki, bankın əməliyyat monitorinq sistemi trilyonlarla dollarlıq əməliyyatları düzgün şəkildə izləməyib, nəticədə milyardlarla dollarlıq çox sayda gecikmiş şübhəli fəaliyyət hesabatları yaranıb. Bu əməliyyatların bir çoxu potensial çirkli pulların yuyulması əlamətlərini göstərib. [P9] Tənzimləyicilər həmçinin müəyyən ediblər ki, bank illərdir potensial şübhəli əməliyyatları araşdırmaya yönəltmədiyini bilirdi, lakin problemləri düzəltməyib. [P10] Bank of America məlumat mərkəzləri, enerji, yarımkeçiricilər və nəqliyyat sahələrini əhatə edən ABŞ infrastruktur layihələrini maliyyələşdirmək üçün 250 milyard dollarlıq təşəbbüsə başlayır. (Nicolò Campo/LightRocket via Getty Images / Getty Images) [P11] OCC ilk dəfə 2023-cü ildə əhəmiyyətli çatışmazlıqları müəyyən edib və 2024-cü ilin dekabrında bankdan çirkli pulların yuyulmasına qarşı proqramını gücləndirməsini tələb edən dayandırma və dayandırma əmri verib. [P12] Lakin tənzimləyicilər bankın daxili nəzarətində geniş yayılmış pozuntuların davam etdiyini, o cümlədən potensial ticarət əsaslı çirkli pulların yuyulması əməliyyatlarının aşkarlanmamasına imkan verən boşluqların olduğunu müəyyən ediblər. [P13] Valyuta Nəzarətçisi Jonathan V. Gould bankı dəfələrlə xəbərdarlıqlara baxmayaraq problemləri həll etmədiyi üçün tənqid etdi. [P14] Ayrı OFAC razılaşması İran , Rusiya , Belarus , Birma və Somali kimi ölkələri, eləcə də narkotik ticarəti və qlobal terrorizmi hədəf alan ABŞ sanksiya proqramlarının 475 aşkar pozuntusunu əhatə edirdi. [P15] Pozuntulara sanksiya tətbiq edilmiş banklar vasitəsilə ödənişlərin emalı, müəyyən sanksiya tətbiq edilmiş şəxslərə əməliyyatlar aparmağa icazə verilməsi və federal sanksiya siyahılarının vaxtında yenilənməməsi daxil idi. [P16] İcra tədbirinin bir hissəsi olaraq, Bank of America əvvəllər aşkarlanmamış şübhəli əməliyyatları nəzərdən keçirmək üçün müstəqil üçüncü tərəflə işləməli və çirkli pulların yuyulmasına qarşı nəzarət mexanizmlərinin əlavə yoxlamalarından keçməlidir. [P17] Bank həmçinin işçilərin təlimi, sınaqlar, auditlər və federal tənzimləyicilərlə əməkdaşlıq daxil olmaqla əlavə sanksiyalara uyğunluq öhdəlikləri götürüb. [P18] Bank of America -nın nümayəndəsi FOX Business -in şərh sorğusuna dərhal cavab verməyib.