ABŞ tənzimləyiciləri çərşənbə axşamı Bank of America -nı potensial çirkli pulların yuyulması və digər qanunsuz maliyyə fəaliyyətini aşkar etməkdə genişmiqyaslı uğursuzluqlara görə 1,21 milyard dollar cərimələyib. Bu hadisə onun üçüncü rüb gəlirlərinə birbaşa təsir edəcək. ABŞ Xəzinədarlıq Departamenti bildirib ki, cərimə bankın 5 milyard dollardan çox şübhəli fəaliyyəti hökumətə bildirməməsi ilə əlaqədardır. Buraya milli təhlükəsizliklə bağlı və digər prioritet qanunsuz maliyyə riskləri ilə əlaqəli 1 milyard dollar daxil idi. Xəzinədarlıq naziri Scott Bessent bəyanatında deyib: “Maliyyə institutları iqtisadi və milli təhlükəsizliyimizi qorumaqda ön cəbhədədirlər”. O əlavə edib: “Bu ölçüdə bir bank çirkli pulların yuyulmasına qarşı və sanksiya öhdəliklərini yerinə yetirmədikdə, nəticələr onun öz divarlarından kənara çıxır və bütün ABŞ maliyyə sistemini əhəmiyyətli qanunsuz maliyyə risklərinə məruz qoyur”. Xəzinədarlıq bildirib ki, bank uyğunluq proqramları qurarkən “gəlirlərinə üstünlük verib” və öz daxili nəzarətlərinə deyil, hüquq-mühafizə orqanları və digər maliyyə institutları kimi kənar tərəflərin sorğularına həddən artıq arxalanıb. Razılıq sərəncamı Bank of America -dan keçmiş əməliyyatları nəzərdən keçirmək, bankın o zaman aşkar edə bilmədiyi şübhəli fəaliyyəti müəyyən etmək və bu əməliyyatları FinCEN -ə bildirmək üçün müstəqil üçüncü tərəfi işə götürməyi tələb edir. Cərimənin bir hissəsi olaraq, Valyuta Nəzarəti İdarəsi (Office of the Comptroller of the Currency) kredit verən quruma qarşı 750 milyon dollarlıq mülki cəza tətbiq edib ki, bu da tənzimləyici tərəfindən indiyə qədər tətbiq edilən ən böyük cəzadır. Buna səbəb 2024-cü ilin dayandırma və imtina sərəncamında müəyyən edilmiş çirkli pulların yuyulmasına qarşı proqramlardakı çatışmazlıqların aradan qaldırılmaması olub. Tənzimləyici bildirib ki, bankın uyğunluq proqramı “qüsurlu və səmərəsiz” idi və onun əməliyyat monitorinq sistemi bankın milyardlarla dollarlıq əməliyyatlar üzrə şübhəli fəaliyyət hesabatlarının təqdim edilməsini gecikdirməsinə səbəb olub. Ayrı-ayrılıqda, Bank of America Xarici Aktivlərə Nəzarət İdarəsinə (Office of Foreign Assets Control) çoxsaylı sanksiya proqramlarının 400-dən çox görünən pozuntusuna görə 11,6 milyon dollar cərimə ödəyib. Xəzinədarlıq bildirib ki, bank Rusiya və İran da daxil olmaqla ölkələrə qarşı sanksiyaları pozan milyonlarla dollarlıq ödənişləri səhvən emal edib. Bank bildirib ki, çərşənbə günü açıqlanacaq üçüncü rüb nəticələrinə 1,2 milyard dollarlıq vergidən azad olmayan xərc daxil olacaq ki, bu da rüblük xalis gəliri hər səhm üçün təxminən 17 sent azaldacaq. LSEG tərəfindən sorğu edilən analitiklər, cərimə kimi birdəfəlik maddələr istisna olmaqla, hər səhm üçün 1,10 dollar düzəliş edilmiş qazanc təxmin etmişdilər. Bank of America səhmləri günü 1,1% azalma ilə bağladıqdan sonra əməliyyatdan sonrakı ticarətdə 2,7% düşüb. UBS analitiki Erika Najarian Reuters -ə bildirib ki, cəza mənfi investor əhval-ruhiyyəsini artıra və daha yüksək xərclər, eləcə də bankın təxminən 6 milyard dollarlıq rüblük səhm geri alışı tempini saxlamaq qabiliyyəti ilə bağlı narahatlıqları artıra bilər. Çərşənbə günü açıqlanacaq gəlirlərlə bağlı o deyib: “Düşünürük ki, səhmlər açılışda yəqin ki, zəif performans göstərəcək”. Najarian həmçinin qeyd edib ki, cəza bankın nə qədər böyüyə biləcəyini məhdudlaşdıracaq aktiv limiti daxil etməyib. Bank of America -nın sözçüsü Reuters -ə bildirib ki, kredit verən qurum maliyyə cinayətkarlığı ilə mübarizəyə milyardlarla dollar sərmayə qoyub və minlərlə işçisini bu sahəyə həsr edib. Sözçü deyib: “Maliyyə cinayətlərinə uyğunluq ciddi məsələdir və biz bunu düzgün etmək üçün məsuliyyət daşıyırıq”, o əlavə edib ki, bank tənzimləyicilərin narahatlıqlarını aradan qaldırmaq üçün tələb olunan işləri tamamlamağa sadiqdir. Cəza American Express -in oxşar çirkli pulların yuyulmasına qarşı çatışmazlıqlara görə 350 milyon dollar cərimələnməsindən bir neçə gün sonra gəlib. Bütün Sənaye Xəbərlərini, Bankçılıq Xəbərlərini və Yeniləmələrini Live Mint -də izləyin. Gündəlik Bazar Yeniləmələrini əldə etmək üçün Mint News Tətbiqini yükləyin. Əlfəcinlərinizi saxlamaq üçün veb saytımıza daxil olun. Bu, yalnız bir an çəkəcək. Ups! Görünür, şəkli əlfəcinlərə əlavə etmək limitini aşmısınız. Bu şəkli əlfəcinlərə əlavə etmək üçün bəzilərini silin.