[P1] iShares U.S. Financials ETF ( IYF +0.31%) və iShares U.S. Regional Banks ETF ( IAT -0.11%) arasında seçim edən investorlar, əsasən, geniş sektor sabitliyi ilə regional kredit təşkilatlarına yönəlmiş, konsentrasiyalı, daha yüksək gəlirli bir oyun arasında qərar verirlər. [P2] Bu iki fond ABŞ maliyyə xidmətləri sektoru nda fərqli yollarla iştirak etmək imkanı verir. iShares U.S. Financials ETF bankçılıq, sığorta və investisiya şirkətlərinə geniş məruz qalma təmin etsə də, iShares U.S. Regional Banks ETF yalnız regional kredit təşkilatlarının dəyişkən, lakin yüksək gəlirli nişinə fokuslanır. İnvestorlar daha geniş fondun bankçılıqla bağlı turbulans zamanı daha çox sabitlik təklif etdiyini görə bilərlər. [P3] Beta S&P 500 -ə nisbətdə qiymət dəyişkənliyini ölçür; beta mövcud fond tarixçəsi (beş ilə qədər) üzrə aylıq gəlirlərdən hesablanır. 1 illik gəlir son 12 ay ərzindəki ümumi gəliri təmsil edir. Dividend gəliri son 12 ayın paylama gəliridir. [P4] Hər iki ETF 0,37% xərc nisbətinə malikdir ki, bu da onları illik idarəetmə haqları baxımından eyni dərəcədə əlverişli edir. Lakin iShares U.S. Regional Banks ETF daha əhəmiyyətli ödəniş təklif edir, bu da onun daha geniş həmkar qrupunun gəlirini demək olar ki, ikiqat artırır. [P5] iShares U.S. Financials ETF geniş maliyyə xidmətləri landşaftında, o cümlədən meqa-kapital banklar və şaxələndirilmiş maliyyə şirkətləri üzrə 143 holdinqə məruz qalma təmin edir. Onun ən böyük mövqelərinə 12,03% ilə Berkshire Hathaway Inc Class B ( BRKB +1.30%), 11,15% ilə Jpmorgan Chase & Co ( JPM -0.43%) və 4,11% ilə Bank Of America ( BAC +0.11%) daxildir. Fond 2000-ci ildə təsis edilib. iShares U.S. Financials ETF son 12 ay ərzində səhm başına 1,95 dollar ödəyib ki, bu da onun son ~128,2 dollar səhm qiyməti ilə 1,5% gəlirə bərabərdir. [P6] iShares U.S. Regional Banks ETF 30 holdinqlə daha dar fokus təklif edir, xüsusilə yerli bazarlarda kommersiya və pərakəndə bankçılıq xidmətləri göstərən qurumlara yönəlir. Onun əsas holdinqlərinə 15,04% ilə Us Bancorp ( USB +0.46%), 14,79% ilə Pnc Financial Services Group ( PNC -0.33%) və 9,53% ilə Truist Financial ( TFC -0.03%) daxildir. Bu fond 2006-cı ildə təsis edilib. iShares U.S. Regional Banks ETF son 12 ay ərzində səhm başına 1,64 dollar ödəyib ki, bu da onun son ~57,0 dollar səhm qiyməti ilə 2,9% gəlirə bərabərdir. [P7] ETF investisiyaları ilə bağlı daha çox məlumat üçün bu linkdəki tam bələdçiyə baxa bilərsiniz. [P8] iShares U.S. Financials ETF ( IYF ) və iShares U.S. Regional Banks ETF ( IAT ) müqayisə edərkən, investorlar bir neçə əsas faktoru nəzərə almalıdırlar. Gəlin görək onlar hər fond haqqında bizə nə deyir. [P9] Birincisi, hər fondun fərqli strategiyalarını müzakirə etməliyik. Sadəcə olaraq, bu fondların hər biri fərqli bir sektoru/alt sektoru hədəfləyir. IYF geniş maliyyə sektoru ETF -idir. O, meqa-kapital banklar , sığortaçılar və aktiv menecerləri daxil olmaqla, maliyyə xidmətləri səhmlərinin geniş bir hissəsini hədəfləyir. IAT isə kiçik və orta ölçülü regional banklara fokuslanır. Bundan əlavə, IAT daha az səhmə, təxminən 30 səhmə malikdir, IYF isə 150-yə yaxın səhmə sahibdir. [P10] Digər iki vacib faktor tarixi performans və gəlir potensialıdır. Gözlənildiyi kimi, strategiyalardakı fərqlər nəzərə alınmaqla, bu iki ETF -in tarixi performansı fərqlidir. 2021-ci ildən bəri IYF 60% ümumi gəlir əldə edib ki, bu da 9,8% mürəkkəb illik artım sürətinə ( CAGR ) bərabərdir. IAT isə cəmi 5% ümumi gəlir əldə edib, CAGR isə 1,1% təşkil edib. Gəlir potensialına gəldikdə, IAT üstünlük təşkil edir. Onun dividend gəliri 2,87% təşkil edir, IYF -in dividend gəliri isə 1,52%-dir. [P11] Nəzərə alınmalı son faktor xərcdir. Lakin bu halda, hər fondun eyni 0,37% xərc nisbəti var. Kontekst üçün, hər fonda 10 000 dollar investisiya edən bir şəxs illik 37 dollar haqq ödəməyi gözləməlidir. Xülasə, IYF və IAT hər ikisi maliyyə səhmlərinə investisiya edən ETF -lər olsa da, onlar fərqlidir. IYF maliyyə sektoruna geniş məruz qalmaq istəyən, meqa-kapital səhmlər ə fokuslanan investorlar üçün ən yaxşı seçimdir. IAT isə regional kredit təşkilatlarına və onların daha böyük nisbi gəlir istehsal etmə qabiliyyətlərinə maraq göstərənlər üçün ən yaxşı seçimdir. Ümumilikdə, IYF üstün uzunmüddətli performansı və daha böyük şaxələndirməsi ilə birbaşa müqayisədə qalib gəlir. [P12] *Tövsiyələrin başlanğıcından bəri orta gəlirlər. Xərc bazası və gəlir əvvəlki bazar gününün bağlanışına əsaslanır.