Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) (VEA -0.14%) və iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) (IEMG -1.37%) aşağı xərcli, geniş bazar strategiyaları ilə portfeli ABŞ sərhədlərindən kənarda şaxələndirmək üçün fərqli yollar təklif edir. Hər iki fond beynəlxalq səhmləri hədəfləsə də, fərqli iqtisadi səviyyələrə fokuslanırlar. Vanguard fondu Kanada , Avropa və Sakit Okean regionu kimi qurulmuş bazarlara investisiya edir. Bunun əksinə olaraq, iShares fondu daha yüksək artım potensialı ilə yanaşı, daha yüksək geosiyasi və valyuta riskləri təklif edə bilən inkişaf etməkdə olan iqtisadiyyatları izləyir. Beta, S&P 500 -ə nisbətən qiymət dəyişkənliyini ölçür; beta mövcud fond tarixçəsi (beş ilə qədər) üzrə aylıq gəlirlərdən hesablanır. 1 illik gəlir son 12 ay ərzindəki ümumi gəliri təmsil edir. Dividend gəliri son 12 aylıq paylama gəliridir. Vanguard fondu 0,03% xərc nisbəti ilə daha sərfəlidir, iShares fondu üçün bu göstərici 0,09% təşkil edir. O, həmçinin rəqibindən +0,20 faiz bəndi daha yüksək gəlir təklif edir. Vanguard FTSE Developed Markets ETF maliyyə xidmətləri (24%), sənaye (18%) və texnologiya (16%) sahələrinə məruz qalma təmin edir. O, 3 873 səhmə sahibdir və ən böyük mövqelərinə Samsung Electronics Co Ltd (2,61%), SK Hynix Inc (2,01%) və ASML Holding NV (1,96%) daxildir. Fond 2007-ci ildə istifadəyə verilib. Vanguard FTSE Developed Markets ETF son 12 ay ərzində hər səhmə görə 1,70 ABŞ dolları ödəyib ki, bu da son ~70,35 ABŞ dolları səhm qiyməti ilə 2,4% gəlirə bərabərdir. iShares Core MSCI Emerging Markets ETF daha çox texnologiyaya (42%), ardınca maliyyə xidmətlərinə (18%) və istehlak dövriyyəsinə (8%) yönəlmişdir. O, 2 862 səhmə sahibdir və ən böyük paylarına Taiwan Semiconductor Manufacturing (14,01%), Samsung Electronics Ltd (6,50%) və SK Hynix (4,93%) daxildir. Bu fond 2012-ci ildə istifadəyə verilib. iShares Core MSCI Emerging Markets ETF son 12 ay ərzində hər səhmə görə 1,80 ABŞ dolları ödəyib ki, bu da son ~81,40 ABŞ dolları səhm qiyməti ilə 2,2% gəlirə bərabərdir. ETF investisiyaları haqqında daha ətraflı məlumat üçün bu linkdəki tam bələdçiyə baxa bilərsiniz. Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) və iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) müqayisə edərkən, investorlar bir neçə əsas faktoru nəzərə almalıdırlar. Gəlin görək onlar hər fond haqqında bizə nə deyir. Birincisi, hər fondun strategiyasını araşdırmalıyıq. VEA onlarla ölkədə təxminən 4 000 səhmə sahib olan nəhəng bir fonddur. Onun ən böyük ölkə paylanmaları Yaponiya (21%), Kanada (11%) və Birləşmiş Krallıq (10%) təşkil edir. IEMG isə təxminən 3 000 səhmə sahibdir. Onun ən böyük ölkə paylanmaları Tayvan (29%), Cənubi Koreya (19%) və Çin (17%) təşkil edir. Qısası, VEA coğrafi cəhətdən bir qədər daha şaxələnmişdir, IEMG isə əsasən Şərqi Asiya ya yönəlmişdir. Digər iki vacib faktor tarixi performans və gəlir potensialıdır. Son beş ildə VEA daha yaxşı ümumi gəlir təmin etmişdir. VEA 57% ümumi gəlir əldə etmişdir ki, bu da 9,5% mürəkkəb illik artım sürətinə (CAGR) bərabərdir. IEMG isə 45% ümumi gəlir əldə etmişdir ki, bu da 7,7% CAGR-ə bərabərdir. Gəlirə gəldikdə, VEA -nın dividend gəliri 2,4%, IEMG -nin isə 2,2% təşkil edir ki, bu da VEA -ya daha bir kiçik üstünlük verir. Nəzərə alınmalı son bir faktor xərcdir. Burada VEA -nın üstünlüyü var, baxmayaraq ki, bu, təvazökar bir üstünlükdür. VEA -nın xərc nisbəti 0,03% təşkil edir – investorların ödəyə biləcəyi ən aşağı həddə yaxındır. IEMG -nin xərc nisbəti 0,09% təşkil edir – hələ də çox sərfəlidir, lakin VEA -nınkı qədər aşağı deyil. Kontekst üçün, hər fonda 10 000 ABŞ dolları investisiya edən bir şəxs VEA səhmləri üçün ildə 3 ABŞ dolları , IEMG səhmləri üçün isə ildə 9 ABŞ dolları ödəməyi gözləməlidir. Xülasə, VEA və IEMG hər ikisi beynəlxalq ETF -lərdir, lakin onların fərqli strategiyaları coğrafi paylanmalarında böyük ziddiyyətlərə səbəb olur. VEA geniş beynəlxalq izi hədəfləyir, IEMG isə əsasən Şərqi Asiya səhmlərinə fokuslanmışdır. VEA -nın xərc nisbəti daha aşağıdır, baxmayaraq ki, IEMG ümumilikdə bahalı deyil. Ümumilikdə, bəzi investorlar daha yüksək tarixi gəlirlər, daha aşağı xərc nisbəti və daha yüksək dividend gəlirinin birləşməsini nəzərə alaraq VEA -nı seçəcəklər. Lakin Şərqi Asiya səhmlərinə daha çox məruz qalmaq istəyən investorlar, strategiyası və münasib haqları nəzərə alaraq IEMG -ni nəzərdən keçirmək istəyə bilərlər. *Başlanğıcdan bəri bütün tövsiyələrin orta gəlirləri. Xərc bazası və gəlir əvvəlki bazar gününün bağlanışına əsaslanır.