[P1] Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL) -in geniş maliyyə sektoru əhatəsi ilə State Street SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) -in niş fokusunu müqayisə etmək xərclər, diversifikasiya və tarixi risk profillərində əhəmiyyətli fərqləri ortaya qoyur. [P2] Maliyyə sektoruna məruz qalmaq istəyən investorlar geniş sənaye əhatəsi ilə xüsusi alt-sektor bahisləri arasında seçim etməlidirlər. Hər iki fond maliyyə dünyasını hədəfləsə də, onların strategiyaları fərqlənir. Biri regional kredit təşkilatlarının dar bir hissəsini izləyir, digəri isə banklar, sığortaçılar və ödəniş prosessorlarını əhatə edən ABŞ maliyyə bazarının böyük bir hissəsini tutur. [P3] Beta S&P 500 -ə nisbətən qiymət dəyişkənliyini ölçür; beta mövcud fond tarixçəsi (beş ilə qədər) üzrə aylıq gəlirlərdən hesablanır. 1 illik gəlir son 12 ay ərzindəki ümumi gəliri təmsil edir. Dividend gəliri son 12 aylıq paylama gəliridir. [P4] Fidelity MSCI Financials Index ETF 0,08% xərc nisbəti ilə daha sərfəli seçimdir, State Street SPDR S&P Regional Banking ETF isə 0,35% təşkil edir. SPDR fondu rəqibindən 0,66 faiz bəndi yuxarı gəlir təmin edərək daha yüksək ödəniş təklif edir. [P5] Fidelity MSCI Financials Index ETF 404 holdinqə məruz qalma təmin edir, bunların 97%-i maliyyə xidmətlərində, 2%-i texnologiyada və 1%-i daşınmaz əmlakdadır. Onun ən böyük mövqelərinə 10,33% ilə JPMorgan Chase & Co (JPM) , 8,45% ilə Berkshire Hathaway Inc Cl B (BRKB) və 7,30% ilə Visa Inc Cl A (V) daxildir. Fond 2013-cü ildə istifadəyə verilib. Fidelity MSCI Financials Index ETF son 12 ay ərzində hər səhmə 1,29 dollar ödəyib ki, bu da onun son ~78 dollarlıq səhm qiyməti ilə 1,7% gəlirə bərabərdir. [P6] State Street SPDR S&P Regional Banking ETF yalnız maliyyə xidmətlərinə fokuslanır, bu da onun 167 holdinqinin 100%-ni təşkil edir. Onun ən böyük mövqelərinə 1,15% ilə East West Bancorp Inc (EWBC) , 1,14% ilə Hancock Whitney Corp (HWC) və 1,14% ilə First Hawaiian Inc (FHB) daxildir. Fond 2006-cı ildə istifadəyə verilib. State Street SPDR S&P Regional Banking ETF son 12 ay ərzində hər səhmə 1,61 dollar ödəyib ki, bu da onun son ~69 dollarlıq səhm qiyməti ilə 2,3% gəlirə bərabərdir. [P7] ETF investisiyaları haqqında daha çox məlumat üçün bu linkdəki tam bələdçiyə baxa bilərsiniz. [P8] Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL) və State Street SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) -i müqayisə edərkən investorlar bir neçə əsas amili nəzərə almalıdırlar. Gəlin hər fond haqqında nə dediklərini görək. [P9] Birincisi, hər fondun strategiyasını araşdırmalıyıq. FNCL geniş maliyyə ekosisteminin performansını təkrarlamağa çalışır. Beləliklə, o, bankçılıq, sığorta və ödəniş texnologiyasını əhatə edən bir çox ABŞ meqa-kapital maliyyə səhmlərini saxlayır. KRE isə regional bankçılıq alt-sektoruna fokuslanır. [P10] Digər iki vacib amil tarixi performans və gəlir potensialıdır. Son beş ildə FNCL 52% ümumi gəlir əldə edib, mürəkkəb illik artım tempi ( CAGR ) 8,7% təşkil edib. KRE isə əksinə, 14% ümumi gəlir və 2,6% CAGR göstərib. Gəlir potensialına gəldikdə, FNCL -in dividend gəliri 1,7%, KRE -nin isə 2,3% təşkil edir ki, bu da regional bank ETF -inə kiçik bir üstünlük verir. [P11] Nəzərə alınmalı son amil xərcdir. Burada FNCL -in açıq üstünlüyü var. Onun xərc nisbəti çox sərfəli 0,08% təşkil edir, KRE -nin isə 0,35% təşkil edir. Kontekst üçün, hər fonda 10 000 dollar investisiya edən bir şəxs FNCL səhmləri üçün illik 8 dollar, KRE səhmləri üçün isə illik 35 dollar ödəniş gözləyərdi. Xülasə, FNCL və KRE hər ikisi maliyyə səhmlərini ehtiva etsə də, bir çox əsas cəhətdən fərqlənirlər. FNCL xərc və tarixi performans üzrə birbaşa müqayisədə qalib gəlir. Lakin, onun geniş fokusu və meqa-kapital maliyyə şirkətlərinə üstünlük verməsi hər investor və ya portfel üçün ən yaxşı yanaşma olmaya bilər. Daha böyük diversifikasiya axtaranlar və ya daha yüksək gəlir istəyənlər üçün KRE də uyğun seçim ola bilər.