[P1] Yeddi rəqəmli təqaüd portfelində bir opsiyon-gəlir ETF -ni başqası ilə dəyişdirmək sadə səslənir, lakin aylıq pul axınındakı fərq və bir fondun paylamalarına daxil olan gizli xərc hesabatı tamamilə dəyişə bilər. [P2] Portfelindən gəlir əldə edən təqaüdçülər hər şeydən çox bir rəqəmə diqqət yetirirlər: səhmləri satmağa məcbur olmadan ərzaq, sığorta haqları və əmlak vergilərini ödəyən aylıq depozit. Bir çox gəlir investorları üçün bu depozit 2026-cı il iyunun 30-na olan məlumata görə təxminən 44,7 milyard dollar xalis aktivə malik ən böyük opsiyon-gəlir fondlarından biri olan JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA: JEPI ) vasitəsilə gəlir. Son rəqib olan NEOS S&P 500 High Income ETF (CBOE: SPYI ) nəzərəçarpacaq dərəcədə daha böyük aylıq ödəniş göndərir. [P3] 1,08 milyon dollarlıq mövqe hər fondda aşağıdakıları istehsal edir. Bu hesablamalar hər fondun ən son aylıq ödənişini illikləşdirən forvard paylama dərəcələrinə və 2026-cı il oktyabrın 16-na olan bağlanış qiymətlərinə əsaslanır. JEPI -də saxlanılan tam pay ildə təxminən 77 569 dollar gəlir gətirir. Eyni pul SPYI -yə köçürüldükdə 129 000 dollardan çox gəlir əldə edir ki, bu da illik pul axınına təxminən 52 104 dollar əlavə edir. Hər iki fond aylıq ödəniş edir ki, bu da maaşı əvəz etmək istəyən hər kəs üçün əladır. [P4] JEPI müxtəlif iri kapitallı ABŞ səhmlərindən ibarət səbətə malikdir və səhmə bağlı notlar ( ELN ) vasitəsilə S&P 500 çağırış opsiyonları sataraq əlavə gəlir əldə edir. Onun 30 iyun tarixli sənədində Barclays , BNP Paribas , BofA Finance , Citigroup , GS Finance , National Bank of Canada və Royal Bank of Canada -dan hər biri xalis aktivlərin təxminən 0,9% -i dəyərində ELN -lər qeyd olunur. Səhm tərəfindəki çəkilər nazik şəkildə yayılmışdır. Howmet Aerospace 1,68% ilə ən böyükdür, ardınca Johnson & Johnson 1,66% ilə gəlir. [P5] Ultra yüksək gəlirli ödəniş opsiyon mükafatının birbaşa səhmdarlara ötürülməsindən əldə edilir. JPMorgan bildirir ki, JEPI -nin paylana bilən gəliri dividendlər və opsiyon mükafatının qarışığından gəlir, buna görə də ödənişin ölçüsü bazar dəyişkənliyindən asılıdır. Əhatə dairəsi opsiyonların nə qədər mükafat gətirməsindən asılıdır, çünki fondun ölçüləcək gəliri yoxdur. Oktyabr ödənişi 0,34134 dollar sentyabrın 0,37142 dollarından və mayın 0,44761 dollarından xeyli aşağı idi. Son 12 aylıq 4,56349 dollar paylamalar 8,00% -lik geridə qalan dərəcəyə və ya eyni payda təxminən 86 421 dollara bərabərdir. Son bir ildə düzəliş edilmiş səhm qiyməti 9,31% artıb. [P6] SPYI S&P 500 səhmlərini indeks çəkilərinə yaxın saxlayır və S&P 500 indeksində opsiyonlar satır. 30 iyun tarixinə onun ən böyük mövqeləri Apple ( 6,56% ), Microsoft ( 4,30% ) və Amazon ( 3,63% ) idi ki, bu da ona JEPI -dən daha çox meqakap texnologiya təsiri verir. Xalis aktivlər təxminən 10,4 milyard dollar təşkil edirdi. [P7] NEOS -a görə, fond vergi baxımından səmərəli şəkildə yüksək aylıq gəlir təmin etməyi hədəfləyir. İndeks opsiyonları Bölmə 1256 müqavilələri kimi vergiyə cəlb olunur və NEOS bildirir ki, fond öz paylamalarını kapitalın qaytarılması kimi təsnif etmişdir. Buna görə də 12,01% rəqəminin bir hissəsi əsas kapitalın qaytarılmasıdır ki, bu da investorun xərc bazasını azaldır və ilkin olaraq yatırılmış pulu da əhatə edə bilər. Aylıq ödənişlər sabit qalmışdır: sentyabrda 0,5338 dollar və avqustda 0,5423 dollar , 2026-cı ilin mart ayında ən aşağı 0,5104 dollar ilə müqayisədə. Geridə qalan 6,340326 dollar paylamalar 11,88% -lik geridə qalan dərəcəyə bərabərdir. Son bir ildə düzəliş edilmiş səhm qiyməti 15,91% artıb. [P8] Tam 1,08 milyon dolları JEPI -dən SPYI -yə köçürmək forvard illik gəliri 77 569 dollardan 129 673 dollara qaldırır və paylama dərəcəsini 7,18% -dən 12,01% -ə yüksəldir. Daha böyük ödəniş müəyyən kompromislərlə gəlir. SPYI meqakap texnologiyasında daha çox cəmləşmişdir və onun ödənişinin bir hissəsi əsas kapitalın qaytarılması kimi təsnif edilir. JEPI -nin gəliri aydan aya dəyişir, lakin onun səhm səbəti daha bərabər paylanmışdır. [P9] Hər iki fond ildə on iki dəfə ödəniş edir, buna görə də təqaüdçülər ödənişləri rüblük boşluqları planlaşdırmaq əvəzinə təkrarlanan hesablarla uyğunlaşdıra bilərlər. Bu proqnozlaşdırıla bilən cədvəl portfelin maaş kimi işləməsinə imkan verir və ehtiyacınız olmayan hər hansı gəliri portfelə geri qaytara bilərsiniz. (Biz birdəfəlik məbləği aylıq gəlirə çevirmək üçün tam qarışığı, ödəniş təqvimini və çıxarış qaydasını burada pulsuz bələdçidə təqdim etdik: Maaş Portfeli Metodu.) [P10] Hər hansı sual və ya düzəliş üçün [email protected] ilə əlaqə saxlayın. [P11] David Beren 2022-ci ildən bəri Flywheel Publishing -in müəllifidir. 2023-cü ildən bəri 24/7 Wall St. üçün yazan David hər cür mövzu haqqında yazmağı sevir. Texnologiya mütəxəssisi kimi David əsasən istehlak elektronikası markalarına, avtomobillərə və ümumi texnologiyaya diqqət yetirir. O, əvvəllər LifeWire , keçmiş About.com üçün yazmışdır. Part-time sərbəst yazıçı kimi, David -in “gündəlik işi” bir çox Fortune 100 markası üçün sosial mediada işləmək və ona rəhbərlik etmək olmuşdur. David bu sahənin çevikliyini və müştərilərə vaxtlarını keçirməyi sevdikləri yerdə çatmaq qabiliyyətini sevir. Bundan əlavə, David əvvəllər ilk ilində 3 milyon oxucuya çatan öz bloqu TmoNews.com -u nəşr etmişdir. Sərbəst və sosial media işindən əlavə, David ailəsi və uşaqları ilə vaxt keçirməyi və əlinə keçən hər hansı retro oyun konsolunu oynayaraq video oyun konsollarının şanlı günlərini yenidən yaşamağı sevir.