iShares Core S&P 500 ETF ( IVV +0,44%) State Street SPDR S&P 500 ETF ( SPY +0,42%) ilə müqayisədə S&P 500 -ə daha sərfəli çıxış imkanı verir, daha aşağı xərc nisbəti və daha yüksək paylama gəliri təklif edir. Hər iki fond ABŞ -ın böyük kapitallı bazarı üçün əsas meyar olan S&P 500 -ün performansını əks etdirməyi hədəfləyir. State Street tresti sənayenin ən köhnə və ən likvid ticarət aləti olsa da, iShares fondu xərc səmərəliliyi ilə uzunmüddətli investorları cəlb edərək əhəmiyyətli dərəcədə böyüyüb. Bu müqayisə, daha aşağı xərcli variantın portfel üçün daha effektiv tikinti bloku olub-olmadığını araşdırır. Beta qiymət dəyişkənliyini S&P 500 -ə nisbətdə ölçür; beta mövcud fond tarixçəsi (beş ilə qədər) üzrə aylıq gəlirlərdən hesablanır. 1 illik gəlir son 12 ay ərzindəki ümumi gəliri təmsil edir. Dividend gəliri son 12 ayın paylama gəliridir. iShares fondu nəzərəçarpacaq dərəcədə daha sərfəlidir, State Street tresti üçün 0,09% ödənişlə müqayisədə cəmi 0,03% tutur. 0,06 faiz bəndi təşkil edən bu xərc fərqi zamanla artaraq iShares fondunun daha yüksək paylama gəlirinə töhfə verə bilər. iShares Core S&P 500 ETF ABŞ -ın böyük kapitallı bazarına çıxış imkanı verir, burada informasiya texnologiyaları 40%, maliyyə 11% və kommunikasiya 10% təşkil edir. Fond 505 qiymətli kağız saxlayır və ən böyük mövqelərinə Nvidia ( NVDA +1,38%) 7,86%, Apple ( AAPL -0,15%) 7,47% və Microsoft ( MSFT +0,84%) 5,99% daxildir. O, 2000-ci ildə istifadəyə verilib. iShares Core S&P 500 ETF son 12 ay ərzində hər səhmə görə 8,40 dollar ödəyib ki, bu da son ~775,2 dollar səhm qiyməti ilə 1,1% gəlirə bərabərdir. State Street SPDR S&P 500 ETF demək olar ki, eyni portfeli saxlayır, texnologiya 41%, maliyyə xidmətləri 11% və kommunikasiya xidmətləri 10% təşkil edir. Fond 504 qiymətli kağız saxlayır və ən böyük mövqelərinə Nvidia 7,86%, Apple 7,46% və Microsoft 5,99% daxildir. O, 1993-cü ildə istifadəyə verilib. State Street SPDR S&P 500 ETF son 12 ay ərzində hər səhmə görə 7,58 dollar ödəyib ki, bu da son ~771,8 dollar səhm qiyməti ilə 1% gəlirə bərabərdir. ETF investisiyaları haqqında daha ətraflı məlumat üçün bu linkdəki tam bələdçiyə baxa bilərsiniz. Portfelinizdə hansı ETF -in yer alacağına qərar verərkən nəzərə alınmalı çox şey var. İnvestorlar gəlirlər, dividendlər və xərclər daxil olmaqla bir neçə faktoru nəzərdən keçirməlidirlər. Lakin, iShares Core S&P 500 ETF və SPDR S&P 500 ETF Trust -ı müqayisə edərkən, qərar əsasən ödənişlərə gəlir. Hər iki fond S&P 500 -ü izləyir və ABŞ -ın ən böyük 500 şirkətindən bəzilərinə çıxış imkanı verir. Onların demək olar ki, eyni aktivləri o deməkdir ki, investorlar oxşar uzunmüddətli performans və dividend gəliri gözləyə bilərlər. Lakin, iki fondun fərqləndiyi yer onların xərc nisbətləridir. İllik xərc nisbəti cəmi 0,03% olan IVV , SPY -nin 0,09%-nin üçdə birini təşkil edir. Bu fərq əhəmiyyətsiz görünsə də, hətta kiçik ödənişlər onilliklər boyu investisiya zamanı, xüsusilə də portfellər böyüdükcə toplana bilər. Amerika nın ən böyük şirkətlərinə sadə, aşağı xərcli çıxış axtaran uzunmüddətli investorlar üçün IVV üstünlük təşkil edir. SPY -nin müstəsna likvidliyi aktiv treyderlər üçün dəyərli olaraq qalır, lakin al-saxla investorlarının əsasən eyni çıxış üçün üç dəfə çox ödəmək üçün az səbəbi var. *Yaradıldığı gündən bəri bütün tövsiyələrin orta gəlirləri. Xərc bazası və gəlir əvvəlki bazar gününün bağlanışına əsaslanır.