ICICI Bank mart rübündə gözləntilərə uyğun xalis faiz gəliri (NII) və ehtiyatdan əvvəl əməliyyat mənfəəti bildirdi, vergidən sonrakı mənfəət (PAT) isə analitiklərin gözləntilərini üstələdi. Bu, əsasən korporativ kitabda daha yüksək bərpa və geri yazmalar, həmçinin pərakəndə təminatsız kreditlərdə aşağı ehtiyat tələbləri səbəbindən ehtiyatların azalması ilə əlaqədar idi. Son iki rübdə artım tendensiyalarının yaxşılaşmasından sonra, Antique Stock Broking bankın gəlir perspektivləri ilə bağlı nikbin qaldı və növbəti iki ildə 14 faiz sağlam gəlir artımı gözləyir. "Biz 1,622 Rs hədəf qiymətimizi saxlayırıq, müstəqil bankı FY28 P/B -də 2.23 dəfə qiymətləndiririk, hər səhmə 312 Rs törəmə şirkət dəyəri ilə. 'Al' tövsiyəsini saxlayırıq," Antique bildirdi. Equirus Securities bildirdi ki, ICICI Bank yaxın müddətdə güclü aktiv gəlirliliyi (RoA) göstərməyə davam edir. Sistemli kredit tələbatında artım bankı artım sürətlənməsi üçün mövqeləndirir. "Səhm 2028-ci ilin mart ayı ABV -nin 1.9 mislinə qədər düzəliş edərək cəlbedici giriş imkanı təklif edir. FY27 üçün əsas nəzarət ediləcək məqam, xüsusilə kredit xərclərinə potensial artım riski ilə, üstün RoA -nı qoruyaraq sistemdən yuxarı kredit artımını davam etdirməkdir – bu, bankın pərakəndə, biznes bankçılığı və korporativ seqmentlərdəki güclü franşizası nəzərə alınmaqla çətin, lakin əldə edilə bilən bir nəticədir," deyərək hədəfini əvvəlki 1,590 Rs -dən 1,675 Rs -ə qaldırdı. MOFSL bildirdi ki, ICICI Bank cüzi ehtiyatlar və dayanıqlı NIM -lərlə güclü bir rüb keçirdi, digər gəlirlər isə kiçik xəzinədarlıq itkisi səbəbindən proqnozu qaçırdı. NIM rüblük müqayisədə 2 baza bəndi yaxşılaşdı, İT geri ödəmə faizindən 5 baza bəndi müsbət təsir oldu. Bank FY27E dövründə NIM -lərin əsasən sabit qalacağını gözləyir, maliyyələşdirmə xərclərinin yenidən qiymətləndirilməsi hələ tam təsirini göstərməyib. "Bank, əsasən korporativ risklər üzrə bəzi ehtiyat buraxılışları görüb, eyni zamanda 50 baza bəndi mühafizəkar kredit xərcləri proqnozunu saxlayır ki, bu da 0.4-0.5 faiz aralığında olacağını gözləyirik." "İnanırıq ki, bank FY27-28E dövründə orta hesabla 2.25% RoA göstərmək üçün yaxşı mövqelənib. Aktiv keyfiyyəti sənayedə ən yaxşılar arasındadır, sabit fövqəladə vəziyyət buferi ilə," MOFSL səhm üzrə 1,750 Rs hədəfi təklif edərkən bildirdi. Nirmal Bang Institutional Equities əvvəlki 1,521 Rs -ə qarşı ICICI Bank üçün 1,570 Rs yeni hədəf qiyməti təyin etdi. Onun hədəf multiplu, son 5 illik orta kitab dəyəri multiplu olan 2.8 dəfəyə nisbətən 14 faiz endirimdədir. " ICICI Prudential AMC -nin listinqi ilə biz onun qiymətləndirmə metodologiyasını cari bazar kapitallaşmasına dəyişdirdik (əvvəlki 25x TTM P/E qiymətləndirməsinə qarşı). Bu, digər listinqdə olan törəmə şirkətlərin bazar kapitallaşmasında bəzi artımla birlikdə, hər səhmə düşən törəmə şirkət dəyərinin əvvəlki 205 Rs -dən 245 Rs -ə yüksəlməsinə səbəb oldu. Biz ICICI Bank üzrə 'AL' tövsiyəsini saxlayırıq," Nirmal Bang bildirdi.