Mən qarşılıqlı fondu ona görə aldım ki, investisiya etdiyim zaman ən yaxşı performans göstərənlərdən biri idi. O vaxtdan bəri iki il ərzində zəif performans göstərib. Müvəqqəti zəif performans dövrü ilə portfelimə artıq aid olmayan bir fond arasında necə fərq qoymalıyam? Qarşılıqlı fond seçmək çətin ola bilər və ən yaxşı performans göstərənə investisiya etmək təbii başlanğıc nöqtəsi kimi görünə bilər. Lakin, keçmişdəki güclü gəlirlər gələcək performansa zəmanət vermir. 13 il ərzində qarşılıqlı fondların performansının təhlili göstərdi ki, orta hesabla, bir ildə ən yaxşı performans göstərən fondların yalnız 36% -i növbəti il də ən yaxşılar arasında qalıb. Fondların reytinqlərini itirməsi normaldır, buna görə də təkbaşına zəif performans panikaya düşmək və ya çıxmaq üçün səbəb deyil. Çox şey fondun ümumi portfelinizə necə uyğun gəlməsindən asılıdır. Bir fond seçməzdən əvvəl bir strategiyanız olsun. Səhm və istiqrazlara nə qədər investisiya etmək istədiyinizə, böyük kapitallı , orta kapitallı və ya kiçik kapitallı riskə ehtiyacınız olub-olmadığına və hansı fond kateqoriyalarının maliyyə məqsədlərinizə və risklə rahatlığınıza ən uyğun olduğuna qərar verin. Strategiyanız olduqdan sonra, ehtiyac duyduğunuz kateqoriyalar üzrə fondları qısa siyahıya alın və güclü təcrübəyə malik aktivlərin idarə edilməsi şirkətlərini (AMCs) nəzərdən keçirin. Əgər artıq qarşılıqlı fondlara investisiya edirsinizsə, başqa birini əlavə etməzdən əvvəl mövcud aktivlərinizi nəzərdən keçirin. Məsələn, portfelinizin böyük bir hissəsi artıq böyük kapitallı səhmlərə investisiya edilibsə, oxşar aktivlərə malik başqa bir fond az diversifikasiya əlavə edə bilər. Portfelinizin nəyə ehtiyacı olduğunu bildikdən sonra, hər bir fondun bu ehtiyacları qarşılayıb-qarşılamadığını yoxlayın. Məsələn, əgər HDFC Flexi Cap Fund -a sahibsinizsə, yalnız son gəlirlərə fokuslanmaq əvəzinə, onun müxtəlif zaman dövrlərində öz meyar göstəricisinə və digər flexi-cap fondlarına qarşı necə performans göstərdiyini yoxlayın. İldən-ilə ardıcıl performans göstərib, yoxsa bir müddətdir geri qalır? Əgər performansı zəif olubsa, fond menecerində, onun investisiya etmə tərzində və ya sahib olduğu səhmlərdə dəyişikliklər olub-olmadığını yoxlayın. Bu, onun zəif performansının arxasında nəyin dayandığını anlamağa kömək edə bilər. Həmçinin, fondun kvartil reytinqini yoxlaya bilərsiniz ki, eyni kateqoriyadakı digər fondlarla müqayisədə necə performans göstərib. Əgər ardıcıl olaraq dörd-beş il ərzində ən aşağı kvartildə qalıbsa, onu dəyişdirməyi düşünə bilərsiniz. Lakin, əgər üç il ərzində yaxşı performans göstərib və yalnız bir pis ili olubsa, bu təkbaşına çıxmaq üçün səbəb olmaya bilər. Bu məlumatların əksəriyyəti fondun fakt vərəqəsində mövcuddur, bu da onun performans tarixini və standart sapma və beta kimi risk ölçülərini əhatə edir. Bir investisiya məsləhətçisi zəif performansın səbəblərini qiymətləndirməyə və fondun hələ də portfelinizə aid olub-olmadığını müəyyən etməyə kömək edə bilər. Yalnız bir vaxtlar ən yaxşı performans göstərdiyi üçün bir fonda bağlı qalmayın və ya bir neçə çətin ildən sonra tələsik çıxmayın. İnvestisiya etməyə davam edib-etməyəcəyinizə və ya irəliləyəcəyinizə qərar verməzdən əvvəl onun zamanla performansını və portfelinizin ehtiyaclarına xidmət etməyə davam edib-etmədiyini qiymətləndirin. Bütün Ani Şəxsi Kredit, Biznes Krediti, Biznes Xəbərləri, Pul xəbərləri, Son Xəbərlər və Ən Son Xəbər Yeniləmələrini Live Mint -də əldə edin. Gündəlik Bazar Yeniləmələrini əldə etmək üçün Mint News Tətbiqini yükləyin. Əlfəcinlərinizi saxlamaq üçün veb saytımıza daxil olun. Bu, yalnız bir an çəkəcək. Ups! Görünür, şəkli əlfəcin etmək üçün limiti keçmisiniz. Bu şəkli əlfəcin etmək üçün bəzilərini silin.