[P1] OLYMPIA, Wash. , 22 oktyabr 2026-cı il /PRNewswire/ -- Heritage Financial Corporation (Nasdaq GS: HFWA ) (bundan sonra “Şirkət” və ya “biz”) – Heritage Bank -ın (“Bank”) ana şirkəti – bu gün 2026-cı ilin üçüncü rübü üçün 18,7 milyon ABŞ dolları xalis gəlir əldə etdiyini bildirib. Bu, 2026-cı ilin ikinci rübü üçün 17,5 milyon ABŞ dolları və 2025-ci ilin üçüncü rübü üçün 19,2 milyon ABŞ dolları ilə müqayisə edilir. 2026-cı ilin üçüncü rübü üçün seyreldilmiş səhm başına qazanc 0,46 ABŞ dolları təşkil edib, 2026-cı ilin ikinci rübü üçün 0,42 ABŞ dolları və 2025-ci ilin üçüncü rübü üçün 0,55 ABŞ dolları ilə müqayisədə. Düzəliş edilmiş seyreldilmiş səhm başına qazanc(1) 2026-cı ilin üçüncü rübü üçün 0,55 ABŞ dolları, 2026-cı ilin ikinci rübü üçün 0,57 ABŞ dolları və 2025-ci ilin üçüncü rübü üçün 0,56 ABŞ dolları olub. 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində Şirkət 31 yanvar 2026-cı ildə başa çatan Olympic Bancorp, Inc. -in (“Birləşmə”) ana şirkətinin alınmasından sonra Kitsap Bank -ın müştəri hesablarının əsas konversiyasını tamamlayıb. Əsas konversiya və iki filialın bağlanması nəticəsində Şirkət 2026-cı ilin üçüncü rübündə Birləşmə ilə bağlı 5,2 milyon ABŞ dolları xərc tanıyıb. Şirkətin prezidenti və baş icraçı direktoru Bryan McDonald şərh edib: “Üçüncü rübdə xalis faiz marjamızda davamlı yaxşılaşma və kreditlərdə, depozitlərdə artım bizi sevindirir. Bundan əlavə, Kitsap Bank müştərilərinin Heritage Bank sisteminə uğurlu konversiyasını tamamladıq. Bu, Heritage üçün Birləşmədən əldə edilən xərclərə qənaəti tam şəkildə reallaşdırmaq və gələcəkdə daha yüksək səmərəliliklə fəaliyyət göstərmək üçün mühüm addım idi.” Bu, GAAP -a uyğun olmayan maliyyə ölçüsünü təmsil edir. Müqayisə edilə bilən GAAP maliyyə ölçüsü ilə uzlaşma üçün “ GAAP -a uyğun olmayan maliyyə ölçüləri” bölməsinə baxın. Aşağıdakı cədvəl göstərilən tarixlər və dövrlər üçün maliyyə göstəricilərini təqdim edir: (Minlərlə ABŞ dolları ilə, səhm başına məbləğlər istisna olmaqla) Orta maddi adi kapitala gəlirlilik(1)(2) Orta maddi adi kapitala düzəliş edilmiş gəlirlilik(1)(2) Orta ümumi aktivlərə qeyri-faiz xərcləri(2) Orta ümumi aktivlərə düzəliş edilmiş qeyri-faiz xərcləri(1)(2) Ümumi investisiya qiymətli kağızları 31,8 milyon ABŞ dolları, yəni 1,9% azalaraq 30 sentyabr 2026-cı il tarixində 1,60 milyard ABŞ dolları təşkil edib, 30 iyun 2026-cı il tarixindəki 1,63 milyard ABŞ dolları ilə müqayisədə. 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində 45,9 milyon ABŞ dolları məbləğində investisiya müddətləri və ödənişlər, habelə satış üçün mövcud qiymətli kağızlar üzrə reallaşmamış zərərlərdə 32,4 milyon ABŞ dolları artım olub. Daşıma dəyərindəki bu azalmalar 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində 46,1 milyon ABŞ dolları məbləğində investisiya qiymətli kağızlarının alınması ilə qismən kompensasiya edilib. Aşağıdakı cədvəl göstərilən tarixlərdə Şirkətin investisiya qiymətli kağızları portfelinin tərkibini ümumiləşdirir: Satış üçün mövcud investisiya qiymətli kağızları, ədalətli dəyərlə: Vəda müddətinə qədər saxlanılan investisiya qiymətli kağızları, amortizasiya edilmiş dəyərlə: ABŞ hökumət agentliyi və hökumət tərəfindən dəstəklənən müəssisə CMO və MBS . Kreditlər 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində 133,5 milyon ABŞ dolları, yəni 2,3% artıb. 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində maliyyələşdirilən yeni kreditlər 255,4 milyon ABŞ dolları təşkil edib ki, bu da 2026-cı ilin ikinci rübü ərzində maliyyələşdirilən yeni kreditlərdən (162,2 milyon ABŞ dolları) və 2025-ci ilin üçüncü rübü ərzində maliyyələşdirilən yeni kreditlərdən (174,5 milyon ABŞ dolları) daha çoxdur. Kreditlərin vaxtından əvvəl ödənişləri 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində 133,7 milyon ABŞ dolları təşkil edib ki, bu da 2026-cı ilin ikinci rübü ərzindəki 102,5 milyon ABŞ dolları ilə müqayisədə daha yüksəkdir. Kredit ödənişləri də 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində 73,4 milyon ABŞ dolları təşkil edib ki, bu da 2026-cı ilin ikinci rübündəki 49,9 milyon ABŞ dolları ilə müqayisədə daha yüksəkdir. Kommersiya və sənaye kreditləri 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində 10,4 milyon ABŞ dolları, yəni 1,0% artıb ki, bu da əsasən 40,9 milyon ABŞ dolları məbləğində yeni kredit istehsalı ilə bağlı olub, qismən isə ödənilməmiş qalıqların azaldılması ilə kompensasiya edilib. Sahibkar tərəfindən istifadə edilən kommersiya daşınmaz əmlakı (“ CRE ”) kreditləri üçüncü rübdə 15,9 milyon ABŞ dolları, yəni 1,3% azalıb ki, bu da əsasən ödənilməmiş qalıqların azaldılması ilə bağlı olub, qismən isə 36,7 milyon ABŞ dolları məbləğində yeni kredit istehsalı ilə kompensasiya edilib. Sahibkar tərəfindən istifadə edilməyən CRE kreditləri rüb ərzində 56,5 milyon ABŞ dolları, yəni 2,3% artıb ki, bu da əsasən 122,8 milyon ABŞ dolları məbləğində yeni kredit istehsalı ilə bağlı olub. Yaşayış daşınmaz əmlakı kreditləri 12,3 milyon ABŞ dolları, yəni 3,5% artıb ki, bu da əsasən üçüncü rübdə 21,0 milyon ABŞ dolları məbləğində ipoteka kreditləri portfelinin alınması ilə bağlı olub, qismən isə ödənilməmiş qalıqların azaldılması ilə kompensasiya edilib. Kommersiya və çoxmənzilli tikinti kreditləri üçüncü rübdə 62,0 milyon ABŞ dolları, yəni 23,9% artıb ki, bu da əsasən mövcud öhdəliklər üzrə avanslarla bağlı olub. Aşağıdakı cədvəl göstərilən tarixlərdə Şirkətin kreditlərini ümumiləşdirir: Daşınmaz əmlak tikintisi və torpaq inkişafı: Ümumi daşınmaz əmlak tikintisi və torpaq inkişafı Ümumi depozitlər 148,2 milyon ABŞ dolları, yəni 2,1% artaraq 30 sentyabr 2026-cı il tarixində 7,19 milyard ABŞ dolları təşkil edib, 30 iyun 2026-cı il tarixindəki 7,04 milyard ABŞ dolları ilə müqayisədə. Müddətsiz depozitlər 30 iyun 2026-cı il tarixindən 189,6 milyon ABŞ dolları, yəni 3,2% artıb ki, bu da əsasən 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində açılan yeni depozitlər, habelə hər ilin üçüncü rübündə tipik olan müştəri qalıqlarının artması ilə bağlı olub. Depozit sertifikatları 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində 41,4 milyon ABŞ dolları azalıb ki, bu da əsasən 39,3 milyon ABŞ dolları məbləğində münasibətin pul bazarı hesabına köçürülməsi ilə bağlı olub. Aşağıdakı cədvəl göstərilən tarixlərdə Şirkətin ümumi depozitlərini ümumiləşdirir: Ümumi borclar 44,4 milyon ABŞ dolları azalaraq 30 sentyabr 2026-cı il tarixində 121,9 milyon ABŞ dolları təşkil edib, 30 iyun 2026-cı il tarixindəki 166,3 milyon ABŞ dolları ilə müqayisədə. 30 sentyabr 2026-cı il tarixindəki bütün ödənilməmiş borclar Federal Home Loan Bank (“ FHLB ”) ilə olub və 2026-cı ilin dördüncü rübündə müddəti başa çatır. Ümumi səhmdar kapitalı 25,9 milyon ABŞ dolları, yəni 2,3% azalaraq 30 sentyabr 2026-cı il tarixində 1,08 milyard ABŞ dolları təşkil edib, 30 iyun 2026-cı il tarixindəki 1,11 milyard ABŞ dolları ilə müqayisədə. Bu azalma əsasən rüb ərzində bazar dərəcələrindəki dəyişiklik səbəbindən digər hərtərəfli zərərin 25,3 milyon ABŞ dolları artması, Şirkətin səhmlərinin geri alınması proqramı çərçivəsində Şirkətin adi səhmlərinin 341 483 ədədinin 10,2 milyon ABŞ dolları ümumi alış qiymətinə geri alınması və 10,3 milyon ABŞ dolları məbləğində elan edilmiş dividentlərlə bağlı olub, qismən isə 18,7 milyon ABŞ dolları xalis gəlir ilə kompensasiya edilib. Aşağıdakı cədvəl göstərilən dövr üçün Şirkətin səhmdar kapitalındakı dəyişiklikləri ümumiləşdirir: Şirkət və Bank 30 sentyabr 2026-cı il tarixində “yaxşı kapitallaşmış” kimi təsnif edilmək üçün tətbiq olunan tənzimləyici tələblərdən artıq kapital səviyyələrini qorumağa davam edib. Aşağıdakı cədvəl göstərilən tarixlərdə Şirkətin kapital nisbətlərini ümumiləşdirir: Maddi adi kapitalın maddi aktivlərə nisbəti (1) Cari rüb nisbətləri Şirkətin tənzimləyici hesabatlarının tamamlanması və təqdim edilməsi gözlənilən təxminlərdir. Kredit Zərərləri üçün Ehtiyat və Kredit Zərərləri üçün Ayırma Kreditlər üzrə kredit zərərləri üçün ehtiyat (“ ACL ”) kreditlərin faizi olaraq 30 sentyabr 2026-cı il tarixində 1,04% təşkil edib, 30 iyun 2026-cı il tarixindəki 1,03% ilə müqayisədə. ACL -in kreditlərin faizi olaraq artması əsasən fərdi qiymətləndirilmiş kreditlər üçün 998 000 ABŞ dolları məbləğində xüsusi ehtiyatlarla bağlı olub. 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində Şirkət kreditlər üzrə 2,3 milyon ABŞ dolları məbləğində kredit zərərləri üçün ayırma qeydə alıb, 2026-cı ilin ikinci rübü ərzindəki 844 000 ABŞ dolları məbləğində ayırmanın ləğvi ilə müqayisədə. Kreditlər üzrə kredit zərərləri üçün ayırma əsasən rüb ərzində kredit artımı ilə bağlı olub. 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində Şirkət maliyyələşdirilməmiş öhdəliklər üzrə 20 000 ABŞ dolları məbləğində kredit zərərləri üçün ayırma qeydə alıb, 2026-cı ilin ikinci rübü ərzində maliyyələşdirilməmiş öhdəliklər üzrə kredit zərərləri üçün ayırmanın 77 000 ABŞ dolları məbləğində ləğvi ilə müqayisədə. Aşağıdakı cədvəl göstərilən dövrlər üçün kreditlər üzrə ACL və maliyyələşdirilməmiş öhdəliklər üzrə ACL (“Maliyyələşdirilməmiş üzrə ACL ”) dəyişiklikləri, habelə kredit zərərləri üçün müvafiq (ləğv edilmiş) ayırma haqqında ətraflı məlumat verir: Təsnif edilmiş kreditlər (standartdan aşağı və ya daha pis qiymətləndirilmiş kreditlər) əvvəlki rübdən 3,0 milyon ABŞ dolları artıb, təsnif edilmiş kreditlərin kreditlərə nisbəti isə 30 sentyabr 2026-cı il və 30 iyun 2026-cı il tarixlərində 1,8%-də qalıb. Aşağıdakı cədvəl göstərilən tarixlərdə risk reytinqinə görə ümumi kreditləri və onların ümumi kreditlərə nisbətini əks etdirir: Faizsiz kreditlər 30 sentyabr 2026-cı il tarixində 32,1 milyon ABŞ dolları təşkil edib, 30 iyun 2026-cı il tarixindəki 15,5 milyon ABŞ dolları ilə müqayisədə. Üçüncü rübdə ümumi 12,9 milyon ABŞ dolları məbləğində dörd kommersiya və sənaye kredit münasibəti və ümumi 4,2 milyon ABŞ dolları məbləğində üç kommersiya daşınmaz əmlakı kredit münasibəti faizsiz kateqoriyaya keçirilib. Aşağıdakı cədvəl göstərilən dövrlər ərzində faizsiz kreditlərdəki dəyişiklikləri əks etdirir: 30 sentyabr 2026-cı il tarixində mövcud ümumi likvidlik mənbələri 3,25 milyard ABŞ dolları təşkil edib. Buraya balansda olan və balansdan kənar likvidlik daxil idi. Şirkətin FHLB avanslarına və Federal Ehtiyat Bankı (“ FRB ”) Diskont Pəncərəsinə çıxışı var. Şirkətin 30 sentyabr 2026-cı il tarixində mövcud likvidlik mənbələri ümumi depozitlərin 45,2%-ni və təxmin edilən sığortalanmamış depozitlərin 114,2%-ni əhatə edən əhatə nisbətini təmsil edib. Aşağıdakı cədvəl göstərilən tarixlərdə Şirkətin mövcud likvidliyini ümumiləşdirir: Yüklənməmiş satış üçün mövcud investisiya qiymətli kağızları (1) Müxbir banklarla Fed fondları xətti üzrə borclanma imkanı Satış üçün mövcud investisiya qiymətli kağızları ədalətli dəyərlə. Buraya 30 sentyabr 2026-cı il tarixində girov qoyulmuş aktivlərə əsaslanan 1,79 milyard ABŞ dolları məbləğində FHLB ümumi borclanma imkanı daxildir, lakin maksimum kredit tutumu Bankın ümumi aktivlərinin bir rüb əvvəlki 45%-i və ya 3,79 milyard ABŞ dolları idi. Xalis faiz gəliri 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində 2026-cı ilin ikinci rübü ilə müqayisədə 2,4 milyon ABŞ dolları, yəni 3,3% artıb ki, bu da ümumi faiz gəlirində 2,5 milyon ABŞ dolları artım, qismən isə faiz xərclərində 74 000 ABŞ dolları artım ilə kompensasiya edilib. Xalis faiz gəlirindəki artım əsasən xalis faiz marjasının artması ilə bağlı olub. Xalis faiz marjası 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində altı baza bəndi artaraq 4,05% təşkil edib, 2026-cı ilin ikinci rübü ərzindəki 3,99% ilə müqayisədə. Xalis faiz marjasındakı artım əsasən kreditlər üzrə gəlirliliyin artması və faiz gətirən depozitlərin dəyərinin azalması ilə bağlı olub. Faiz gətirən aktivlər üzrə gəlirlilik 2026-cı ilin üçüncü rübü üçün beş baza bəndi artaraq 5,26% təşkil edib, 2026-cı ilin ikinci rübü üçün 5,21% ilə müqayisədə. Artım əsasən kreditlər üzrə gəlirliliyin artması ilə bağlı olub. Kreditlər üzrə gəlirlilik 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində dörd baza bəndi artaraq 5,76% təşkil edib, 2026-cı ilin ikinci rübü ərzindəki 5,72% ilə müqayisədə. Artım əsasən 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində verilmiş kreditlər üzrə dərəcələrin artması ilə bağlı olub. Kredit gəlirliliyi həmçinin 2026-cı ilin ikinci və üçüncü rüblərində alınmış kreditlər üzrə artan akkresiyadan da faydalanıb. Aşağıdakı cədvəl göstərilən dövrlər üçün xalis faiz marjasını və kredit gəlirliliyini, habelə alınmış kreditlər üzrə artan akkresiyanın bu nisbətlərə təsirini təqdim edir: Xalis faiz marjası, alınmış kreditlər üzrə artan akkresiya istisna olmaqla, illik: Alınmış kreditlər üzrə artan akkresiyanın təsirini istisna etməklə(2) Xalis faiz marjası, alınmış kreditlər üzrə artan akkresiya istisna olmaqla Kredit gəlirliliyi, alınmış kreditlər üzrə artan akkresiya istisna olmaqla, illik: Kredit gəlirliliyi, alınmış kreditlər üzrə artan akkresiya istisna olmaqla(1) Fərdi kredit qeydlərində müqavilə ilə müəyyən edilmiş faiz dərəcəsindən artıq olan, alınmış endirim və ya mükafatın artan akkresiyası səbəbindən alınmış kreditlər üzrə qeydə alınmış faiz gəlirinin məbləğini təmsil edir. Alınmış endirim və ya mükafat müqavilə ilə müəyyən edilmiş kredit balansı ilə alınma tarixində əldə edilmiş kreditlərin ədalətli dəyəri arasındakı fərqdir. Alınmış endirim kreditin qalan ömrü ərzində gəlirə daxil edilir. Artan akkresiyanın kredit gəlirliliyinə təsiri istənilən dövrdə vaxtından əvvəl ödənişlərin həcmindən asılı olaraq dəyişəcək, lakin alınmış kreditlərin balansı azaldıqca zamanla azalacağı gözlənilir. Faiz gətirən depozitlərin dəyəri 2026-cı ilin üçüncü rübü üçün iki baza bəndi azalaraq 1,65% təşkil edib, 2026-cı ilin ikinci rübü üçün 1,67% ilə müqayisədə. Bu azalma əsasən depozit sertifikatları üzrə dərəcələrin azalması ilə bağlı olub. Xalis faiz marjası 2026-cı ilin üçüncü rübü ərzində 41 baza bəndi artaraq 4,05% təşkil edib, əvvəlki ilin eyni dövrü üçün 3,64% ilə müqayisədə. Xalis faiz gəliri artıb.