10 il ərzində sistematik investisiya planı (SIP) vasitəsilə investisiya etmək, tez-tez fond bazarı dəyişkənliyini idarə etmək və uzunmüddətli sərvət yaratmaq yolu kimi qəbul edilir. Bəs on il ərzində ardıcıl investisiya müsbət gəlirlərə zəmanət verirmi? Tarixi məlumatlar göstərir ki, hətta 10 illik SIP , xüsusilə kiçik kapitallı səhmlərdə zərərlə nəticələnə bilərdi. Edelweiss Mutual Fund tərəfindən aparılan araşdırmaya görə, Nifty Smallcap 250 Total Returns Index (TRI) üçün ən pis 10 illik yuvarlanan SIP gəliri -0,13% olub. Müqayisə üçün, Nifty Midcap 150 TRI minimum illik 6,37% gəlir təmin edib, böyük kapitallı səhmləri təmsil edən Nifty 100 TRI isə ən azı 5,07% gəlir əldə edib. Tapıntılar bazar kapitallaşmaları üzrə gəlirlərdəki fərqləri vurğulayır. Kiçik kapitallı səhmlər üç kateqoriya arasında ən yüksək maksimum gəliri qeydə alsa da, orta kapitallı səhmlər həm beş, həm də on illik SIP dövrlərində ən güclü orta gəlirləri təmin edib. Edelweiss Mutual Fund -un məlumatları göstərir ki, kiçik kapitallı SIP-lər on illik dövrlər ərzində gəlirlərdə ən geniş dəyişikliyi yaşayıb. Nifty Smallcap 250 TRI minimum illik -0,13% və maksimum 22,20% gəlir qeydə alıb. Onun orta yuvarlanan gəliri 15,01% təşkil edib. Orta kapitallı səhmlər orta hesabla daha yaxşı performans göstərib. Nifty Midcap 150 TRI orta illik SIP gəliri 17,61% təşkil edib, gəlirlər 6,37% ilə 23,60% arasında dəyişib. Böyük kapitallı indeks orta hesabla 12,95% gəlir təmin edib, minimum və maksimum gəlirlər müvafiq olaraq 5,07% və 17,02% təşkil edib. Rəqəmlər göstərir ki, kiçik kapitallı SIP-lər əlverişli bazar dövrlərində əhəmiyyətli dərəcədə yüksək gəlirlər təmin edə bilər, lakin bazarlar əlverişsiz olduqda daha zəif nəticələr də yaşayıb. Mənfi minimum gəlir xüsusilə vacibdir, çünki o, hətta on illik müntəzəm investisiyanın zərər ehtimalını aradan qaldırmadığını nümayiş etdirir. Lakin bunlar indeks əsaslı tarixi hesablamalardır, fərdi qarşılıqlı fond sxemlərinin faktiki gəlirləri deyil. Böyük, orta və kiçik kapitallı SIP-lər arasındakı fərq beş illik dövrlər ərzində daha da nəzərə çarpır. Hesabata görə, Nifty Smallcap 250 TRI üçün ən pis beş illik yuvarlanan SIP gəliri -16,81% olub, Nifty Midcap 150 TRI üçün -6,71% və Nifty 100 TRI üçün -3,03% ilə müqayisədə. Digər tərəfdən, kiçik kapitallı səhmlər maksimum illik 38,26% gəlir təmin edib ki, bu da orta kapitallı səhmlərin 36,14% və böyük kapitallı səhmlərin 22,95% -dən yüksəkdir. Lakin orta kapitallı səhmlər yenidən orta gəlirlərdə liderlik edərək 17,64% təmin edib, kiçik kapitallı səhmlər üçün 15,48% və böyük kapitallı səhmlər üçün 13,01% ilə müqayisədə. Məlumatlar iki vacib nümunəni ortaya qoyur. Birincisi, kiçik kapitallı SIP-lər ən yaxşı və ən pis nəticələri arasında əhəmiyyətli dərəcədə daha böyük dəyişikliklər yaşayıb. İkincisi, orta kapitallı SIP-lər , sonuncunun daha yüksək maksimum gəlirlərinə baxmayaraq, kiçik kapitallı səhmlərdən daha yüksək orta gəlirlər təmin edib. Beş və on illik rəqəmləri müqayisə etmək göstərir ki, daha uzun investisiya dövrləri tarixi nümunədə ümumiyyətlə daha yaxşı ən pis nəticələr verib. Lakin bu yaxşılaşma hər kateqoriyada zərərləri aradan qaldırmayıb. Kiçik kapitallı səhmlər ən pis on illik müşahidələrində cüzi mənfi olaraq qalıb. Digər vacib tapıntı odur ki, orta kapitallı səhmlər , kiçik kapitallı səhmlərin daha yüksək maksimum beş illik gəlirlər qeydə almasına baxmayaraq, orta hesabla onları üstələyib. On illik dövrlər ərzində orta kapitallı səhmlər həm orta, həm də maksimum gəlirlərdə liderlik edib. Edelweiss analizi, tək bir başlanğıc və bitmə tarixinə əsaslanmaq əvəzinə, tarixin müxtəlif nöqtələrində başlanan investisiyaların performansını ölçən yuvarlanan SIP gəlirlərindən istifadə edir. Hesablamalar hər ayın sonunda aylıq investisiyaları nəzərdə tutur. Qarşılıqlı fond investorları üçün tapıntılar, müntəzəm investisiya etməyin faydaları ilə əsas aktiv sinfinin riskləri arasında fərq qoymağın vacibliyini vurğulayır. SIP-lər investisiyaları bazar səviyyələri arasında yayır, lakin investorları bazar zərərlərindən qorumur. Kirti Jha , Mint -də qarşılıqlı fondlar , vergitutma, şəxsi maliyyə və makroiqtisadi inkişaflar haqqında yazan baş məzmun prodüseridir. Onun reportajları oxuculara mürəkkəb maliyyə inkişaflarını məlumatlara əsaslanan, araşdırmalarla dəstəklənən hekayələr vasitəsilə başa düşməyə kömək etməyə yönəlib, siyasət dəyişikliklərinin, bazar tendensiyalarının və tənzimləyici qərarların investorlara və ev təsərrüfatlarına necə təsir etdiyini izah edir. Mint -ə qoşulmazdan əvvəl Kirti ET Money -də çalışıb, burada qarşılıqlı fond araşdırmaları və investisiya təhlili üzrə ixtisaslaşıb. O, portfel açıqlamalarını, fond menecerinin strategiyalarını, sektoral bölgü dəyişikliklərini və investisiya tendensiyalarını izləyərək böyük məlumat dəstlərini investor yönümlü anlayışlara çevirib. Onun işi kəmiyyət təhlilini istehlakçı mərkəzli hekayəçiliklə birləşdirərək oxuculara fond mövqeyini, portfel dəyişikliklərini və uzunmüddətli investisiya imkanlarını daha yaxşı başa düşməyə imkan verib. Kirti Delhi Universitetinin Indraprastha Qadın Kollecindən İqtisadiyyat üzrə Bakalavr dərəcəsinə və O.P. Jindal Qlobal Universitetinin Jindal Bankçılıq və Maliyyə Məktəbindən Maliyyə üzrə Magistr dərəcəsinə malikdir. Onun akademik təhsili analitik düşüncəyə, kəmiyyət araşdırmalarına və maliyyə qərar qəbul etməyə diqqət yetirərək, kapital bazarlarını , maliyyə sistemlərini və iqtisadi siyasəti anlamaq üçün güclü bir təməl təmin edib. İnvestisiya araşdırmaları və maliyyə jurnalistikası sahəsindəki birgə təcrübəsi ilə o, oxuculara yaxşı məlumatlı maliyyə qərarları qəbul etməyə imkan verən dəqiq, əlçatan və dərindən jurnalistika istehsal etməyə sadiqdir. Bütün Ani Şəxsi Kredit, Biznes Krediti, Biznes Xəbərləri, Pul xəbərləri, Son Xəbərlər və Ən Son Xəbər Yeniləmələrini Live Mint -də izləyin. Gündəlik Bazar Yeniləmələrini əldə etmək üçün Mint News Tətbiqini yükləyin. Əlfəcinlərinizi saxlamaq üçün veb saytımıza daxil olun. Bu, yalnız bir an çəkəcək. Ups! Görünür, şəkli əlfəcin etmək üçün limiti keçmisiniz. Bu şəkli əlfəcin etmək üçün bəzilərini silin.