[P1] Vanguard Financials ETF (VFH -0.59%) maliyyə sektoruna aşağı xərcli, geniş şəkildə diversifikasiya edilmiş yanaşma təqdim edir, iShares U.S. Financials ETF (IYF -0.51%) isə daha yüksək daxili xərc nisbəti ilə daha konsentrasiyalı portfel təklif edir. Hər iki ETF əsas banklara, sığorta şirkətlərinə və investisiya firmalarına məruz qalma təklif edərək ABŞ maliyyə xidmətləri sənayesini izləyir. Onların oxşar məqsədləri olsa da, ödəniş strukturları, holdinqlərin ümumi sayı və xüsusi sektor ağırlıqlarındakı fərqlər müxtəlif növ investorlar üçün cəlbedici ola bilər. Beta qiymət dəyişkənliyini S&P 500 -ə nisbətən ölçür; beta mövcud fond tarixinin (beş ilə qədər) aylıq gəlirlərindən hesablanır. 1 illik gəlir son 12 ay ərzindəki ümumi gəliri təmsil edir. Dividend gəliri son 12 aylıq paylama gəliridir. Vanguard Financials ETF 0,09% xərc nisbəti ilə daha sərfəli seçimdir ki, bu da iShares U.S. Financials ETF -in 0,37%-dən xeyli aşağıdır. Vanguard fondu hazırda daha yüksək dividend gəlirinə malikdir. [P2] Vanguard Financials ETF 404 holdinqdən ibarət geniş portfeli saxlayır, demək olar ki, tamamilə maliyyə xidmətlərinə (97%) fokuslanır, texnologiya və daşınmaz əmlaka kiçik meyllərlə. Onun ən böyük mövqelərinə JPMorgan Chase & Co (JPM -1.62%) 10,46%, Berkshire Hathaway (BRKB +0.16%) 8,36% və Visa (V -0.56%) 7,10% daxildir. O, 2004-cü ildə istifadəyə verilmişdir. Vanguard Financials ETF son 12 ay ərzində hər səhmə görə 2,35 dollar ödəmişdir ki, bu da onun son ~134,3 dollarlıq səhm qiyməti ilə 1,8% gəlirə bərabərdir. [P3] iShares U.S. Financials ETF daha konsentrasiyalıdır, 143 səhmə malikdir, maliyyə xidmətlərinə (48%), banklara (32%) və sığortaya (19%) ayrılmışdır. Onun əsas mövqelərinə Berkshire Hathaway 12,23%, JPMorgan Chase & Co 11,20% və Bank of America (BAC -1.37%) 3,90% daxildir. O, 2000-ci ildə istifadəyə verilmişdir. iShares U.S. Financials ETF son 12 ay ərzində hər səhmə görə 1,95 dollar ödəmişdir ki, bu da onun son ~128,6 dollarlıq səhm qiyməti ilə 1,5% gəlirə bərabərdir. ETF investisiyaları haqqında daha çox məlumat üçün bu linkdəki tam bələdçiyə baxa bilərsiniz. [P4] Vanguard Financials ETF (VFH) və iShares U.S. Financials ETF (IYF) müqayisə edərkən, investorlar bir neçə əsas amili nəzərə almalıdırlar. Gəlin görək onlar hər fond haqqında bizə nə deyir. Birincisi, hər fondun strategiyasını araşdırmalıyıq. VFH öz növbəsində çox geniş əsaslı bir fonddur. O, böyük, orta və kiçik kapitallı sektorlarda 400-dən çox səhmə malikdir. IYF isə təxminən 150 səhmə malikdir və böyük kapitallı maliyyə səhmləri arasında daha konsentrasiyalıdır. [P5] Digər iki vacib amil tarixi performans və gəlir potensialıdır. Son beş ildə VFH 51% ümumi gəlir əldə etmişdir ki, bu da 8,7% mürəkkəb illik artım tempinə (CAGR) bərabərdir. IYF isə 59% ümumi gəlir əldə etmişdir ki, bu da 9,7% CAGR-ə bərabərdir. Gəlirə gəldikdə, VFH-nin dividend gəliri 1,8%, IYF-nin isə 1,5% təşkil edir ki, bu da VFH-yə üstünlük verir. [P6] Nəzərə alınmalı son amil xərcdir. Burada VFH-nin ən böyük üstünlüyü ortaya çıxır. VFH-nin xərc nisbəti 0,09%, IYF-nin isə 0,38% təşkil edir. Kontekst üçün, əgər bir şəxs hər fonddan 10 000 dollar alsa, VFH səhmləri üçün illik 9 dollar, IYF səhmləri üçün isə illik 38 dollar ödəniş gözləməlidir. [P7] Xülasə, VFH və IYF hər ikisi maliyyə səhmlərinə fokuslanmış ETF -lərdir, lakin fondların strategiyaları, xərcləri və gəlir potensialında əsas fərqlər var. Bir çox investor daha geniş diversifikasiyası, aşağı xərcləri və daha yüksək dividend gəliri səbəbindən VFH-yə üstünlük verəcəkdir. Lakin bəzi investorlar daha yaxşı tarixi performansı və böyük kapitallı maliyyə səhmlərinə fokuslanması səbəbindən IYF-i seçə bilərlər. *Başlanğıcdan bəri bütün tövsiyələrin orta gəlirləri. Xərc bazası və gəlir əvvəlki bazar gününün bağlanışına əsaslanır.