[P1] State Street SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) yerli kredit təşkilatlarına hədəflənmiş məruz qalma təmin edir, State Street SPDR S&P Bank ETF (KBE) isə bütün ABŞ bank sənayesinə daha geniş baxış təklif edir. Hər iki fond "Böyük Dörd" pul mərkəzi banklarında konsentrasiyadan qaçmaq üçün dəyişdirilmiş bərabər çəkili strategiyadan istifadə edir. Bu, investorlara ən böyük, ən dominant maliyyə institutlarının performansından daha çox, ABŞ -ın daha geniş maliyyə infrastrukturundakı hərəkətləri ələ keçirməyə imkan verir. Beta S&P 500 -ə nisbətən qiymət dəyişkənliyini ölçür; beta mövcud fond tarixçəsi (beş ilə qədər) üzrə aylıq gəlirlərdən hesablanır. 1 illik gəlir son 12 ay ərzindəki ümumi gəliri təmsil edir. Dividend gəliri son 12 aylıq paylama gəliridir. Bu ETF -lər eyni 0,35% xərc nisbətinə malikdir ki, bu da onları uzunmüddətli sahiblər üçün eyni dərəcədə sərfəli edir. İnvestorlar hər iki fonddan eyni 2,3% son dividend gəliri də alırlar ki, bu da cari gəliri son kapital artımından üstün tutanlar üçün fərq yaratmır. [P2] State Street SPDR S&P Regional Banking ETF 100% maliyyə xidmətlərinə cəmləşir. Onun portfelinə 167 holdinq daxildir və ən böyük mövqeləri 1,16% ilə United Bankshares Inc (UBSI) , 1,15% ilə East West Bancorp Inc (EWBC) və 1,15% ilə Old National Bancorp (ONB) -dir. Fond nümayəndəlik nümunə götürmə texnikasından istifadə edərək S&P Regional Banks Select Industry Index -in performansını izləməyə çalışır. O, 2006-cı ildə istifadəyə verilmişdir. State Street SPDR S&P Regional Banking ETF son 12 ay ərzində səhm başına 1,61 dollar ödəmişdir ki, bu da onun son ~69,75 dollarlıq səhm qiyməti ilə 2,3% gəlirə bərabərdir. [P3] State Street SPDR S&P Bank ETF də maliyyə xidmətləri sektoruna 100% məruz qalmanı qoruyur. O, 107 şirkəti əhatə edir və ən böyük mövqelərinə 1,03% ilə Central Bancompany (CBC) , 1,02% ilə Equitable Holdings Inc (EQH) və 1,01% ilə Corebridge Financial Inc (CRBG) daxildir. O, aktivlərin idarə edilməsi və şaxələndirilmiş maliyyə xidmətləri kimi alt sənayeləri əhatə edən S&P Total Market Index -in bank sektoruna fokuslanmış məruz qalma təmin edir. O, 2005-ci ildə istifadəyə verilmişdir. State Street SPDR S&P Bank ETF son 12 ay ərzində səhm başına 1,47 dollar ödəmişdir ki, bu da onun son ~63,55 dollarlıq səhm qiyməti ilə 2,3% gəlirə bərabərdir. [P4] ETF investisiyaları haqqında daha çox məlumat üçün bu linkdəki tam bələdçiyə baxa bilərsiniz. State Street SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) və State Street SPDR S&P Bank ETF (KBE) -ni müqayisə edərkən, investorlar bir neçə əsas amili nəzərə almalıdırlar. Gəlin hər fond haqqında bizə nə dediklərini görək. Əvvəlcə hər fondun strategiyasını araşdırmalıyıq. KRE regional banklara fokuslanmış bir fonddur. O, təxminən 175 regional bank səhmini əhatə edir. KBE isə öz məruz qalmasını regional və əsas pul mərkəzi bankları arasında yayır. [P5] Digər iki vacib amil tarixi performans və gəlir potensialıdır. Son beş ildə KRE 14% ümumi gəlir əldə etmişdir ki, bu da 2,7% mürəkkəb illik artım tempinə ( CAGR ) bərabərdir. KBE isə 33% ümumi gəlir və 5,8% CAGR göstərmişdir. Hər iki fond bu dövrdə S&P 500 -dən geri qalmışdır. Gəlir potensialına gəldikdə, bu fondlar təxminən eyni, 2,30% dividend gəlirinə malikdir. Nəzərə alınmalı son amil xərcdir. Lakin bu halda, heç bir fondun üstünlüyü yoxdur. Hər iki fond eyni 0,35% xərc nisbətinə malikdir. [P6] Xülasə, KRE və KBE hər ikisi maliyyə səhmlərinə fokuslanmış ETF -lərdir, lakin əsasən tərkibləri və performans tarixləri ilə fərqlənirlər. Əsas pul mərkəzi bank səhmlərinə qarışıq məruz qalması ilə KBE son bir neçə ildə KRE -dən əhəmiyyətli dərəcədə daha yaxşı performans göstərmişdir. Lakin, xüsusilə əsas pul mərkəzi bank səhmlərindən şaxələndirmək istəyən investorlar üçün KRE hələ də cəlbedici ola bilər.