Yeni araşdırmalara görə, ailə ofisi rəhbərlərinin növbəti nəsli daha çox borcdan istifadə edəcək, daha çox alternativlərə sərmayə qoyacaq və müxtəlif xeyriyyəçilik sahələrinə diqqət yetirəcək. Ailə ofisləri genişmiqyaslı nəsil dəyişikliyinə hazırlaşarkən, baby boomerlər və yaşlı nəsillər idarəetməni Gen X və millenniallara təhvil verdikcə, onların investisiyaları və prioritetləri dəyişəcək. Bu dəyişikliklər ailə ofisləri tərəfindən idarə olunan 5 trilyon dollardan çox aktiv üçün ciddi nəticələrə səbəb ola bilər. Bank of America tərəfindən aparılan sorğuya əsasən, ailə ofislərinin dörddə biri son on ildə nəsil dəyişikliyi yaşamışdır və dörddə birindən çoxunun əsas sahibləri (baş sərvət sahibləri) baby boomerlərdir . Növbəti nəsli hazırlamaq tez-tez ailə ofisləri üçün əsas narahatlıq və missiyadır. Bank of America sorğusuna görə, “ailənin təhsili” ailə ofisləri tərəfindən qeyd olunan ən böyük problemdir və “əmlak vergisi riskinin idarə edilməsi” ilə eyni səviyyədədir. Lakin keçidin rəvan olması ehtimalı azdır. Bir çox ailə ofislərində dominant patriarxlar idarəetməni övladlarına verməkdə istəksizdirlər. Potensial növbəti nəsil rəhbəri və ya ailə lideri olan ailə ofislərinin 84%-i bildirir ki, mövcud rəhbər keçiddən sonra da ailə ofisində iştirak edəcək. Ən böyük idarəetmə problemləri soruşulduqda, ən çox verilən cavab “ailə dinamikasının mürəkkəbliyi” olmuşdur. Gələcək nəsillərin də investisiya və xeyriyyəçiliklə bağlı öz ideyaları var. Gənc rəhbərlər alternativlərə üstünlük verməyə daha çox meyllidirlər. Potensial növbəti nəsil rəhbəri olan ailə ofislərinin 79%-i alternativlərin ümumi portfelin daha böyük hissəsini təşkil edəcəyini bildirir. Özəl kapital və vençur kapitalı , Gen Z və millennial rəhbərləri arasında hər biri 41% olmaqla, daha çox investisiya alması gözlənilən ilk iki kateqoriyadır. Bank of America Private Bank -ın ailə ofisi rəhbəri Elizabeth Thiessen deyib: “Düşünürəm ki, növbəti nəsil üçün fərqli risk tolerantlığı var”. Onlar həmçinin idmana daha çox sərmayə qoymağa meyllidirlər. Millennial və Gen Z rəhbərləri tərəfindən idarə olunan ailə ofislərinin 27%-i hazırda idman komandasına sərmayə qoyub, boomerlər tərəfindən idarə olunan ailə ofislərində isə bu rəqəm 16% təşkil edir. Gənc investorlar borcdan da daha çox istifadə etməyə meyllidirlər. Növbəti nəsil ailə üzvləri 30-45 yaş arasında olan ailə ofislərinin 84%-i sərvət yaratmaq üçün kreditdən istifadə etməkdə maraqlı olduqlarını bildirir. Son on ildə yaradılan yeni ailə ofisləri də fərqli risk və investisiya profillərinə malikdir. BlackRock -un ailə ofisi sorğusuna görə, yeni ailə ofisləri ikinci, üçüncü və ya hətta dördüncü nəsillərə xidmət edən ailə ofislərindən fərqli alternativ investisiya növlərinə üstünlük verirlər. Sorğuya əsasən, 20 ildən çox əvvəl qurulmuş ailə ofislərinin demək olar ki, yarısında alternativ ayırmalar 40%-dən yuxarıdır, yeni ailə ofislərində isə bu rəqəm 32% təşkil edir. BlackRock bildirib ki, bir çox yeni ailə ofisləri hələ də biznes satışı, IPO və ya çıxışdan əldə etdikləri böyük miqdarda nağd pulları tam olaraq yerləşdirməyiblər. BlackRock -un ABŞ ailə kapitalı, ianələr, fondlar və səhiyyə şöbəsinin rəhbəri Jessica Bulen deyib: “Yeni sərvət nəsli adətən özəl şirkət təsisçilərindən və cəmləşdirilmiş mövqelərin sahiblərindən ibarət olur. Onlar hələ də gündəlik olaraq onlarla qalan risklə bağlı real narahatlıq keçirirlər. Buna görə də onlar həqiqətən çox likvid portfel və ya likvidlik yarada bilən investisiyalar axtarırlar. Köhnə ailə ofisləri on illərdir ki, investisiya qoyublar”. BlackRock -un Amerikada institusional biznesinə rəhbərlik edən Armando Senra bildirib ki, hansı nəsil idarəetmədə olmasından asılı olmayaraq, likvidlik ailə ofisinin əsas məqsədlərini müəyyən etməkdə əsas amildir. O deyib: “Likvidlik ehtiyaclarını anlamaq, portfel ətrafında aparıla biləcək söhbətlərdə yəqin ki, ən vacib amildir. Likvidlik ehtiyaclarını anladıqdan sonra, bu, sizi onların nəyə nail olmağa çalışdıqları barədə daha dərin bir söhbətə aparır”. Varlı ailələr arasında geniş yayılmış bir deyim var ki, onlar “yalnız pul deyil, dəyərləri də ötürmək istəyirlər”. Lakin xeyriyyəçilik məsələsinə gəldikdə, ailə ofisləri gənc varislərlə dəyərlər və xeyriyyəçilikdə əhəmiyyətli dəyişikliyə hazırlaşır. Bank of America sorğusuna görə, növbəti nəsil rəhbəri olan ailə ofislərinin dörddə üçündən çoxu “sələflərindən fərqli xeyriyyəçilik işlərini” dəstəkləyəcəklərini bildirib. Bir neçə araşdırma göstərir ki, Gen Z və millennial varislər iqlim, sağlamlıq, insan hüquqları və beynəlxalq inkişaf kimi sistemli səbəblərə daha çox diqqət yetirməyə meyllidirlər, boomerlər və Gen X isə daha çox yerli qurumlara diqqət yetirirdilər. Qadınlar xeyriyyəçiliyə daha çox əhəmiyyət verdikləri və daha çox ailə sərvəti qadınlara keçdiyi üçün xeyriyyəçilik ailə ofisləri üçün daha mərkəzi rol oynaya bilər. Bank of America sorğusuna əsasən, qadın rəhbərləri olan ailə ofislərinin 40%-i xeyriyyəçilik missiya bəyanatları yazıb, ümumilikdə ailə ofislərində isə bu rəqəm yalnız 29% təşkil edir. Thiessen deyib: “Növbəti nəsil öz xeyriyyəçilik kimliyini yaradarkən mövcud ailə irsini necə şərəfləndirəcəklərini müəyyənləşdirir”.