[P1] Süni intellekt Hissiyyatı: 68/100 Bu bal məqalənin məzmununun süni intellekt tərəfindən idarə olunan təhlili vasitəsilə yaradılır. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) alın. Məqalə güclü impulsu (rekord yüksəklik, ~35,30 dollar səviyyəsini keçməsi) və “aşağı süni intellekt məruz qalması” meylini (yalnız ~14% texnologiya; əsasən səhiyyə/istehlak malları/enerji) qeyd edir. Bu kombinasiya süni intellekt tələbatı riskindən uzaqlaşan, lakin keyfiyyətli pul axınlarını hələ də mükafatlandıran bazara uyğundur. Hədəf: güclənmə zamanı əlavə edin və SCHD ~35,50 dollar səviyyəsini keçərsə, ~40 dollar səviyyəsinə doğru irəliləyiş gözləyin. Əsas Risk: SCHD ikiqat zirvə quruluşundan aşağı düşür və ~35,30–35,50 dollar səviyyəsindən yuxarıda qala bilmir, bu da süni intellekt /rotasiya ticarətinin tərsə döndüyünü göstərir. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) satın. 8% gəlir əsasən opsion mükafatı ilə idarə olunur ( S&P 500 üzrə örtülü çağırışlar), bu da məqalədə qeyd edildiyi kimi, əsas qaliblərin sahibliyinə nisbətən yuxarı potensialı məhdudlaşdırır. JEPI ümumi gəlir baxımından geridə qaldığı üçün (bu il ~5,6% S&P 500 -ün ~12%-nə qarşı və daha zəif 5 illik performans), daha yüksək ödəniş itirilmiş böyüməni kompensasiya etmir. Əsas Risk: Bazarlar sürətlə yüksəlir və JEPI -nin örtülü çağırış gəliri ümumi gəlirin çatmasına kifayət edir, bu da aşağı performansı aradan qaldırır. [P2] JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) və Schwab US Dividend Equity SCHD fondları gəlir yönümlü investorlar arasında populyardır. JEPI 45 milyard dollar dan çox aktiv yığıb, SCHD isə 116 milyard dollar aktivə malikdir və bu onu dünyanın ən böyük dividend ETF-i edir. Bəs hansı investisiya etmək üçün daha yaxşı fonddur? [P3] Böyük ölçüdə, SCHD təxminən 3% aşağı gəlirinə görə əslində dividend ETF deyil. Məsələn, Vanguard Value ETF (VTV) 2% gəlir gətirir və dividend fondu hesab edilmir. Buna baxmayaraq, SCHD bu il dünyanın ən yaxşı performans göstərən fondlarından biri olub. Onun ümumi gəliri 32% təşkil edib ki, bu da S&P 500 -ün 12%-dən xeyli yüksəkdir. ETF bu il yanvar ayından bəri 24 milyard dollar dan çox vəsait cəlb edərək investorlar arasında populyarlıq qazanıb. Onun populyarlığı əsasən süni intellekt sənayesinə az məruz qalan ənənəvi şirkətlərdən ibarət olması ilə bağlıdır. Onun tərkibinin təxminən 50%-i səhiyyə, istehlak malları və enerji kimi sənayelərdəki şirkətlərdir. Texnologiya şirkətləri fondun yalnız 14%-ni təşkil edir. Nəticədə, süni intellekt qabarcığının partlayacağı qorxuları artdıqca investorlar onun təhlükəsizliyinə üz tutublar. [P4] Texniki göstəricilər SCHD ETF -in daha çox yüksəliş potensialına malik olduğunu göstərir. Gündəlik qrafik göstərir ki, fond oktyabrın 5-də 32,37 dollar səviyyəsində dibə çatıb və sonra yüksəliş trendini bərpa edib. Cümə axşamı 35,35 dollar səviyyəsində rekord yüksəkliyə sıçrayaraq, 35,30 dollar kritik müqavimət səviyyəsindən qısa müddətə yuxarı qalxıb. Risk isə ondadır ki, fond boyun xətti 32,37 dollar olan ikiqat zirvə formalaşdırıb. Bu model tez-tez ayı dönüşünə səbəb olur. Lakin, ETF-in yüksəlməyə davam edəcəyinə dair əlamətlər var, xüsusən də 35,50 dollar əsas müqavimət səviyyəsindən yuxarı qalxarsa. Bu səviyyədən yuxarı hərəkət daha çox qazanca, potensial olaraq 40 dollar a qədər işarə edəcək. [P5] Bir çox investor üçün JEPI daha yüksək, təxminən 8% təşkil edən ödənişi sayəsində daha yaxşı dividend ETF kimi görünür. O, həmçinin dividendlərini hər ay ödəyir və Nvidia və Microsoft kimi populyar adlar daxil olmaqla Amerika Birləşmiş Ştatları -nın ən böyük şirkətlərinə məruz qalır. Fond örtülü çağırış strategiyasından istifadə edir, burada şirkətlərə investisiya edir və sonra S&P 500 İndeksi üzrə çağırış opsionları yazır. O, dividendlərini çağırış mükafatlarından və şirkətlərin ödədikləri dividendlərdən əldə edir. [P6] Lakin problem ondadır ki, SCHD ETF daha yüksək dividend gəlirlərinə malik olsa da, onun ümumi gəliri adətən fondlardan xeyli aşağıdır. Bu il onun ümumi gəliri S&P 500 -ün 12,3% gəlirinə qarşı cəmi 5,57% təşkil edir. Son beş ildə JEPI 41% gəlir gətirib ki, bu da SCHD -nin 62%-dən və S&P 500 -ün 79%-dən xeyli aşağıdır. Buna görə də, yaxın gələcəkdə SCHD ETF -in JEPI -dən daha yaxşı performans göstərmə ehtimalı var. Həqiqətən də, tarix göstərir ki, örtülü çağırış aktivləri əsas aktivlərindən aşağı performans göstərir.