[P1] SCHD və HDV hər ikisi ABŞ -ın aparıcı şirkətlərindən dividend gəliri vəd edir, lakin son onillikdə üstünlük təşkil edən fond son beş ildə rəqibinə uduzub. Onlar arasında seçim hansı zaman pəncərəsinə baxdığınızdan asılı ola bilər… Bu yazı sponsorlarımızın və filiallarımızın linklərini ehtiva edə bilər və Flywheel Publishing onlar vasitəsilə həyata keçirilən əməliyyatlar üçün kompensasiya ala bilər. iShares Core High Dividend ETF (NYSEARCA: HDV ) investorlara böyük ABŞ şirkətlərindən yüksək dividendlər üçün bir ticker təqdim edir və bu sadə təklif gəlir investorlarına yönəlib. 22 oktyabr cümə axşamı günortadan sonra başa çatan on il ərzində fond yenidən investisiya edilmiş paylamalarla 176,81% gəlir gətirib. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEARCA: SCHD ) eyni dövrdə 258,13% gəlir gətirib ki, bu da 81,32 faiz bəndi fərq deməkdir. Hər iki onillik pəncərə 21 oktyabr 2016-cı ildə başlayır. SCHD -də 100 000 ABŞ dolları dəyərində investisiya 358 130 ABŞ dolları na yüksəldiyi halda, HDV -də eyni investisiya 276 810 ABŞ dolları na çatıb. HDV sahibləri onu əsaslı səbəblərə görə alıblar. O, təsis edilmiş dividend ödəyicilərinə diqqət yetirir, 2026-cı il iyulun 31-nə olan məlumata görə 79 mövqe üzrə pulu yayır və fərdi səhmlərin seçilməsi işini aradan qaldırır. Onillik rekord göstərir ki, SCHD eyni işi daha çox artımla yerinə yetirib. Lakin daha qısa pəncərələr mənzərəni çətinləşdirir və daha qısa pəncərələr bərabər şəkildə nəzərə alınmalıdır. [P2] 22 oktyabr sessiyasına qədər bir il ərzində SCHD 34,84% gəlir gətirdiyi halda, HDV üçün bu göstərici 28,68% olub ki, bu da 6,16 bənd fərq deməkdir. İlin əvvəlindən SCHD 31,74% qazandığı halda, HDV 28,16% qazanıb ki, bu da 3,58 bənd fərqdir. HDV sahibləri üçün bu, Schwab fondunun uzunmüddətli üstünlüyünün keçən ilə və 2026-cı ilə qədər davam etdiyini göstərir. Lakin marjalar onillik fərqdən qat-qat dardır, buna görə də son üstünlük real, lakin kiçikdir. 22 oktyabr 2021-ci ildən başlayaraq sıralama dəyişir. HDV beş il ərzində 86,28% gəlir gətirdiyi halda, SCHD 62,23% gəlir gətirib ki, bu da BlackRock fondunu 24,05 bənd irəlidə qoyub. HDV -də 100 000 ABŞ dolları dəyərində investisiya 186 280 ABŞ dolları na çevrildiyi halda, SCHD -nin müvafiq investisiyası 162 230 ABŞ dolları na çatıb. Beş il əvvəl HDV alan investor SCHD alan investordan əhəmiyyətli dərəcədə daha yaxşı nəticə göstərib. HDV keçən ay da liderlik edərək 7,08% gəlir gətirdiyi halda, SCHD 5,43% gəlir gətirib. [P3] Hər iki fond dividend ödəyən ABŞ səhmlərini saxlayır və indeksləri izləyir, lakin hər bir indeks öz şirkətlərini öz qaydalarına uyğun olaraq seçir. iShares -ə görə, HDV “nisbətən yüksək dividend ödəyən ABŞ səhmlərindən ibarət indeksin investisiya nəticələrini izləməyə çalışır”. Schwab -a görə, SCHD , ödənişlər və xərclər çıxılmadan, ardıcıl olaraq dividend ödəyən ABŞ şirkətlərinin yüksək gəlirli səhmlərini ölçmək üçün nəzərdə tutulmuş Dow Jones U.S. Dividend 100 Index -in ümumi gəlirini izləməyi hədəfləyir. Hər iki fond gəlir gətirən ABŞ şirkətləri ilə başlayır və sonra müxtəlif filtrlər tətbiq edir. Bu müxtəlif filtrlər fərqli portfellər yaradır, buna görə də iki fond uzun müddət ərzində liderliyi dəyişə bilər. Əsas şirkətləri birbaşa seçməyə üstünlük verən investorlar eyni hovuzdan istifadə edə bilərlər: biz Dividend Kings haqqında pulsuz hesabatda ən uzun müddətli dividend artırıcılarından onunu qiymətləndirməyə görə sıraladıq. [P4] Hansı fondun daha yaxşı görünməsi ölçdüyünüz dövrdən çox asılıdır. On il və keçən il SCHD -ni, beş il isə HDV -ni dəstəkləyir. 2016-cı ildən ölçən biri açıq Schwab qələbəsini, 2021-ci ildən ölçən biri isə əksini görür. Hər iki oxunuş dəqiqdir. Məlumat açıq-aydın doğru cavabı olmayan iki ağlabatan dividend yanaşmasına işarə edir və heç bir tək pəncərə keçid üçün güclü bir əsas yaratmır. Vergilər keçidə real xərc əlavə edir. Vergi tutulan broker hesabında HDV -ni satıb SCHD almaq kapital qazancına və vergi hesabına səbəb ola bilər. IRS Publication 550 -də qeyd olunur ki, bir fonddakı səhmlərin başqa bir fonddakı səhmlərlə hər hansı mübadiləsi vergi tutulan mübadilədir. Publication 544 əlavə edir ki, qazanclar qısa müddətli və ya uzun müddətli olaraq təsnif edilməlidir ki, bu da onların necə vergiyə cəlb edilməsinə təsir edir. IRA və ya 401(k) daxilindəki əməliyyatlar adətən cari vergitutmadan yayınır. Vergi tutulan hesabda maya dəyəri partiyadan partiyaya dəyişir və zərərləri və ya kiçik qazancları olan partiyalar böyük qazancları olan uzun müddət saxlanılan partiyalardan daha az vergi təsirinə malikdir. İrəliyə doğru, izlənilməli əsas amillər hər bir fondun qarşıdan gələn paylamaları və onların əsas indekslərinin dövri yenidən qurulmasıdır ki, bu da holdinqləri yenidən formalaşdıra və liderliyi yenidən dəyişə bilər. İnvestorlar həmçinin BlackRock və ya Schwab -dan hər hansı ödəniş dəyişikliklərini izləməlidirlər, çünki xərclər SCHD -nin onillik liderliyinin və HDV -nin beşillik liderliyinin qurulduğu uzun müddətlər ərzində yığılır. Vergi tutulan hesablarda HDV sahibləri üçün bu inkişaflar keçidin vergi xərcinin ödənilməyə dəyər olub-olmayacağını müəyyən edəcək. Hər hansı sual və ya düzəliş üçün [email protected] ilə əlaqə saxlayın. Ryne Mauck birja ticarət fondları, pensiya planlaması və portfel strategiyası haqqında yazan investisiya yazıçısıdır. 24/7 Wall St. və Seeking Alpha daxil olmaqla digər investisiya platformalarındakı işi vasitəsilə o, investorlara investisiyaya uzunmüddətli yanaşmanı qoruyaraq daha məlumatlı qərarlar qəbul etməyə kömək edən aydın, tədqiqata əsaslanan fikirlər təqdim etməyi hədəfləyir. Ryne Maliyyə üzrə bakalavr və Siyasi Elmlər üzrə magistr dərəcəsinə malikdir. O, əvvəllər qeydiyyatdan keçmiş Bələdiyyə Məsləhətçisi Nümayəndəsi olub və Series 50, Series 63 və Series 65 imtahanlarını keçib. Onun məqalələri maliyyə məsləhəti kimi nəzərdə tutulmayıb və ya belə şərh edilməməlidir.