[P1] RANCHO KORDOVA, Kaliforniya, 26 oktyabr 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Tamamilə ona məxsus bank törəməsi olan Five Star Bank (“Bank”) vasitəsilə fəaliyyət göstərən holdinq şirkəti Five Star Bancorp (Nasdaq: FSBC ) (“Five Star” və ya “Şirkət”) 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay üçün 21,9 milyon dollar xalis gəlir əldə etdiyini bildirib. Bu göstərici 30 iyun 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay üçün 19,4 milyon dollar və 30 sentyabr 2025-ci il tarixində başa çatan üç ay üçün 16,3 milyon dollar təşkil edib. Aşağıda qeyd olunan dövrlər üçün Şirkətin fəaliyyət və əməliyyat göstəriciləri aşağıdakıları əhatə edir: (1) Bu qeyri-GAAP maliyyə ölçüsünün uzlaşdırılması üçün “Qeyri-GAAP Uzlaşdırma (Yoxlanılmamış)” bölməsinə baxın. Prezident və Baş İcraçı Direktor Ceyms E. Bekvit şərh edib: “2026-cı ilin üçüncü rübündə Five Star 3 133 750 adi səhmin kütləvi təklifi vasitəsilə təxminən 130,0 milyon dollar xalis gəlir əldə edərək, üzvi böyümə və strateji investisiya imkanlarımızı genişləndirdi. Biz həmçinin Lodi də yeni filial, Calabasas da yeni inzibati ofis açmaqla və Palo Alto da dörd əsas işçi cəlb etməklə Kaliforniya dakı mövcudluğumuzu gücləndirdik, yüksək texnologiyalı, yüksək əlaqəli bankçılıq təcrübəmizi daha çox müştəriyə çatdırdıq. 2026-cı ilin üçüncü rübü sabit nəticələr verdi: xalis gəlir 2026-cı ilin ikinci rübündəki 19,4 milyon dollardan 21,9 milyon dollara yüksəldi, xalis faiz gəliri isə eyni dövrlə müqayisədə 4,8 milyon dollar, yəni 11% artaraq 50,9 milyon dollara çatdı. Xalis faiz marjası altı baza bəndi yaxşılaşaraq 3,69%-ə yüksəldi, səmərəlilik əmsalı 2026-cı ilin ikinci rübündəki 40,91%-dən 39,13%-ə yaxşılaşdı və bir səhmə düşən əsas gəlir 0,92 dollara çatdı ki, bu da 2026-cı ilin ikinci rübündən 0,01 dollar və 2025-ci ilin üçüncü rübündən 0,15 dollar çoxdur. İnvestisiya üçün saxlanılan ümumi kreditlər 184,5 milyon dollar, yəni 4% (təxminən illik 16%) artdı, qeyri-topdansatış depozitlər 75,1 milyon dollar, yəni 2% (təxminən illik 7%) artdı və topdansatış depozitlər 50,0 milyon dollar, yəni 20% (təxminən illik 80%) azaldı. Biz həmçinin səhm başına 0,25 dollar nağd dividend elan etdik ki, bu da 2025-ci ildə elan edilənlərdən 0,05 dollar çoxdur və səhmdar dəyərinə sadiqliyimizi gücləndirir. Five Star Bank ın uğuru komandamızın gücünü və orijinal, əlaqələrə əsaslanan xidmətin dəyərini əks etdirir. Texnologiyamız, əməliyyat intizamımız, mühafizəkar anderraytinqimiz, güclü kredit keyfiyyətimiz və ehtiyatlı portfel idarəçiliyimiz müştərilər, işçilər, icmalar və səhmdarlar üçün davamlı dəyər yaratmaq üçün bizi mövqeləndirir. 2026-cı ilin dördüncü rübünə daxil olarkən Five Star Bank ı təhlükəsiz, etibarlı və sabit bank tərəfdaşı kimi saxladıqları üçün işçilərimizə təşəkkür edirik.” 30 sentyabr 2026-cı il tarixində və bu dövrdəki maliyyə göstəriciləri aşağıdakıları əhatə edir: 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay, 30 iyun 2026-cı il tarixində başa çatan üç ayla müqayisədə Şirkətin xalis gəliri 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay üçün 21,9 milyon dollar təşkil edib ki, bu da 30 iyun 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay üçün 19,4 milyon dollar idi. Xalis faiz gəliri 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay ərzində 4,8 milyon dollar artıb ki, bu da əsasən yüksək gəlirli kreditlərin artımını və faiz gətirən aktivlərin gəlirliyinin yüksəlməsini əks etdirir, qismən isə daha yüksək depozit maliyyələşdirmə xərcləri ilə kompensasiya olunub. Kredit zərərləri üçün ayırma 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay ərzində 0,3 milyon dollar artıb ki, bu da kredit artımını və illik Cari Gözlənilən Kredit Zərəri (“ CECL ”) modelinin yenilənməsindən irəli gələn dəyişiklikləri əks etdirir. Qeyri-faiz gəliri 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay ərzində 0,2 milyon dollar azalıb ki, bu da əsasən vençur fondlarına investisiyalarla bağlı gəlirlərin ümumi azalması və daha aşağı kredit yönləndirmə gəlirləri ilə əlaqədardır, qismən isə xüsusi FHLB səhm dividendi ilə kompensasiya olunub. Qeyri-faiz xərcləri 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay ərzində 1,0 milyon dollar artıb ki, bu da əsasən artan işçi sayından irəli gələn daha yüksək əmək haqqı və işçi müavinətləri, həmçinin artan işəgötürən haqları ilə əlaqədardır, qismən isə işçi ilə bağlı xərclər, reklam və tanıtım xərcləri və əməliyyat zərərlərindəki azalmalarla kompensasiya olunub. [P2] 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay, 30 sentyabr 2025-ci il tarixində başa çatan üç ayla müqayisədə Şirkətin xalis gəliri 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay üçün 21,9 milyon dollar təşkil edib ki, bu da 30 sentyabr 2025-ci il tarixində başa çatan üç ay üçün 16,3 milyon dollar idi. Xalis faiz gəliri 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay ərzində 11,6 milyon dollar artıb ki, bu da 30 sentyabr 2025-ci il tarixində başa çatan üç ay üçün idi. Bu artım əsasən balans hesabatının böyüməsini və 2025-ci ilin sentyabrında başlayan üç Federal Ehtiyat Sistemi faiz dərəcəsi endirimindən sonra daha aşağı depozit maliyyələşdirmə xərclərini əks etdirir, qismən isə faiz gətirən aktivlərin daha aşağı gəlirləri ilə kompensasiya olunub. Kredit zərərləri üçün ayırma sabit qalıb ki, bu da kredit artımını və illik CECL modelinin yenilənməsindən irəli gələn dəyişiklikləri əks etdirir, lakin maliyyələşdirilməmiş öhdəliklər üçün ayırmanın azalması ilə kompensasiya olunub. Qeyri-faiz gəliri 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay ərzində 0,3 milyon dollar azalıb ki, bu da 30 sentyabr 2025-ci il tarixində başa çatan üç ay üçün idi. Bu azalma əsasən svop yönləndirmələrindən əldə olunan daha aşağı haqlar və vençur fondlarına investisiyalarla bağlı gəlirlərin ümumi azalması ilə əlaqədardır. Qeyri-faiz xərcləri 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay ərzində 4,0 milyon dollar artıb ki, bu da 30 sentyabr 2025-ci il tarixində başa çatan üç ay üçün idi. Bu artım əsasən artan işçi sayından irəli gələn daha yüksək əmək haqqı və işçi müavinətləri, həmçinin davamlı təşkilati genişlənməni əks etdirən digər əməliyyat xərclərinin artımı ilə əlaqədardır. [P3] Aşağıda Şirkətin əməliyyat nəticələrinin və göstərilən dövrlər üçün fəaliyyət əmsallarının xülasəsi verilmişdir: (1) Vəsaitlərin ümumi dəyəri həm faiz gətirən, həm də faiz gətirməyən depozitlər və borclar daxil olmaqla bütün maliyyələşdirmə mənbələrinin orta dəyərini əks etdirir. 31 dekabr 2025-ci ildən 30 sentyabr 2026-cı ilədək ümumi aktivlərin artımı əsasən investisiya üçün saxlanılan ümumi kreditlərdə 629,3 milyon dollar və nağd pul və nağd pul ekvivalentlərində 172,6 milyon dollar artımından ibarət idi. 31 dekabr 2025-ci il və 30 sentyabr 2026-cı il tarixləri arasında investisiya üçün saxlanılan ümumi kreditlərdəki 629,3 milyon dollarlıq artım 1,6 milyard dollarlıq kreditlərin verilməsi və avansların nəticəsi idi, qismən isə müvafiq olaraq 304,5 milyon dollar və 633,2 milyon dollarlıq kredit ödənişləri və azalmaları ilə kompensasiya olunub. İnvestisiya üçün saxlanılan ümumi kreditlərdəki 629,3 milyon dollarlıq artım kredit portfelinin istehlakçı hissəsində 230,7 milyon dollarlıq alınmış kreditləri əhatə edirdi. Nağd pul və nağd pul ekvivalentlərindəki 172,6 milyon dollarlıq artım əsasən anderraytinq edilmiş kütləvi təklifdən əldə olunan 130,0 milyon dollar xalis gəlirdən (təxminən 7,3 milyon dollar anderraytinq endirimləri və komissiyaları, həmçinin təxminən 0,6 milyon dollar təklif xərcləri çıxıldıqdan sonra), 59,9 milyon dollar xalis gəlirdən və 623,4 milyon dollar depozit artımından irəli gəlirdi, qismən isə investisiya üçün saxlanılan ümumi kreditlərin artımını maliyyələşdirmək üçün 629,3 milyon dollar nağd pul axını ilə kompensasiya olunub. 31 dekabr 2025-ci ildən 30 sentyabr 2026-cı ilədək ümumi öhdəliklərin artımı əsasən depozitlərin 623,4 milyon dollar artması ilə əlaqədar idi. Depozitlərin artımı əsasən pul bazarı, faiz gətirməyən və faiz gətirən əməliyyat depozitlərində müvafiq olaraq 712,6 milyon dollar, 126,0 milyon dollar və 71,5 milyon dollar artımlarla əlaqədar idi, qismən isə əsasən topdansatış depozitlərində 265,0 milyon dollar azalma ilə əlaqədar olan müddətli depozitlərdə 296,8 milyon dollar azalma ilə kompensasiya olunub. 31 dekabr 2025-ci ildən 30 sentyabr 2026-cı ilədək ümumi səhmdar kapitalının artımı əsasən dövr ərzində ödənilmiş 130,0 milyon dollar əlavə adi səhm və tanınmış 59,9 milyon dollar xalis gəlirin nəticəsi idi, qismən isə dövr ərzində ödənilmiş 16,8 milyon dollar nağd dividend və yığılmış digər hərtərəfli zərərdə 3,2 milyon dollar artım ilə kompensasiya olunub. [P4] Aşağıda göstərilən dövrlər üçün Şirkətin xalis faiz gəlirinin komponentlərinin xülasəsi verilmişdir: Aşağıdakı cədvəldə göstərilən rüblük dövrlər üçün xalis faiz gəlirinin və xalis faiz marjasının komponentləri göstərilmişdir: 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay ərzində xalis faiz gəliri 4,8 milyon dollar, yəni 10,51% artaraq 50,9 milyon dollara çatdı ki, bu da 30 iyun 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay ərzindəki 46,1 milyon dollarla müqayisədədir. 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay üçün xalis faiz marjası 3,69% təşkil edib ki, bu da əvvəlki rüblə müqayisədə altı baza bəndi artım deməkdir. Bu artım əsasən yüksək gəlirli kreditlərin artımını və faiz gətirən aktivlərin gəlirliyinin yüksəlməsini əks etdirir, qismən isə daha yüksək depozit maliyyələşdirmə xərcləri ilə kompensasiya olunub. Xalis faiz gəlirindəki 4,8 milyon dollarlıq artım əsasən orta faiz gətirən aktivlərdə 376,7 milyon dollar, yəni 7,39% artımla əlaqədardır. Kreditlərin orta balansı 284,3 milyon dollar, yəni 6,57% artıb, banklardakı faiz gətirən depozitlərin orta balansı isə 95,7 milyon dollar, yəni 14,14% artıb. Faiz gətirən aktivlərin orta gəlirliyi beş baza bəndi artaraq 5,74%-ə çatıb ki, buna orta kredit gəlirliyində altı baza bəndi artım daxildir. Faiz gəlirindəki artım qismən faiz xərclərində 2,0 milyon dollar artım ilə kompensasiya olunub. Depozitlərin orta balansı 257,9 milyon dollar, yəni 5,55% artıb, depozitlərin orta dəyərində isə üç baza bəndi artım müşahidə olunub. Faiz gətirməyən depozitlərin orta balansı 48,1 milyon dollar, yəni 4,13% artıb ki, bu da depozit maliyyələşdirmə xərclərinin artımını qismən kompensasiya etməyə kömək edib. [P5] 30 sentyabr 2025-ci il tarixində başa çatan üç ayla müqayisədə, 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay ərzində xalis faiz gəliri 11,6 milyon dollar, yəni 29,42% artaraq 39,3 milyon dollardan 50,9 milyon dollara yüksəldi. 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay üçün xalis faiz marjası 3,69% təşkil edib ki, bu da əvvəlki ilin eyni rübü ilə müqayisədə 13 baza bəndi artım deməkdir. Bu artım əsasən balans hesabatının böyüməsini və 2025-ci ilin sentyabrında başlayan üç Federal Ehtiyat Sistemi faiz dərəcəsi endirimindən sonra daha aşağı depozit maliyyələşdirmə xərclərini əks etdirir, qismən isə faiz gətirən aktivlərin daha aşağı gəlirləri ilə kompensasiya olunub. Xalis faiz gəlirindəki artım əsasən faiz gəlirində 14,3 milyon dollar artımla əlaqədardır ki, bu da əsasən kreditlərin orta balansında 780,8 milyon dollar, yəni 20,38% artım və banklardakı faiz gətirən depozitlərin orta balansında 321,4 milyon dollar, yəni 71,17% artım ilə əlaqədardır. Daha yüksək orta gəlirli aktivlərdən əldə olunan fayda qismən faiz gətirən aktivlərin gəlirliyində 13 baza bəndi azalma ilə 5,74%-ə qədər kompensasiya olunub. Orta kredit gəlirliyi 6,14% səviyyəsində sabit qalıb, çünki kreditlərin yenidən qiymətləndirilməsinə aşağı dərəcələrin təsiri kredit artımı və portfel qarışığındakı dəyişikliklərlə kompensasiya olunub. Faiz gəlirindəki bu artım qismən faiz xərclərində 2,8 milyon dollar artım ilə kompensasiya olunub ki, bu da 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç ay ərzində depozitlərin orta balansında 946,6 milyon dollar, yəni 23,89% artım ilə əlaqədardır. Bu artım əvvəlki ilin eyni rübü ilə müqayisədə depozitlərin orta dəyərində 25 baza bəndi azalma ilə mülayimləşdirilib ki, bu da 2025-ci ilin sentyabrında başlayan üç Federal Ehtiyat Sistemi faiz dərəcəsi endirimindən sonra depozitlərin yenidən qiymətləndirilməsini və maliyyələşdirmə qarışığının yaxşılaşmasını əks etdirir. Depozitlərin orta dəyərinin azalmasını daha da dəstəkləyərək, faiz gətirməyən depozitlərin orta balansı 195,5 milyon dollar, yəni 19,23% artıb və broker depozitləri əvvəlki ilin eyni dövrü ilə müqayisədə 216,4 milyon dollardan sıfıra düşüb. [P6] Aşağıdakı cədvəldə göstərilən tarixlərə görə kredit balansları, təxirə salınmış kredit haqları istisna olmaqla, növlərinə görə verilmişdir: Aşağıdakı cədvəldə göstərilən tarixlərə görə faiz gətirən depozit balansları növlərinə görə verilmişdir: 30 sentyabr 2026-cı il tarixində Şirkətin kredit zərərləri üçün ayırması 49,4 milyon dollar təşkil edib ki, bu da 31 dekabr 2025-ci il tarixində 44,4 milyon dollar idi. Ayırmadakı 5,0 milyon dollarlıq artım doqquz ay ərzində qeydə alınmış 7,3 milyon dollarlıq kredit zərərləri üçün ayırma (maliyyələşdirilməmiş öhdəliklər üçün 0,2 milyon dollarlıq ayırma istisna olmaqla) ilə əlaqədardır.