[P1] 27 oktyabr 2026-cı il, QUAKERTOWN, Pa. (GLOBE NEWSWIRE) -- QNB Corp. (“Şirkət” və ya “ QNB ”) (NASDAQ: QNBC ), QNB Bankın (“Bank”) ana şirkəti, 2026-cı ilin üçüncü rübü üçün 14 774 000 ABŞ dolları xalis zərər və ya seyreltilmiş əsasda hər səhmə 2,67 ABŞ dolları zərər bildirib. QNB 19 avqust 2026-cı ildə zəmanətli kütləvi təklifin başlandığını və qiymətləndirildiyini elan edib. Təklif 20 avqust 2026-cı ildə cəmi 1 232 142 adi səhmin buraxılması ilə tamamlanıb ki, bu da səhmdarların kapitalına anderraytinq endirimləri və əlaqəli xərclər çıxılmaqla 48 284 000 ABŞ dolları gəlir əlavə edib. QNB 8 sentyabr 2026-cı ildə satış üçün mövcud qiymətli kağızlar portfelinin bir hissəsinin strateji yenidən mövqeləndirilməsinin (“balans hesabatının yenidən qurulması”) icra edildiyini elan edib. QNB 250 712 000 ABŞ dolları dəyərində satış üçün mövcud qiymətli kağızları 29 049 000 ABŞ dolları zərərlə satıb və əlaqəli svapı 1 336 000 ABŞ dolları gəlirlə ləğv edib. QNB həmçinin əvvəllər Limerick, Pennsylvania -da yerləşən, yüksək dərəcədə tamamlayıcı icma bankçılığı franşizası olan Victory Bancorp, Inc. (“ Victory ”) şirkətinin alınmasının 1 aprel 2026-cı ildə rəsmi olaraq bağlandığını elan edib. 2026-cı ilin üç və doqquz ayı üçün nəticələr, müvafiq olaraq, Victory -nin alınması ilə bağlı birləşmədən sonrakı üç və altı aylıq fəaliyyəti əhatə edir. Birləşmə ilə bağlı xərclər əhəmiyyətli birdəfəlik xərclərdir və normal təkrarlanan əməliyyat xərcləri deyil. 2026-cı ilin üçüncü rübü üçün xalis zərər balans hesabatının yenidən qurulması səbəbindən 27 713 000 ABŞ dolları xalis zərəri və 251 000 ABŞ dolları birləşmə ilə bağlı xərcləri əhatə edib ki, bu da 2025-ci ilin üçüncü rübündəki 519 000 ABŞ dolları ilə müqayisə olunur. Balans hesabatının yenidən qurulması və birləşmə ilə bağlı xərclərin təsiri istisna olmaqla, 21 981 000 ABŞ dolları vergi çıxılmaqla, düzəldilmiş xalis gəlir 7 207 000 ABŞ dolları və düzəldilmiş seyreltilmiş səhm başına gəlir 1,30 ABŞ dolları* təşkil edib. Bu, 2025-ci ilin eyni dövrü üçün birləşmə ilə bağlı xərclər istisna olmaqla, vergi çıxılmaqla, 410 000 ABŞ dolları düzəldilmiş xalis gəlir olan 4 058 000 ABŞ dolları və ya seyreltilmiş əsasda hər səhmə 1,09 ABŞ dolları* ilə müqayisə olunur. 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan doqquz ay üçün QNB 8 994 000 ABŞ dolları xalis zərər və ya seyreltilmiş əsasda hər səhmə 1,89 ABŞ dolları zərər bildirib. Xalis gəlir vergi çıxılmaqla 3 249 000 ABŞ dolları birləşmə ilə bağlı xərcləri əhatə edib. Balans hesabatının yenidən qurulması və birləşmə ilə bağlı xərclərin təsiri istisna olmaqla, düzəldilmiş xalis gəlir 16 236 000 ABŞ dolları və düzəldilmiş seyreltilmiş səhm başına gəlir 3,39 ABŞ dolları* təşkil edib. Bu, 2025-ci ilin eyni dövrü üçün birləşmə ilə bağlı xərclər istisna olmaqla, 10 519 000 ABŞ dolları xalis gəlir və ya seyreltilmiş əsasda hər səhmə 2,83 ABŞ dolları* ilə müqayisə olunur. 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üçüncü rüb üçün orta aktivlər üzrə illik gəlirlilik (ROAA) və orta səhmdar kapitalı (ROAE) müvafiq olaraq mənfi 2,44% və mənfi 29,70% təşkil edib. Balans hesabatının yenidən qurulması və birləşmə ilə bağlı xərclərin təsirləri istisna olmaqla, 2026-cı ilin üç aylıq dövrü üçün düzəldilmiş ROAA və ROAE müvafiq olaraq 1,19%* və 14,49%* təşkil edib. Bu, 2025-ci ilin üçüncü rübü üçün birləşmə ilə bağlı xərclərin təsiri istisna olmaqla, düzəldilmiş ROAA və ROAE müvafiq olaraq 0,85%* və 13,89%* ilə müqayisə olunur. 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan doqquz ay üçün QNB müvafiq olaraq mənfi 0,54% və mənfi 7,03% ROAA və ROAE bildirib. Balans hesabatının yenidən qurulması və birləşmə ilə bağlı xərclərin təsirləri istisna olmaqla, 2026-cı ilin doqquz aylıq dövrü üçün düzəldilmiş illik ROAA və ROAE müvafiq olaraq 0,97%* və 12,68%* təşkil edib. Bu, 2025-ci ilin eyni dövrü üçün birləşmə ilə bağlı xərclərin təsiri istisna olmaqla, düzəldilmiş ROAA və ROAE müvafiq olaraq 0,74%* və 12,68%* ilə müqayisə olunur. [P2] QNB Corp. -un tam mülkiyyətində olan törəmə şirkəti olan Bankın əməliyyat performansı 2026-cı ilin üçüncü rübündə birləşmədən sonrakı üç aylıq fəaliyyəti və balans hesabatının yenidən qurulmasının təsirini əhatə edib. Balans hesabatının yenidən qurulması və birləşmə ilə bağlı xərclərin, vergi çıxılmaqla, Bankdakı təsirləri istisna olmaqla, Bankın əməliyyat performansı 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan rüb üçün 2025-ci ilin eyni dövrü ilə müqayisədə yaxşılaşıb, bu da əsasən faiz marjasının yaxşılaşması nəticəsində xalis faiz gəlirində 6 532 000 ABŞ dolları artım və qeyri-faiz gəlirində 927 000 ABŞ dolları artım ilə əlaqədardır; bu, qeyri-faiz xərclərində 2 709 000 ABŞ dolları artım ilə qismən kompensasiya edilib. 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan rüb üçün QNB Corp. -dan gələn töhfə, birləşmədən sonrakı üç aylıq fəaliyyəti əhatə edərək, 2025-ci ilin eyni dövrü ilə müqayisədə azalıb, bu da əsasən alınmada əldə edilmiş subordinasiyalı borcla bağlı xalis faiz gəlirində 369 000 ABŞ dolları azalma, birləşmə ilə bağlı xərclərdə 355 000 ABŞ dolları azalma və digər qeyri-faiz xərclərində 123 000 ABŞ dolları artım ilə əlaqədardır. Aşağıdakı cədvəl parçalanmış xalis gəliri (zərəri) təqdim edir: * QNB performansının təhlilində GAAP olmayan maliyyə məlumatlarından istifadə edir. Bu GAAP olmayan nisbətlər və hesablamalar təqdim olunan dövrlərdə əhəmiyyətli gəlirlərin və xərclərin təsirlərini göstərməklə davam edən əməliyyatlar və əvvəlki dövrün nəticələri ilə müqayisə imkanı haqqında daha yaxşı anlayış verir. QNB hesab edir ki, investorlar bu GAAP olmayan ölçülərdən QNB -nin maliyyə performansını qeyri-adi maddələrin və ya tendensiyaları gizlədə biləcək hadisələrin təsiri olmadan təhlil etmək üçün istifadə edə bilərlər. Bu GAAP olmayan məlumatlar GAAP nəticələrinin əvəzedicisi deyil və GAAP -a uyğun olaraq hazırlanmış nəticələrə əlavə olaraq nəzərə alınmalıdır. GAAP olmayan maliyyə ölçüləri riskləri əhatə edir, çünki şirkətlər bu ölçüləri fərqli hesablaya bilər və şəxslər bu ölçülərə daxil edilmiş maddələrin uyğunluğu ilə razılaşmaya bilərlər. Zəhmət olmasa, əlavə edilmiş “Birləşmə ilə bağlı xərclərin təsiri – GAAP -dan GAAP olmayan ölçü uzlaşması” cədvəlinə baxın. [P3] 30 sentyabr 2026-cı il tarixinə ümumi aktivlər 2 361 620 000 ABŞ dolları təşkil edib ki, bu da 31 dekabr 2025-ci il tarixinə olan 1 906 005 000 ABŞ dolları ilə müqayisə olunur. Alınan kreditlər 1 772 174 000 ABŞ dollarına, ümumi depozitlər isə 2 056 299 000 ABŞ dollarına yüksəlib. “Üçüncü rübün nəticələrimiz QNB üçün əhəmiyyətli strateji irəliləyiş dövrünü əks etdirir. Biz kütləvi təklifimiz vasitəsilə kapital mövqeyimizi gücləndirmişik”, – deyə Prezident və Baş İcraçı Direktor Dave Freeman bildirib. “Bildirilən gəlirlər balans hesabatının yenidən qurulması və son birləşmə ilə bağlı xərclər tərəfindən təsirlənsə də, franşizamızın əsas performansı güclü qalıb. Düzəldilmiş gəlirlər əvvəlki illə müqayisədə əhəmiyyətli dərəcədə yaxşılaşıb, bu da daha yüksək xalis faiz gəliri, marja genişlənməsi, güclü kredit artımı və Victory Bancorp -un uğurlu inteqrasiyası ilə dəstəklənib, burada biz əhəmiyyətli sinerjilər, xüsusilə də güclü kredit artımı vasitəsilə reallaşdırırıq. Əhəmiyyətlisi odur ki, balans hesabatının yenidən qurulması bizi gələcək dövrlərdə gəlirlərin daha da yaxşılaşmasından faydalanmaq üçün mövqeləndirir. Bu hərəkətlər balans hesabatımızı gücləndirib, bazar mövcudluğumuzu artırıb və QNB -ni davamlı böyümə və gəlirlilik üçün mövqeləndirib.” [P4] 2026-cı ilin sentyabr ayında başa çatan rüb üçün xalis faiz gəliri 19 161 000 ABŞ dolları təşkil edib ki, bu da 2025-ci ilin eyni dövrü ilə müqayisədə 6 163 000 ABŞ dolları artım deməkdir. 2026-cı ilin üçüncü rübü üçün vergi ekvivalenti xalis faiz marjası 3,25% və 2025-ci ilin eyni dövrü üçün 2,72% təşkil edib ki, bu da 53 baza bəndi artım deməkdir. 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan doqquz ay üçün vergi ekvivalenti xalis faiz marjası 3,09% təşkil edib ki, bu da 2025-ci ilin eyni dövrü üçün 2,64% ilə müqayisə olunur. 2026-cı ilin üçüncü rübü üçün gəlir gətirən aktivlər üzrə gəlirlilik 5,31% təşkil edib ki, bu da 2025-ci ilin üçüncü rübü üçün 4,91% ilə müqayisədə 40 baza bəndi artım deməkdir. 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan doqquz aylıq dövr üçün gəlir gətirən aktivlər üzrə gəlirlilik 5,15% təşkil edib ki, bu da 2025-ci ilin eyni dövrü üçün 4,87% ilə müqayisədə 28 baza bəndi artım deməkdir. 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üçüncü rüb üçün faiz gətirən öhdəliklərin dəyəri 2,52% təşkil edib ki, bu da 2025-ci ilin eyni dövrü üçün 2,64% ilə müqayisədə 12 baza bəndi azalma deməkdir. 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan doqquz aylıq dövr üçün faiz gətirən öhdəliklərin dəyəri 2,50% təşkil edib ki, bu da 2025-ci ilin eyni dövrü üçün 2,70% ilə müqayisədə 20 baza bəndi azalma deməkdir. Orta kredit artımı 509 380 000 ABŞ dolları orta depozitlərin 397 272 000 ABŞ dolları artımı, subordinasiyalı borcun 14 708 000 ABŞ dolları artımı və səhmdar kapitalının 81 475 000 ABŞ dolları artımı ilə kompensasiya edilib, bu da əsasən Victory birləşməsinin bağlanması zamanı əlavə edilmiş 408 379 000 ABŞ dolları kredit, 409 165 000 ABŞ dolları depozit və 47 101 000 ABŞ dolları kapitalın alınması ilə əlaqədardır. Bundan əlavə, kapital kütləvi təklifdən əldə edilən 48 284 000 ABŞ dolları xalis gəlir tərəfindən təsirlənib. Kredit artımı əsasən kommersiya daşınmaz əmlakında olub ki, bu da 2026-cı ilin üçüncü rübündə orta gəlir gətirən aktivlərin 56,0%-ni təşkil edib ki, bu da 2025-ci ilin eyni dövrü üçün 46,3% ilə müqayisə olunur və kommersiya daşınmaz əmlak kreditlərində həm dərəcələrin, həm də həcmin artması kreditlər üzrə gəlirliliyin 24 baza bəndi artmasına səbəb olub. Faiz gətirən depozitlər üzrə ödənilən orta dərəcə 13 baza bəndi azalıb. Qısamüddətli borclanmalar üzrə dərəcənin 41 baza bəndi azalması həm dərəcə, həm də həcm ilə əlaqədar olub. [P5] Aktivlərin Keyfiyyəti, Kredit Zərərləri üçün Ayırma və Kredit Zərərləri üçün Ehtiyat QNB 2026-cı ilin üçüncü rübündə kredit zərərləri üçün 379 000 ABŞ dolları ayırma qeyd edib ki, bu da 2025-ci ilin üçüncü rübündəki 98 000 ABŞ dolları ayırma ilə müqayisə olunur. QNB 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan doqquz ayda kredit zərərləri üçün 900 000 ABŞ dolları ayırma qeyd edib ki, bu da 2025-ci ilin eyni dövründəki 504 000 ABŞ dolları ayırma ilə müqayisə olunur. QNB 2026-cı ilin ikinci rübündə alınma nəticəsində kredit zərərləri üçün ehtiyatlara 3 020 000 ABŞ dolları əlavə edib. QNB -nin 30 sentyabr 2026-cı il tarixinə kredit zərərləri üçün 13 047 000 ABŞ dolları ehtiyatı alınan kreditlərin 0,74%-ni təşkil edir ki, bu da 31 dekabr 2025-ci il tarixinə olan 9 215 000 ABŞ dolları və ya alınan kreditlərin 0,73%-i ilə müqayisə olunur. 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan rüb üçün xalis kredit silinmələri 102 000 ABŞ dolları təşkil edib ki, bu da 2025-ci ilin eyni dövrü üçün 12 000 ABŞ dolları ilə müqayisə olunur. 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan doqquz ay üçün xalis silinmələr 88 000 ABŞ dolları təşkil edib ki, bu da 2025-ci ilin eyni dövrü üçün 7 000 ABŞ dolları bərpa ilə müqayisə olunur. Faiz hesablanmayan statusda olan kreditləri və 90 gün və ya daha çox gecikmiş və hələ də faiz hesablanan kreditləri təmsil edən ümumi qeyri-işlək kreditlər 30 sentyabr 2026-cı il tarixinə 11 688 000 ABŞ dolları və ya alınan kreditlərin 0,66%-ni təşkil edib ki, bu da 31 dekabr 2025-ci il tarixinə olan 8 793 000 ABŞ dolları və ya alınan kreditlərin 0,70%-i ilə müqayisə olunur. Artım əsasən dörd kommersiya və bir pərakəndə müştəri ilə əlaqədar olub. Faiz hesablanmayan kreditlər üzrə girov çatışmazlığı olan hallarda, borcalan müqavilənin şərtlərinə uyğun olaraq ödəməyə davam etsə belə, yenilənmiş girov dəyərlərinə əsaslanaraq xüsusi ehtiyatlar yaradılıb. 30 sentyabr 2026-cı il tarixinə faiz hesablanmayan kimi təsnif edilən kreditlərin 8 282 000 ABŞ dolları və ya təxminən 71%-i cari və ya 30 gündən az gecikmişdir. Substandart və ya şübhəli kreditlər kimi təsnif edilən kommersiya kreditləri 30 sentyabr 2026-cı il tarixinə 44 621 000 ABŞ dolları təşkil edib ki, bu da 31 dekabr 2025-ci il tarixinə olan 39 219 000 ABŞ dolları ilə müqayisədə 5 402 000 ABŞ dolları artım deməkdir, bu da əsasən əldə edilmiş kommersiya daşınmaz əmlakı və kommersiya və sənaye kreditləri ilə əlaqədardır. [P6] 2026-cı il üçün ümumi qeyri-faiz gəliri rüb üçün üç ayı və 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan doqquz ay üçün altı ayı əhatə edir. Qeyri-faiz gəliri 2026-cı ilin üçüncü rübü üçün mənfi 24 951 000 ABŞ dolları təşkil edib ki, bu da 2025-ci ilin eyni dövrü üçün 1 847 000 ABŞ dolları ilə müqayisə olunur; və 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan doqquz ay üçün mənfi 21 011 000 ABŞ dolları təşkil edib ki, bu da 2025-ci ilin eyni dövrü üçün 5 083 000 ABŞ dolları ilə müqayisə olunur. 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan üç və doqquz ay üçün qeyri-faiz gəliri balans hesabatının yenidən qurulmasının mənfi təsirini, yəni 27 713 000 ABŞ dollarını əhatə edir. 30 sentyabr 2026-cı il tarixində başa çatan doqquz ay üçün qeyri-faiz gəliri həmçinin investisiya qiymətli kağızlarının satışından 96 000 ABŞ dolları reallaşmış gəliri və alınmada əldə edilmiş faiz dərəcəsi svapının ləğvindən 303 000 ABŞ dolları zərəri əhatə edib, hər ikisi balans hesabatının yenidən qurulması ilə əlaqədar deyil. Bank 2026-cı ilin ikinci rübündə Visa B-2 səhmlərini B-3 və C səhmlərinə çevirmək üçün mübadilə təklifini tamamlayıb; Bank daha sonra Visa C səhmlərinin qalan üçdə ikisini Visa A səhmlərinə çevirib və 612 000 ABŞ dolları reallaşmamış gəlir qeyd edib; 2026-cı ilin doqquz ayı üçün cəmi 880 000 ABŞ dolları. Bu gəlir və zərərlər istisna olmaqla, qeyri-faiz gəliri üçüncü rüb üçün 1 847 000 ABŞ dollarından 2 150 000 ABŞ dollarına qədər 303 000 ABŞ dolları artıb; və 5 000 000 ABŞ dollarından 6 029 000 ABŞ dollarına qədər 946 000 ABŞ dolları artıb.