[P1] Dörd aylıq dividend ETF -i çox fərqli nəticələr vəd edən gəlirliliklərə malikdir, lakin onların bir illik gəlirləri daha böyük ödənişin avtomatik olaraq daha böyük qazanc demək olduğunu düşünən hər kəsi təəccübləndirəcək bir hekayə danışır. Bu yazı sponsorlarımızdan və filiallarımızdan linklər ehtiva edə bilər və Flywheel Publishing onlar vasitəsilə görülən hərəkətlərə görə kompensasiya ala bilər. Dörd aylıq dividend ETF -i 3,15% ilə 9,66% arasında dəyişən gəlirliliyə malikdir və onların bir illik gəlirləri demək olar ki, tamamilə əks istiqamətdədir. Global X SuperDividend ETF ( NYSEARCA:SDIV ) ən çox ödəyir və yenidən investisiya edilmiş paylamalarla 6% gəlir gətirib. WisdomTree U.S. High Dividend Fund ( NYSEARCA:DHS ) ən az ödəyir və 21% gəlir gətirib. Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF ( NASDAQ:PEY ) və Global X SuperDividend U.S. ETF ( NYSEARCA:DIV ) isə ortada yer alır. Hər bir gəlirlilik keçən ilin ödənişlərini bugünkü səhm qiymətinə nisbətən əks etdirir. Ümumi gəlir ödənişləri və səhm qiymətindəki dəyişikliyi cəmləyir. Əgər səhmlər dəyərini itirirsə, böyük bir çek sizin üçün çox şey etmir və cədvəl bu nümunəni göstərir. [P2] DHS daha geniş WisdomTree U.S. Dividend Index -dən yüksək gəlirli şirkətləri seçən bir indeksi izləyir. Daha sonra hər birini dəyər, keyfiyyət və momentumdan qurulmuş mürəkkəb bir skorla tənzimlənmiş, ödəməsi gözlənilən nağd dividendlərə görə çəkiləndirir. Bu çəkiləndirmə gəlirlilik tələlərindən qoruyur. Bir səhm çökdükdə, onun gəlirliliyi artır, lakin bu metodla onun çəkisi artmır. Böyük, sabit ödəyicilər ən böyük hissələrə sahib olurlar. İndeks 315 komponentdən ibarətdir, onların hər biri ABŞ -dadır. Onun ən böyük adları AbbVie , Merck , Exxon Mobil və Altria -dır. Əczaçılıq təxminən 15%, banklar isə təxminən 13% təşkil edir. Fond ildə 0,38% ödəniş alır. DHS hər ay ödəyir, lakin məbləğ çox dəyişir. 2026-cı ildə ödənişlər səhm başına 0,155 dollardan 0,405 dollara qədər dəyişib, buna görə də sabit aylıq çek ətrafında büdcə quran bir təqaüdçü bunu çətin tapacaq. [P3] PEY ardıcıl olaraq ən azı 10 il dividend artırmış ən yüksək gəlirli 50 ABŞ səhmindən ibarətdir. Bu seçim son vaxtlar ödənişlərini azaltmış şirkətləri kənarda saxlayır. Lakin bu, səhm qiymətinin düşməsinin qarşısını ala bilməz və gəlirliliyə görə sıralama son vaxtlar zərər görmüş səhmləri siyahının yuxarısına doğru itələməyə meyllidir. Bunu portfeldə görə bilərsiniz. Kadr firmaları Robert Half və Insperity ən böyük mövqelər idi, hər biri xalis aktivlərin təxminən 4%-nə yaxın idi, onların arxasında Flowers Foods və Perrigo gəlirdi. Qalan hissə istehlak malları, kommunal xidmətlər, banklar və səhiyyə arasında yayılmışdır. Yalnız 50 holdinqlə, bir zəif ad PEY -ə DHS -ə verəcəyindən daha çox zərər verir. PEY 21% gəlir gətirib və onun aylıq ödənişi mart ayında 0,07113 dollardan oktyabr ayında 0,09881 dollara yüksəlib. [P4] DIV həm gəlirlilik, həm də gəlir baxımından digər üçü arasında yer alır. O, DHS -in gəlirliliyinin təxminən iki qatını ödəyib və hələ də 19% gəlir gətirib. Onun indeksi 1% ilə 20% arasında 12 aylıq gəlirlilik, iki illik sabit ödənişlər, əvvəlki ilin ən azı 50%-i qədər cari dividend və daha geniş bazara aşağı həssaslıq tələb edir. Daha sonra ən yüksək gəlirliləri seçir. Gəlirliliklərin məhdudlaşdırılması və dəyişkən səhmlərin seçilməsi ən riskli yüksək ödəyicilərin bir çoxunu aradan qaldırır. Onun holdinqləri Plains All American və MPLX kimi boru kəməri tərəfdaşlıqlarına, Omega Healthcare kimi səhiyyə daşınmaz əmlak sahiblərinə, Tsakos Energy Navigation kimi gəmiçilik şirkətlərinə və kommunal xidmətlərə əsaslanır. Heç bir tək mövqe təxminən 3%-i keçmir. Fond 0,45% ödəniş alır və Global X bildirir ki, onun paylamaları kapitalın qaytarılmasını ehtiva edə bilər. [P5] SDIV dünya üzrə ən yüksək gəlirli 100 səhmə sahibdir, hər birinə bərabər çəki verir və ən azı sabit dividend proqnozları tələb edir. Portfel AGNC və Annaly kimi ABŞ ipoteka REIT -lərini Petrobras kimi Braziliya imtiyazlı səhmləri və Norveç gəmiçilik və enerji şirkətləri ilə birləşdirir. Onun çox hissəsi xaricdə ticarət edildiyi üçün valyuta dalğalanmaları gəlirlərə təsir edir və xarici hökumətlər fond onları almadan əvvəl dividendlərdən vergi tutur. SDIV həm də dördü arasında ən bahalıdır, 0,58% ilə. Səhmlər təxminən 23 dollar ətrafında ticarət edir. Onun aylıq ödənişi may ayından bəri 0,18 dollar olub, 2023-cü ildəki 0,21 dollardan aşağı düşüb. 2022-ci ilin dekabrında 1-ə 3 nisbətində əks səhm parçalanması başqa yerlərdə tapa biləcəyiniz köhnə səhm başına ödəniş rəqəmlərinin bunlara uyğun gəlməməsinin səbəbini izah edir. [P6] Gəlirlilik ödənişin səhm qiymətinə bölünməsidir, buna görə də düşən qiymət gəlirliliyi artırır. Sadəcə ən yüksək gəlirlilikləri almaq, fondu bazarın dəyərini aşağı saldığı şirkətləri saxlaya bilər. Bunlar tez-tez yavaş böyüyənlər, azalan kitab dəyərləri olan borc verənlər və ya ödənişləri davam etməyə biləcək müəssisələrdir. Onları bərabər çəkiləndirmək o deməkdir ki, ən zəif adlar ən güclülər qədər əhəmiyyətlidir. Fondun paylamasının bir hissəsi sizin ilkin investisiyanızın qaytarılması kimi sayıla bilər. Bu qeyri-dividend paylamaları sizin əsasınızı azaldır və IRS qaydalarına görə, əsas tam bərpa olunana qədər vergi tutulmur, bundan sonra əlavə məbləğlər kapital qazancı kimi vergiyə cəlb olunur. Kvalifikasiyalı dividendlər 0%, 15% və ya 20% dərəcələri alır, REIT gəliri isə adətən adi dividendlər kimi sayılır. Vergilərdən sonra nə qədər ödəniş saxladığınızı fərz etməzdən əvvəl, hər fondun Form 1099-DIV -nin 3-cü xanasını və onun paylama bildirişlərini yoxlayın. [P7] DHS uzunmüddətli ümumi gəlirə ən çox əhəmiyyət verən və qeyri-bərabər aylıq çeklərlə yaşaya bilən investorlar üçün uyğundur. PEY dividend artım filtri istəyən və daha konsentrasiyalı portfeli qəbul edə bilən şəxslərə uyğundur. DIV gəlirə yönəlmiş investorlar üçün orta bir yol təklif edir, daha yüksək gəlirlilik və liderlərin gəlirinin əksəriyyəti ilə. SDIV bu gün ən çox nağd pulu, xarici təsir, ödəniş kəsintiləri və düşən səhm qiymətlərinin uzun bir tarixçəsi ilə təmin edir. Əgər aylıq ödəniş cədvəli prioritetdirsə, aylıq dividend ödəyiciləri haqqında pulsuz bir hesabatda bu ritm ətrafında qurulmuş yeddi başqa adı topladıq. Hər hansı sual və ya düzəliş üçün [email protected] ilə əlaqə saxlayın. Ryne Mauck birja ticarət fondları, təqaüd planlaması və portfel strategiyası haqqında yazan bir investisiya yazıçısıdır. 24/7 Wall St. və Seeking Alpha daxil olmaqla digər investisiya platformalarındakı işi vasitəsilə, investorlara daha məlumatlı qərarlar qəbul etməyə kömək edən aydın, araşdırmaya əsaslanan fikirlər təqdim etməyi hədəfləyir, eyni zamanda investisiyaya uzunmüddətli yanaşmanı qoruyur. Ryne Maliyyə üzrə bakalavr və Siyasi Elmlər üzrə magistr dərəcələrinə malikdir. O, əvvəllər qeydiyyatdan keçmiş Bələdiyyə Müşaviri Nümayəndəsi olub və Series 50, Series 63 və Series 65 imtahanlarını keçib. Onun məqalələri maliyyə məsləhəti kimi nəzərdə tutulmayıb və belə şərh edilməməlidir.