[P1] Dividend Aristokratları öz reputasiyalarını qazanıblar, lakin daha yeni bir opsion gəlirli ETF təqaüdçülərə hər ay çox fərqli məbləğdə çeklər təqdim edir, eyni zamanda ümumi gəlirləri təəccüblü dərəcədə yaxın saxlayır. Əsas sual, sizə hansı növ gəlirin lazım olmasıdır. Bu yazı sponsorlarımızdan və filiallarımızdan linklər ehtiva edə bilər və Flywheel Publishing onlar vasitəsilə həyata keçirilən hərəkətlərə görə kompensasiya ala bilər. Bir çox təqaüdçü üçün ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (CBOE:NOBL) standart gəlir aktividir. NOBL , uzun müddət dividend artırma rekorduna malik S&P 500 şirkətlərinə sahibdir və bu rekord onun cəlbediciliyinin əsas səbəbini izah edir. Son on iki ay ərzində NOBL -da 100 000 dollarlıq mövqe dörd rüblük ödənişlərdə 2 020,60 dollar split-tənzimlənmiş gəlir gətirib. Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (NASDAQ:GPIX) -ə eyni investisiya on iki aylıq hissələrlə ödənilən 8 187,20 dollar gəlir gətirib. NOBL -a yaşayış xərclərini ödəmək üçün güvənən hər kəs üçün bu fərq yaxından araşdırmağa dəyərdir. [P2] GPIX 27 oktyabr 2026-cı il tarixinə qədər olan on iki ay ərzində hər səhmə 4,58647 dollar paylayıb. 100 000 dollar üzərində bu, ayda orta hesabla 682,27 dollar təşkil edib. Onun ən son ödənişi 1 oktyabr 2026-cı il tarixli eks-dividendlə hər səhmə 0,39702 dollar olub. Eyni dövrdə NOBL hər səhmə 1,172959 dollar split-tənzimlənmiş və ya 100 000 dollar üzərində ayda orta hesabla 168,38 dollar ödəyib. Mövqelər çərşənbə axşamı günortadan sonra sessiyasının gecikmiş kotirovkaları ilə ölçülür: GPIX üçün 56,02 dollar və NOBL üçün 58,05 dollar. NOBL 28 may 2026-cı il tarixindən etibarən iki-bir səhm bölünməsini tamamlayıb və yuxarıdakı hər səhmə düşən rəqəmlər bu tarixdən əvvəlki və sonrakı ödənişlərin birbaşa müqayisə edilməsi üçün tənzimlənib. Əgər NOBL -un xam ödəniş tarixçəsini nəzərdən keçirsəniz, paylamalar bölünmə ətrafında yarıya enmiş görünür. Bu azalma eyni ödənişi paylaşan iki dəfə çox səhmin olmasını əks etdirir. [P3] Bu gəlirlər yenidən investisiya edilmiş paylamaları əks etdirir. Bir il və ilin əvvəlindən etibarən fondlar yaxın nəticələr göstərib, GPIX hər ikisində bir qədər öndə olub. Beləliklə, GPIX sahibləri bu dövrlərdə daha böyük gəlir axını toplarkən ümumi gəlirdə də irəliləyiblər. Son bir ayda NOBL xeyli öndə olub, bu da qısa dövrlərin hər iki fond üçün əlverişli ola biləcəyini xatırladır. NOBL -un split-tənzimlənmiş ödənişi son on iki ayda əvvəlki on iki aya nisbətən 9,09% artıb. Bu artım fondun əsas dizaynından irəli gəlir, çünki o, illər boyu dividendlərini artıran şirkətlərə sahibdir. [P4] GPIX -in gəliri fərqli işləyir. O, qismən opsionların satışından əldə edilir, buna görə də şirkətlərin dividendlərini artırmasını əks etdirmək əvəzinə bazar şərtləri ilə hərəkət edir. Tarixən zamanla artmağa meyilli gəlir istəyən bir təqaüdçü, bu gün ən böyük çeki istəyən bir təqaüdçüdən fərqli bir məhsul alır. Gələcəkdə heç bir ödəniş vəd edilmir. 28 sentyabr 2026-cı il tarixli xülasə prospekti göstərir ki, NOBL ən azı 25 il ərzində hər il dividendlərini artıran S&P 500 şirkətlərini saxlayan S&P 500 Dividend Aristocrats Index -i izləməyə çalışır. İndeks minimum 40 şirkətə sahibdir, onları bərabər şəkildə çəkiləndirir və hər hansı bir sektoru 30%-lə məhdudlaşdırır. GPIX əsasən səhmlərə investisiya edərkən və S&P 500 -ə məruz qalan çağırış opsionları satarkən “kapitalın artırılması perspektivlərini qoruyaraq cari gəlir əldə etməyə çalışır”. Onun 30 iyun 2026-cı il tarixli holdinq hesabatına Apple , Alphabet , Amazon və Broadcom daxil idi ki, bu da ona NOBL -un dividend-zolaq ekranının kənarda qoyduğu böyük texnologiya adları da daxil olmaqla geniş bazar məruz qalması verir. [P5] Bəzi opsion gəlirli fond paylamaları qazanc əvəzinə öz investisiya edilmiş pulunuzun geri qaytarılmasını ehtiva edə bilər. Bu hissə gəlir kimi sayılmaq əvəzinə xərc bazanızı azaldır. Hər hansı bir ödənişə güvənməzdən əvvəl, hər bir ödənişin necə təsnif edildiyini görmək üçün fondun paylama bildirişlərini və ilsonu vergi formalarınızı oxuyun. Vergilər də keçidin özünü formalaşdırır. Vergi tutulan hesabda NOBL -u satmaq kapital qazanclarını tetikləyə bilər, halbuki IRA və ya digər vergi üstünlüklü hesabda əməliyyatlar ümumiyyətlə bunu etmir. Vergi tutulan sahiblər dəyişiklik etməzdən əvvəl tez-tez vergi mütəxəssisi ilə lot səviyyəli qazancları nəzərdən keçirirlər. [P6] GPIX -in ticarət tarixçəsi 26 oktyabr 2023-cü ildə başlayır, buna görə də beş illik və ya on illik müqayisə mövcud deyil. GPIX hələ NOBL kimi tam bir bazar dövrü boyunca sınaqdan keçirilməyib və bu nəticələr səhmlər üçün güclü bir dövrü əhatə edir. Cari nağd pul axınına diqqət yetirən investorlar üçün GPIX ötən il 100 000 dollar üzərində 8 187,20 dollar ödəyib, aylıq ödənişlərlə, ümumi gəliri NOBL -a yaxın olub. Əgər gəlir əldə etməyə illər qalıbsa və ya şirkətlərin dividendlərini artırmasına bağlı bir ödəniş istəyirsinizsə, NOBL -un 9,09%-lik ödəniş artımı daha əhəmiyyətli rəqəmdir. Hər iki ehtiyacı olan təqaüdçülər iki fondun qarışığını araşdırmağa dəyər tapa bilərlər. Hər hansı sual və ya düzəliş üçün [email protected] ilə əlaqə saxlayın. Ryne Mauck birja ticarət fondları, təqaüd planlaması və portfel strategiyası haqqında yazan bir investisiya yazıçısıdır. 24/7 Wall St. və Seeking Alpha kimi digər investisiya platformalarındakı işi vasitəsilə, investorlara daha məlumatlı qərarlar qəbul etməyə kömək edən aydın, araşdırmaya əsaslanan fikirlər təqdim etməyi hədəfləyir, eyni zamanda investisiyaya uzunmüddətli yanaşmanı qoruyur. Ryne Maliyyə üzrə Bakalavr və Siyasi Elmlər üzrə Magistr dərəcələrinə malikdir. O, əvvəllər qeydiyyatdan keçmiş Bələdiyyə Müşaviri Nümayəndəsi olub və Series 50, Series 63 və Series 65 imtahanlarını keçib. Onun məqalələri maliyyə məsləhəti kimi nəzərdə tutulmayıb və ya belə şərh edilməməlidir.