[P1] State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF ( SPDW -1.40%) yetkin beynəlxalq iqtisadiyyatlara daha aşağı xərcli çıxış təklif edir, Vanguard FTSE Emerging Markets ETF ( VWO -1.93%) isə inkişaf etməkdə olan ölkələrdə daha yüksək böyümə potensialını hədəfləyir. Bu fondlar beynəlxalq portfeldə müxtəlif rollara xidmət edir. Vanguard FTSE Emerging Markets ETF tez-tez daha dəyişkən olan, lakin sürətlə böyüyən iqtisadiyyatlara çıxış təmin edən inkişaf etməkdə olan bazarlara diqqət yetirir. State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF ABŞ xaricindəki inkişaf etmiş ölkələri geniş şəkildə əhatə edərək daha çox sabitlik və daha aşağı qiymət nöqtəsi təklif edir. Beta qiymət dəyişkənliyini S&P 500 -ə nisbətən ölçür; beta mövcud fond tarixinin (beş ilə qədər) aylıq gəlirlərindən hesablanır. 1 illik gəlir son 12 ay ərzindəki ümumi gəliri təmsil edir. Dividend gəliri son 12 ayın paylama gəliridir. State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF , Vanguard fondunun 0.06%-i ilə müqayisədə 0.03% xərc nisbəti ilə daha sərfəli seçimdir. Bundan əlavə, State Street fondu gəlir axtaran investorlar üçün daha yüksək ödəniş təklif edir. [P2] State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF ABŞ xaricindəki Yaponiya , Cənubi Koreya , Kanada və Birləşmiş Krallıq kimi inkişaf etmiş iqtisadiyyatlara diqqət yetirir. Fond 2,400-dən çox holdinqlə geniş ekspozisiya təklif edir. Onun ən böyük sektor ayırmaları 24% ilə Maliyyə, 18% ilə Sənaye və 15% ilə İnformasiya Texnologiyalarıdır. Fondun ən böyük mövqelərinə 2.38% ilə Samsung Electronics ( SSNLF +0.00%), 2.00% ilə SK Hynix ( SKHY -7.95%) və 1.95% ilə ASML Holding ( ASML -6.55%) daxildir. O, 2007-ci ildə istifadəyə verilmişdir və son 12 ay ərzində hər səhmə 1.52 dollar ödəmişdir ki, bu da son ~49.06 dollarlıq səhm qiyməti ilə 3.04% gəlirə bərabərdir. [P3] Vanguard FTSE Emerging Markets ETF Çin , Braziliya və Tayvan kimi inkişaf etməkdə olan ölkələri hədəfləyir və 6,500-dən çox qiymətli kağızdan ibarət daha böyük bir səbətə malikdir. Bu fond 36% ilə Texnologiya və 20% ilə Maliyyəyə böyük ölçüdə yönəlib. Ən böyük holdinqlərə 15.72% ilə Taiwan Semiconductor Manufacturing ( TSM -5.95%), 2.81% ilə Tencent Holdings ( SEHK:0700 ) və 2.11% ilə Alibaba Group Holding ( BABA -1.51%) daxildir. O, 2005-ci ildə istifadəyə verilmişdir və son 12 ay ərzində hər səhmə 1.22 dollar ödəmişdir ki, bu da son ~56.84 dollarlıq səhm qiyməti ilə 2.2% gəlirə bərabərdir. ETF investisiyaları ilə bağlı daha çox məlumat üçün bu linkdəki tam bələdçiyə baxa bilərsiniz. [P4] Mənim seçimim, daha böyük dəyişkənliyə baxmayaraq, uzunmüddətli investorlar üçün Vanguard FTSE Emerging Markets ETF olardı. Mövcud iqtisadi vəziyyət hər iki fond üçün risklər yaradır, lakin Vanguard beynəlxalq səhm gəlirlərinin iki potensial sürücüsünə daha güclü ekspozisiya təklif edir: daha sürətli iqtisadi böyümə və süni intellektə ( AI ) davamlı investisiyalar. İnkişaf etməkdə olan bazarların yaxın illərdə inkişaf etmiş ölkələrdən daha sürətli böyüyəcəyi proqnozlaşdırılır və AI infrastrukturu tələbatı inkişaf etməkdə olan Asiya bazarlarında yerləşən yarımkeçirici şirkətləri dəstəkləməyə davam edir. Bu, Vanguard -ın əhəmiyyətli texnologiya ekspozisiyasını və Taiwan Semiconductor Manufacturing -dəki böyük mövqeyini dəstəkləyir. [P5] State Street -in inkişaf etmiş bazarlar ETF -i diversifikasiya, dividend gəliri və daha aşağı haqları prioritetləşdirən investorlar üçün cəlbedici olaraq qalır. O, həmçinin Samsung , SK Hynix və ASML vasitəsilə AI təchizat zəncirinə müəyyən ekspozisiya təklif edir, lakin onun daha geniş sektor ayırması onu texnologiya gəlirlərindən daha az asılı edir. Vanguard üçün ən böyük risk Tayvan texnologiya şirkətlərindəki konsentrasiyası, Çin -in iqtisadi problemləri, geosiyasi gərginliklər və qlobal faiz dərəcələri ətrafındakı qeyri-müəyyənlikdir. Bu risklər daha qısamüddətli xarakter daşıyır, buna görə də əhəmiyyətli qiymət dəyişikliklərinə dözmək üçün daha uzun investisiya üfüqü lazımdır. State Street daha sabit beynəlxalq ekspozisiya axtaran investorlar üçün cəlbedici seçim olaraq qalır, lakin Vanguard yaxın illərdə daha böyük gəlir potensialı təklif edir.