Schwab International Equity ETF ( SCHF -1,43%) inkişaf etmiş beynəlxalq bazarlara ultra-aşağı xərc nisbəti ilə fokuslanır, Vanguard Total International Stock ETF ( VXUS -1,53%) isə inkişaf etməkdə olan bazarlar daxil olmaqla daha geniş əhatə təmin edir. ABŞ konsentrasiyasından uzaqlaşmaq istəyən investorlar üçün həm Vanguard , həm də Schwab fondları səmərəli, aşağı xərcli seçimlər təqdim edir. Lakin, onlar arasında seçim, adətən, inkişaf etməkdə olan bazarların daha yüksək inkişaf potensialına çıxış istəyib-istəməməkdən və ya yalnız inkişaf etmiş iqtisadiyyatların nisbi sabitliyinə üstünlük verməkdən asılıdır. Bu müqayisə bu coğrafi meyllərin performans və portfel quruluşuna necə təsir etdiyini araşdırır. Beta S&P 500 -ə nisbətən qiymət dəyişkənliyini ölçür; beta mövcud fond tarixçəsi (beş ilə qədər) üzrə aylıq gəlirlərdən hesablanır. 1 illik gəlir son 12 ay ərzindəki ümumi gəliri təmsil edir. Dividend gəliri son 12 aylıq paylama gəliridir. Schwab fondu 0,03% xərc nisbəti ilə daha sərfəli seçimdir, bu da Vanguard fondunun 0,05% haqqından bir qədər aşağıdır. Hər ikisi sənaye standartlarına görə aşağı xərcləri qorusa da, gəliri maksimuma çatdırmağa fokuslanan investorlar Schwab fondunun daha yüksək son paylama gəliri təmin etdiyini də görə bilərlər. Schwab International Equity ETF yalnız inkişaf etmiş bazarlara fokuslanır. FTSE Developed ex-US Index -i izləyərək, o, qurulmuş beynəlxalq bazarlara konsentrasiyalı çıxış təmin edir. Onun portfel çəkiləri Maliyyə sektorunda 25%, Sənaye sektorunda 17,5% və İnformasiya Texnologiyaları sektorunda 16% olaraq hədəflənmişdir. Təxminən 1 400 holdinqi olan fondun ən böyük mövqelərinə 3,12% ilə Samsung Electronics ( KOSE:A005930 ), 2,57% ilə SK Hynix ( NASDAQ: SKHY ) və 2,39% ilə ASML Holding ( ASML -6,55%) daxildir. Fond 2009-cu ildə fəaliyyətə başlayıb və son 12 ay ərzində hər səhmə görə 0,84 dollar ödəyib ki, bu da son ~26,8 dollar səhm qiyməti ilə 3,1% gəlirə bərabərdir. Vanguard Total International Stock ETF inkişaf etməkdə olan bazarlara fokuslanır, nəticədə təxminən 8 600 holdinqdən ibarət daha böyük portfelə malikdir. Kiçik kapitallı səhmlərin və inkişaf etməkdə olan regionların daxil edilməsi ABŞ -dan kənar səhm kainatının daha ətraflı təmsilini təmin edir. O, Maliyyə sektorunda 23%, Texnologiya sektorunda 19% və Sənaye sektorunda 15% konsentrasiyaya malikdir. Ən yüksək mövqelərə 4,3% ilə Taiwan Semiconductor Manufacturing ( TSM -5,95%), 2,3% ilə Samsung Electronics ( SSNLF +0,00%) və 1,7% ilə SK Hynix daxildir. Fond 2011-ci ildə fəaliyyətə başlayıb və son 12 ay ərzində hər səhmə görə 1,98 dollar ödəyib ki, bu da son ~82,5 dollar səhm qiyməti ilə 2,4% gəlirə bərabərdir. ETF investisiyaları haqqında daha ətraflı məlumat üçün bu linkdəki tam bələdçiyə baxa bilərsiniz. Bu, çətin bir seçimdir, lakin növbəti onillikdə bu ETF -lərdən birini saxlamaq lazım gəlsəydi, mən Vanguard Total International Stock ETF -i seçərdim. Hər iki fond süni intellekt infrastrukturunun qurulmasına əhəmiyyətli dərəcədə məruz qalır, lakin bir qədər fərqli investisiyalar vasitəsilə. Schwab , Samsung Electronics , SK Hynix və ASML kimi süni intellektin inkişafı üçün kritik olan yaddaş çipləri və qabaqcıl istehsal avadanlıqları təmin edən qurulmuş yarımkeçirici liderləri saxlayır. Vanguard bu şirkətlərə sahibdir, lakin qabaqcıl süni intellekt çiplərinin aparıcı istehsalçısı olan Taiwan Semiconductor Manufacturing -i də əlavə edir. Bu, Vanguard -a tamamilə fərqli bir investisiya mövzusu əvəzinə, yarımkeçirici təchizat zəncirinin başqa bir kritik hissəsinə çıxış imkanı verir. Daha vacib fərq coğrafi şaxələndirmədir. Schwab inkişaf etmiş bazarlara fokuslanır, daha yüksək dividend gəliri və bir qədər aşağı xərclərlə yanaşı, qurulmuş iqtisadiyyatlara çıxış təmin edir. Vanguard isə Çin və Hindistan kimi inkişaf etməkdə olan bazarlara genişlənərək əlavə uzunmüddətli inkişaf imkanlarına çıxış təklif edir. İnkişaf etməkdə olan bazarlara bu daha geniş çıxış daha böyük risklər gətirir, lakin növbəti onillikdə beynəlxalq portfel quran investorlar üçün Vanguard daha yaxşı seçim kimi görünür. *Fəaliyyətə başladığı gündən bütün tövsiyələrin orta gəlirləri. Xərc bazası və gəlir əvvəlki bazar gününün bağlanışına əsaslanır.